Qu'est-ce qu'un numéro de folio ?

Un numéro de folio est un code d'identification pour son propre compte dans un fonds commun de placement. Similaire à un numéro de compte bancaireNuméro de compte bancaire international (IBAN)Le numéro de compte bancaire international - généralement appelé IBAN - est un système d'identification pour les comptes bancaires qui est utilisé au-delà des frontières nationales. Accord international, le système IBAN agit comme un facilitateur de communication et de traitement des transactions internationales, un numéro de folio permet d'identifier les investisseurs au sein d'un fonds. Il enregistre également le montant d'argent que chaque investisseur a alloué au sein du fonds, ainsi que les coordonnées et les détails de la transaction.

Comprendre les numéros de folio

Lorsque des particuliers investissent dans des fonds communs de placement, les retours qu'ils reçoivent et la structure des frais sont enregistrés dans leur compte de numéro de folio. Bien que le courtier facilite souvent les investissements et communique les résultats à l'investisseur. Souvent, ces personnes peuvent demander un historique des numéros de folio uniquement pour analyser l'exactitude des données. Par ailleurs, un compte numéro folio peut être utilisé pour effectuer plusieurs achats du même fonds commun de placement.

Un investisseur peut demander plusieurs numéros de folio qui sont directement liés à un seul fonds commun de placement. S'ils souhaitent regrouper tous leurs codes folio en un seul, ils ont également la possibilité de le faire.

Définir un fonds commun de placement

Un OPC est un véhicule d'investissement qui détient un panier d'actions, obligations, et autres titres. Ce sont des investissements diversifiés qui sont gérés par des gestionnaires de portefeuilleGestionnaire de portefeuilleLes gestionnaires de portefeuille gèrent des portefeuilles d'investissement à l'aide d'un processus de gestion de portefeuille en six étapes. Découvrez exactement ce que fait un gestionnaire de portefeuille dans ce guide. Les gestionnaires de portefeuille sont des professionnels qui gèrent des portefeuilles d'investissement, dans le but d'atteindre les objectifs de placement de leurs clients. à un prix modique. Ils ont tendance à être construits en fonction des préférences des investisseurs, qui est motivé par la tolérance au risque.

Par exemple, un investisseur qui souhaite avoir un portefeuille composé de 60/40 actions et dettes aurait un fonds commun de placement beaucoup plus risqué par rapport à un individu qui préférerait une répartition 30/70 actions et dettes.

Avantages des fonds communs de placement

1. Gestion de portefeuille avancée

Lorsqu'un fonds commun de placement est acheté auprès d'un investisseur institutionnel, des frais de gestion sont souvent intégrés pour payer comme un petit prix de gestion du portefeuille.

2. Réinvestissement des dividendes

Les dividendes reçus des investissements actuels sont réinvestis dans le fonds pour permettre la croissance.

3. Réduction des risques (Sécurité)

Comme les fonds communs de placement offrent une large gamme de placements au sein d'un même véhicule, il offre en fin de compte des avantages de diversification, réduire les risques non systématiques.

Inconvénients des fonds communs de placement

1. Dépenses élevées

Malgré la diversificationDiversificationLa diversification est une technique d'allocation des ressources du portefeuille ou du capital à une variété d'investissements. L'objectif de la diversification est d'atténuer les pertes et les aspects de gestion des fonds communs de placement, ils ont tendance à être plus chers par rapport à d'autres investissements. Par conséquent, avec des frais plus élevés, il a tendance à réduire le rendement global des investissements du portefeuille.

2. Mauvaises actions de gestion

Le gestionnaire d'investissement exerce une autorité importante sur les investissements du fonds. Sens, s'ils souhaitent effectuer des transactions inutiles, vendre des investissements en perte réalisée, ou tout autre comportement qui affecterait négativement les gains des investisseurs, ils seraient autorisés à le faire, tant qu'il s'inscrit dans la stratégie d'investissement du fonds.

Où trouver le numéro de folio

La vérification du relevé du fonds commun de placement était autrefois le seul moyen d'accéder au numéro de folio. Ainsi, lorsque ces déclarations étaient mal placées, de nombreux investisseurs avaient eu du mal à en recevoir un nouveau. Cependant, maintenant, il existe une variété de méthodes pour récupérer son numéro de folio, notamment :

1. Relevés de comptes consolidés

• Ils sont similaires aux livrets émis par les banques pour les comptes d'épargneCompte d'épargneUn compte d'épargne est un compte typique dans une banque ou une coopérative de crédit qui permet à un individu de déposer, sécurise, ou retirer de l'argent lorsque le besoin s'en fait sentir. Un compte d'épargne paie généralement des intérêts sur les dépôts, même si le taux est assez bas..
• Ils sont délivrés sur une base mensuelle gratuitement. Si des déclarations supplémentaires sont demandées, il y aura des frais.

2. Application ou site Web de la société de gestion d'actifs (AMC)Société de gestion d'actifs (AMC)Une société de gestion d'actifs (AMC) est une entreprise qui investit un fonds commun de capital pour le compte de ses clients. Le capital sert à financer différentes

• Les transactions de fonds peuvent être exécutées via une application ou en ligne.
• L'application et les portails en ligne sont généralement sans commission.

3. Relevés de fonds communs de placement

• Les maisons de fonds remettent les déclarations aux investisseurs au moment de l'achat.
• AMC facture les demandes de copies supplémentaires.

Avantages d'un numéro de folio

Les avantages d'un numéro de folio sont les suivants :

• Les numéros de folio peuvent facilement retracer les fonds déposés ou retirés par l'investisseur.
• C'est une méthode simple pour garder une trace de l'activité de l'investisseur.
• Il permet de localiser les coordonnées de l'investisseur et l'historique des transactions.
• Cela permet de gagner du temps en se soumettant à un processus d'enregistrement KYC avec la même société de fonds.
• Il permet aux sociétés de fonds de suivre les informations personnelles et l'historique des transactions d'un individu.
• Les particuliers peuvent accéder à tout moment aux relevés d'investissement avec un numéro de folio.
• Les investisseurs peuvent utiliser leur numéro de folio pour recueillir instantanément des informations concernant leur liste de parts MF avec un AMC.
• Le système d'archivage du numéro de folio permet aux AMC de vérifier la véracité des porteurs de parts.

Apprendre encore plus

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