Que sont les investissements à long terme ?

Les investissements à long terme sont des actifs qu'un particulier ou une entreprise a l'intention de détenir pour une période de plus de trois ans. Les instruments facilitant les investissements à long terme comprennent les actions, immobilierImmobilier L'immobilier est un bien immobilier qui se compose de terrains et d'améliorations, qui comprennent des bâtiments, agencements, routes, structure, et les systèmes utilitaires. Les droits de propriété donnent un titre de propriété à la terre, améliorations, et les ressources naturelles telles que les minéraux, les plantes, animaux, l'eau, etc., espèces, etc. Les investisseurs à long terme prennent un degré de risque substantiel dans la poursuite de rendements plus élevés.

Les investissements à long terme ne font l'objet d'aucun ajustement en raison des fluctuations temporaires du marché. Cependant, ces investissements peuvent être dépréciés pour refléter la baisse de la valeur marchande.

Avantages de l'investissement à long terme

L'investissement à long terme est susceptible de conduire à une création de richesse significative à long terme. De nombreuses personnes qui n'ont pas l'expertise requise pour participer aux marchés dérivésMarché des dérivésLe marché des dérivés fait référence au marché financier des instruments financiers tels que les contrats à terme ou les options. dépendent des retours sur investissement à long terme pour planifier leur avenir financier. Il peut inclure les revenus de dividendes provenant de l'actionnariat et les intérêts perçus sur les dépôts à terme.

2. Moins de temps

L'investissement à long terme prend moins de temps car les investisseurs n'ont pas besoin de surveiller quotidiennement les petites fluctuations des marchés.

3. Frais de transaction réduits

Les frais de courtage et les impôts sur les gains en capital constituent la majorité des coûts d'investissement, excluant le facteur de risque. Les investisseurs de long terme sont moins fréquemment soumis à des frais de transaction, sinon à un taux inférieur, que les investisseurs à court termeInvestisseurs à court terme vs investisseurs à long termeDans cet article, en savoir plus sur les investisseurs à court terme par rapport aux investisseurs à long terme. Les investisseurs à court terme sont des investisseurs qui investissent dans des instruments financiers. De nombreux investisseurs sont en mesure de permettre aux rendements de s'accumuler dans leurs comptes bancaires tout en reportant l'impôt sur les gains en capital. Les impôts sur les plus-values ​​sont également facturés à un taux inférieur à celui des bénéfices à court terme.

Stratégies pour les investissements à long terme

1. Stratégie de revenu actuelle

La stratégie de revenu actuelle comprend une série de décisions d'allocation visant à identifier les entités établies qui fournissent des distributions supérieures à la moyenne sans risque de défaut, telles que les actions à grande capitalisation et de premier ordreBlue ChipUn blue chip est une action d'une société bien établie avec une réputation de fiabilité, qualité, et la stabilité financière. Les actions de premier ordre sont généralement les leaders du marché dans leurs secteurs et ont une capitalisation boursière de plusieurs milliards de dollars. Elle convient mieux à un investisseur à la recherche d'une stratégie relativement stable et cohérente.

Pour identifier les entreprises appropriées, l'investisseur doit se concentrer sur les principaux moteurs des rendements à long terme pour les actionnaires. Ils incluent l'avantage concurrentiel d'une entreprise, ses perspectives de croissance, et la compétence de son équipe de direction plutôt que des rapports trimestriels et des cours boursiers. Les caractéristiques symptomatiques d'une bonne opportunité d'investissement comprennent :

• Sociétés ayant un historique substantiel de dividendes stables ou en constante augmentation

Des événements rares provoquent souvent des baisses temporaires du cours des actions d'une entreprise. De tels événements sont courants dans l'industrie pétrolière, extrêmement sensible aux évolutions des situations géopolitiques. Ce, cependant, n'a pas d'impact permanent sur la capacité de distribution de dividendes de l'entreprise. Au contraire, il présente une opportunité d'achat plutôt qu'une menace pour les investisseurs à long terme.

• Entreprises opérant dans des secteurs peu changeants avec une prospérité croissante des revenus

Cela signifie qu'à mesure que les revenus et les populations augmentent, les gens sont plus susceptibles de dépenser pour des biens dans ces industries. Ils comprennent les industries de la consommation de base, tels que les aliments et les boissons et les soins de santé.

2. Stratégie de croissance du capital

La stratégie de croissance du capital vise à maximiser l'appréciation de l'ensemble des titres en portefeuille sur une période de 10 ans ou plus. Ces portefeuilles peuvent comprendre des actions et des produits intégrés tels que des fonds négociés en bourse (FNB) et des fonds communs de placement. Une telle stratégie peut inclure un mélange diversifié de titres en fonction de l'appétit pour le risque des individus.

D'habitude, une plus-value maximale du capital n'est réalisable que par une allocation agressive, ce qui est très risqué. Les investisseurs choisissent généralement des fonds à date cible, car l'objectif principal de l'investissement est de financer les études collégiales ou les régimes de retraite. Ils peuvent être agressifs au début, et à mesure que la date cible approche, ils deviennent plus conservateurs.

3. Stratégie d'investissement équilibrée

La stratégie d'investissement équilibrée vise à combiner les investissements dans un portefeuille de manière à équilibrer les risques et les rendements. Typiquement, les actions et les obligations représentent des pourcentages égaux de la détention d'un tel portefeuille. Une telle stratégie est plus adaptée aux investisseurs ayant un appétit moyen pour le risque.

Du côté de la préservation du capital, ils comprennent des instruments à faible rendement mais sûrs tels que des obligations et des actions de haute qualité qui versent des dividendes réguliers. D'autre part, actions plus risquées mais plus rémunératrices, telles que les actions privilégiées, et des actions de sociétés à faible capitalisation boursière et notations de crédit, sont inclus. Ils représentent l'aspect dynamique de croissance du capital des stratégies équilibrées.

Ressources additionnelles

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