Qu'est-ce qu'un investisseur institutionnel ?

Un investisseur institutionnel est une personne morale qui accumule les fonds de nombreux investisseurs (qui peuvent être des investisseurs privés ou d'autres personnes morales) pour investir dans divers instruments financiers et tirer profit du processus. En d'autres termes, un investisseur institutionnel est une organisation qui investit pour le compte de ses membres.

Résumé rapide

• Les investisseurs institutionnels sont des personnes morales qui participent à la négociation sur les marchés financiers.
• Les investisseurs institutionnels comprennent les organisations suivantes :coopératives de crédit, banques, de grands fonds tels qu'un fonds commun de placement ou un fonds spéculatif, fonds de capital-risque, les compagnies d'assurance, et les fonds de pension.
• Les investisseurs institutionnels exercent une influence significative sur le marché, à la fois de manière positive et négative.

Types d'investisseurs institutionnels

Il existe plusieurs types d'investisseurs institutionnels, tel que:

• Banques
• Credit unionsCredit UnionUne coopérative de crédit est un type d'organisation financière détenue et gérée par ses membres. Les coopératives de crédit offrent à leurs membres une variété de services financiers, y compris les comptes chèques, les comptes d'épargne et les prêts. Ce sont des organisations à but non lucratif qui visent à fournir des services financiers de haute qualité
• Les fonds de pension
• Les compagnies d'assurance
• Hedge fundsHedge FundUn hedge fund, un véhicule d'investissement alternatif, est un partenariat où les investisseurs (investisseurs accrédités ou institutionnels) mettent en commun
• Fonds de capital-risque
• Fonds communs de placementFonds communs de placementUn fonds commun de placement est une somme d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, obligations, ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Connaître les différents types de fonds, Comment ils travaillent, et les avantages et les compromis d'investir dans ceux-ci
• Fonds de placement immobilier

Les investisseurs institutionnels ont droit à un traitement préférentiel et à des frais réduits. Ils sont également soumis à moins de règles protectrices car ce sont des commerçants plus qualifiés que des individus et donc mieux à même de se protéger.

Impact des investisseurs institutionnels

Souvent appelés teneurs de marché, les investisseurs institutionnels exercent une grande influence sur la dynamique des prix des différents instruments financiers.

La présence de grands groupes financiers sur le marché a un effet positif sur les conditions économiques globales. L'activisme des investisseurs institutionnels en tant qu'actionnaires est censé améliorer la gouvernance d'entreprise car la surveillance des marchés financiers profite à tous les actionnaires.

En outre, les investisseurs institutionnels peuvent accéder et savoir comment explorer une variété d'instruments d'investissement non disponibles pour les investisseurs privés.

Caractéristiques des investisseurs institutionnels

Les caractéristiques des investisseurs institutionnels sont les suivantes :

• C'est toujours une personne morale, et il est important de comprendre qu'un investisseur institutionnel est une entreprise qui gère un fonds (par exemple, un fonds commun de placement), mais pas le fonds commun de placement lui-même.
• La base de l'activité d'un investisseur institutionnel est professionnelle, et elle gère les actifs en fonction des intérêts et des objectifs de ses clients.
• Un investisseur institutionnel gère toujours un nombre important de fonds.

Investisseurs individuels vs investisseurs institutionnels

Un individu peut investir dans tous les actifs qui lui sont disponibles en bourse. Un investisseur institutionnel peut également acheter des actifs mais est davantage orienté vers l'investissement à long terme.

Les investisseurs institutionnels accèdent également à d'importantes activités opérationnelles en raison d'opportunités d'affaires. Avec un capital et des licences substantiels, les grandes institutions sécurisent l'accès à de nombreux actifs qui ne sont pas accessibles aux particuliers.

Ils comprennent les titres étrangers, prêts aux entreprises du gouvernement, changement de politique bancaire, taux d'intérêt, et plus. Si des particuliers travaillent en tant qu'investisseurs de détail, les investisseurs institutionnels sont plus susceptibles d'effectuer des achats en gros.

Risques liés à l'investissement institutionnel

Il est très important de comprendre les risques auxquels sont confrontés les investisseurs institutionnels. Leurs problèmes peuvent être classés comme suit :

• Risques permanents de non-respect des droits légaux des actionnaires. Il s'agit notamment d'un manque de qualification, des évaluateurs expérimentés et l'absence d'une politique claire et bien établie sur le paiement des dividendes. Dividende Un dividende est une part des bénéfices et des bénéfices non distribués qu'une entreprise verse à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise génère un bénéfice et accumule des bénéfices non répartis, ces bénéfices peuvent être soit réinvestis dans l'entreprise, soit versés aux actionnaires sous forme de dividendes.
• Problèmes avec l'organisation du travail de la structure de gestion et des fonctionnaires. L'emploi des managers et analystes est formel, et il n'y a pas de modèle pour déterminer la qualité de leur travail. De tels problèmes sont également présents dans d'autres divisions, comme la haute direction ou le marketing.

Ressources additionnelles

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