20 statistiques sur la fraude par carte de crédit pour vous tenir au courant en 2022

Cela ne m'arrivera jamais !

Et puis ça marche !

Vous êtes coincé dans l'ascenseur.

Ou traverser la route où vous n'êtes pas censé…

Eh bien.

Cela pourrait être n'importe quoi.

Qu'en est-il de la fraude par carte de crédit ?

Les dernières statistiques sur la fraude par carte de crédit montrera que :

Le vol de cartes est un énorme problème. Elle concerne tout le monde, en particulier les personnes âgées de 30 à 50 ans.

Voici quelques faits pour vous montrer la situation dans son ensemble :

Statistiques sur la fraude par carte de crédit (choix de l'éditeur) :

• 28,5 milliards de dollars ont été perdus en 2020 en raison d'une fraude à la carte de crédit.
• Presque un quart de toutes les interactions numériques en 2020 ont été des tentatives d'escroquerie.
• 393 000 Américains a signalé avoir été victime d'escroqueries par carte de crédit en 2020.
• Les Américains perdent331 $ en moyenne contre la fraude par carte de crédit.
• Les détails de cartes volées se vendent pour aussi peu que 5 $ sur le marché noir.
• Les émetteurs de cartes de crédit assument plus de 65 % des pertes dues à la fraude.

J'ai la chair de poule rien qu'en lisant ceci.

Vous voulez en savoir plus sur la fraude à la carte ? Êtes-vous intéressé à savoir comment cela peut vous affecter ?

Alors continuez à lire !

Fraude par carte bancaire :un problème mondial

Nous commencerons par quelques faits sur l'ampleur du problème.

Indice - c'est plus gros que vous ne le pensez.

1. En 2020, plus de 28,5 milliards de dollars ont été perdus dans le monde en raison de la fraude par carte de paiement.

Il s'agit d'une légère baisse par rapport aux 28,65 milliards de dollars de 2019.

Le nombre est effrayant, et le pire est apparemment encore à venir.

Avec plus de personnes adoptant les paiements par carte, le risque de devenir une victime augmente. Mais la fraude sur les comptes existants n'est qu'un des problèmes.

Les experts mettent en garde contre une augmentation de la fraude aux nouveaux comptes où les criminels enregistrent de nouveaux comptes avec des données personnelles volées.

2. Les pertes brutes liées aux transactions frauduleuses par carte devraient dépasser 49 milliards de dollars d'ici 2030.

La fraude par carte devrait avoir coûté 32,04 milliards de dollars au monde en 2021. Ce chiffre devrait augmenter considérablement au cours des prochaines années.

D'ici 2027, les pertes brutes dues à la fraude par carte devraient atteindre 38,5 milliards de dollars dans le monde. Ce genre d'argent est suffisant pour rembourser la dette publique de l'Équateur.

Et en 2030, lorsque le volume total de toutes les cartes de paiement devrait atteindre 79 140 milliards de dollars, les pertes dues à la fraude atteindraient potentiellement 49,32 milliards de dollars, soit 6,23 cents par tranche de 100 $.

3. 35,8 % de toutes les pertes liées aux fraudes liées aux paiements par carte se produisent aux États-Unis.

Plus d'un tiers de toutes les pertes, soit environ 10,24 milliards de dollars, surviennent aux États-Unis. Aucun autre pays au monde ne supporte des pertes aussi importantes dues au vol de carte de crédit. Cela représente une augmentation par rapport au chiffre de 2019 de 9,62 milliards de dollars. À l'époque, les États-Unis représentaient 33,58 % de la fraude mondiale.

Selon les experts analysant cette tendance, la fraude aux États-Unis est plus élevée en raison de l'utilisation plus large des transactions sans carte (CNP). En hausse depuis la pandémie de COVID-19, ces achats numériques entraînent de lourdes pertes. Selon les estimations, chaque dollar de fraude CNP coûte 3,36 $ aux marchands aux États-Unis.

4. Près d'1 interaction numérique sur 4 en 2020 était une tentative de fraude.

Selon une étude récente, 22,9 % de toutes les interactions numériques en 2020 étaient des tentatives de fraude.

Encore une fois, les données montrent que la plupart des criminels ciblent les titulaires de cartes américains plus que tout autre pays au monde. Sur les 4,4 milliards d'attaques frauduleuses identifiées, plus de 1,3 milliard provenaient des États-Unis.

Qu'est-ce que la fraude par carte de crédit fait aux Américains ?

Concentrons-nous sur l'impact de la fraude par carte sur les consommateurs américains.

5. Sur chaque tranche de 100 $ dépensée avec une carte bancaire, 6,81 $ ont été volés en 2020.

Le chiffre de 2020 est légèrement supérieur aux 6,78 cents par 100 $ de l'année précédente. Et aux États-Unis, la fraude par carte de crédit était de 10,89 cents par 100 $ en 2020 et de 10,25 cents en 2019.

La fréquence élevée des fraudes aux cartes de paiement est surprenante.

Vous n'avez peut-être jamais été victime d'une fraude par carte de crédit, mais cela ne signifie pas que cela ne se reproduira pas à l'avenir. La fraude par carte de crédit est répandue et de nombreux titulaires de carte sont peu conscients des menaces. Ils ne savent pas comment protéger leurs cartes, les détails de leurs cartes, leurs appareils et leurs informations personnelles.

Vous ne me croyez pas ?

6. En 2020, plus de 393 000 Américains ont déclaré avoir été victimes d'un vol d'identité en raison d'escroqueries à la carte de crédit.

La fraude par carte de crédit était le deuxième type d'usurpation d'identité le plus populaire en 2020. Elle représentait 393 207 des près de 1,4 million de signalements d'usurpation d'identité en 2020.

Pour vous protéger de ce type de vol, nous vous recommandons de vous adresser à un service de protection contre l'usurpation d'identité.

7. La fraude par carte de crédit sur un nouveau compte a augmenté de 48 % en seulement un an.

Non seulement la création de nouveaux comptes avec des données volées est très populaire, mais elle se développe également à un rythme alarmant. En 2020, le nombre de comptes nouvellement créés utilisant des données volées a augmenté de 48 %.

En revanche, l'utilisation abusive de comptes de carte de crédit existants (comme la fraude par carte bancaire) n'a augmenté que de 9 %.

8. Les Américains perdent en moyenne 311 $ à cause de la fraude par carte de crédit.

Ce n'est qu'un chiffre moyen. Certains cas de fraude par carte de crédit impliquent des montants beaucoup plus élevés.

Vous devez garder à l'esprit que plus de 190 millions d'Américains ont des cartes de crédit. Le montant total de la dette de carte de crédit aux États-Unis est maintenant supérieur à 1 000 milliards de dollars. Ainsi, même si le montant moyen volé n'est pas si important que d'autres types d'escroqueries, il y a de quoi voler !

9. La perte la plus courante due à la fraude par carte en 2020 se situait entre 1 $ et 1 000 $.

La perte de fraude par carte la plus fréquemment signalée en 2020 se situait entre 1 $ et 1 000 $, avec 526 007 rapports. Près de la moitié d'entre eux concernaient des pertes comprises entre 1 $ et 100 $.

Le plus petit nombre de rapports se situait dans la tranche de 8 000 $ à 9 000 $ (3 451). Pourtant, les pertes supérieures à 10 000 $ représentaient 39 734. Cela représente une part importante du nombre total de rapports.

10. Chaque tentative d'achat frauduleux en 2020 vaut 70 % de plus qu'en 2019.

Alors que le trafic Internet a bondi d'environ 60 % pendant la pandémie, l'argent dépensé par les acheteurs en ligne a presque doublé. Ainsi, la valeur moyenne des tentatives d'achats frauduleux a augmenté de 69 % d'une année sur l'autre.

11. Les détails de carte de crédit volés se négocient pour aussi peu que 5 $ sur le marché noir.

La fraude par carte de crédit est en hausse, de sorte que le prix des données volées ne cesse de baisser.

Selon les statistiques sur les vols de cartes de crédit, la carte d'informations de crédit volée d'un seul consommateur se vend entre 5 $ et 150 $, selon la quantité de données supplémentaires incluses.

Voici un exemple. En 2018, des hackers ont volé les données personnelles de près de 244 000 clients de British Airways et les ont mises en vente sur le dark web. Les cybercriminels facturaient entre 9 $ et 50 $ pour un seul enregistrement. La vente des 244 000 disques signifie qu'ils sont repartis avec plus de 12 millions de dollars.

Fou, non? Il s'agit certainement d'un exemple effrayant de violation de données.

12. Les personnes âgées de 30 à 39 ans ont le plus souffert de la fraude par carte de crédit en 2020.

Selon les statistiques de fraude par carte de crédit, environ 110 952 Américains de ce groupe d'âge ont déclaré avoir été victimes.

Avec plus de 78 267 cas signalés, les personnes âgées de 40 à 49 ans constituaient le deuxième groupe le plus important.

À l'autre extrémité du spectre, les mineurs (âgés de 19 ans et moins) et les personnes âgées (plus de 80 ans) ont signalé le moins de cas de fraude – 2 186 et 2 056, respectivement. Cependant, les personnes âgées de 60 ans ou plus ont signalé des pertes médianes liées à la fraude bien plus élevées que tout autre groupe en 2020.

13. En 2020, la Federal Trade Commission a versé 483 millions de dollars aux victimes d'escroqueries par carte de crédit.

C'est l'un des faits les moins populaires sur la fraude par carte de crédit, mais il n'en reste pas moins fascinant.

La FTC a remboursé plus de 483 millions de dollars aux consommateurs des États-Unis en 2020.

Dans un cas notable, une société appelée E.M. Systems &Services a utilisé divers faux noms commerciaux avec des sites Web associés, a appelé à froid des consommateurs endettés par carte de crédit et a faussement promis de leur faire économiser des milliers de dollars en réduisant les taux d'intérêt de leurs cartes de crédit.

Les victimes d'escroquerie ont payé des frais initiaux entre 695 $ et 1 495 $. La société a promis de rembourser les consommateurs s'ils ne réduisaient pas les taux d'intérêt. Bien sûr, ce n'est pas le cas.

La FTC a donc décidé de rembourser les personnes qui avaient perdu de l'argent à cause du programme frauduleux de réduction des taux des cartes de crédit. Il a envoyé des remboursements à plus de 11 000 personnes. Le remboursement moyen par consommateur était de 995 $, totalisant plus de 11 millions de dollars.

Comme c'est gentil de la part de la FTC.

14. Les cartes de crédit ont été utilisées comme moyen de paiement dans plus de 91 000 escroqueries en 2020.

Les cartes de crédit sont le moyen le plus populaire de transfert d'argent frauduleux. En 2020, plus de 91 515 fraudes incluaient des paiements par carte de crédit. Le montant d'argent perdu était de 149 millions de dollars.

Vous mourrez probablement d'envie de savoir comment savoir qui a volé votre carte de crédit.

Ce n'est en fait pas si difficile. Les paiements frauduleux peuvent être attribués à des escrocs.

Cependant, il semble que les fraudeurs ne soient pas trop inquiets. Cela ne les dérange pas de transférer de l'argent sur des comptes qu'ils contrôlent.

Les virements bancaires, cependant, sont une toute autre histoire. Il s'agit d'une autre méthode de paiement populaire utilisée dans les activités frauduleuses. Ils sont également plus difficiles à tracer. En 2020, environ 314 millions de dollars ont été perdus après les paiements par virement bancaire.

15. Le nombre de fraudes à la carte de crédit a plus que doublé en seulement 4 ans.

Alors.

Quelle est la fréquence de la fraude par carte de crédit ?

Entre 2012 et 2015, le nombre de fraudes à la carte bancaire est passé de 14 millions à 30,4 millions. Il s'agit d'une augmentation de plus de 117 % !

Le nombre de paiements par carte de débit est passé de 13,7 millions à 28,7 millions pour la même période.

Très populaire, semble-t-il.

16. Les émetteurs de cartes de crédit supportent plus de 65 % des pertes dues à la fraude.

Les consommateurs ne sont pas les seuls à souffrir de la fraude par carte de crédit. Quatre acteurs du secteur des paiements par carte subissent des pertes :les émetteurs, les commerçants, les acquéreurs de commerçants et les acquéreurs de guichets automatiques.

Les émetteurs de cartes représentaient 65,40 % des pertes brutes dues à la fraude dans le monde en 2020. En dollars, cela représentait 18,69 milliards de dollars, soit moins que les 19,59 milliards de dollars en 2019.

Les autres 34,60 % des pertes dues à la fraude, qui équivalaient à 9,89 milliards de dollars, ont été subies par les commerçants, les acquéreurs de guichets automatiques et les acquéreurs de commerçants. En 2019, ce groupe a subi 9,06 milliards de dollars de pertes dues à la fraude.

17. La fraude par carte absente coûtera 130 milliards de dollars aux détaillants entre 2018 et 2023.

Les détaillants du monde entier devraient perdre quelque 130 milliards de dollars en fraude numérique CNP entre 2018 et 2023.

La fraude à distance est l'une des fraudes par carte de crédit les plus courantes. Il devient de plus en plus populaire parce que les escrocs n'ont pas besoin d'avoir un accès physique à une carte de crédit. Ils peuvent acheter les détails de la carte sur le dark web ou les voler avec une attaque de phishing.

18. En 2013, des pirates ont volé les détails des cartes d'environ 40 millions de clients Target.

Il s'agit de l'un des cybercrimes les plus notoires de l'histoire moderne. En 2013, des pirates ont dérobé les données personnelles d'environ 40 millions de clients cibles.

Bien sûr, ce sont des statistiques assez impressionnantes sur la fraude par carte de crédit.

Les pirates ont réussi à pénétrer dans le système de Target et à accéder aux noms, numéros de carte de crédit ou de débit et codes de sécurité CVV des acheteurs.

Les enquêteurs ont découvert plus tard que les pirates avaient eu accès aux informations d'identification d'un fournisseur tiers. Ils ont utilisé ces informations pour accéder aux systèmes de Target et voler les détails de la carte de crédit.

En 2017, Target a accepté de payer 18,5 millions de dollars en règlements à cause du piratage.

19. 63 % des attaques de credential stuffing ciblent les secteurs de la vente au détail, du voyage et de l'hôtellerie.

Les faits sur la fraude par carte de crédit montrent que la vente au détail, les voyages et l'hôtellerie sont les secteurs les plus ciblés par les attaques de phishing. Environ 63 % de toutes les tentatives de vol d'identifiants entre 2018 et 2020 ont concerné des entreprises et des clients de ces secteurs.

Le vol d'informations d'identification implique généralement le nom et l'adresse e-mail du client, ainsi que ses numéros de carte de crédit, ses codes CVV, ses numéros de sécurité sociale et d'autres informations juteuses que les criminels peuvent utiliser ultérieurement.

20. Environ 11 % des propriétaires de cartes de crédit utilisent "1234" comme code PIN.

Je sais ce que tu penses. "Ce n'est pas vrai", n'est-ce pas ?

C'était certainement vrai en 2012 lorsque la recherche a été menée. Comme le montrent les statistiques sur la fraude par carte de crédit, 1 personne sur 10 utilise "1234" comme code PIN.

Ai-je même besoin de mentionner à quel point c'est une idée horrible ?

"1234" est facile à deviner et peut conduire à une fraude sur les cartes de crédit.

Vous pensez peut-être que les choses ont changé depuis. Mais les vieilles habitudes ont la vie dure. Les gens n'aiment pas se souvenir des nombres complexes. Au lieu de cela, ils choisissent ceux qui leur viennent facilement à l'esprit.

Pourquoi pensez-vous qu'après tant d'années, "123456" est toujours le mot de passe le plus utilisé dans le monde ?

Conseil d'ami :ne choisissez jamais un code PIN facile à deviner. Les exemples incluent :

• 1234
• 1111
• 0000
• combinaisons similaires faciles à comprendre
• l'année de votre naissance
• l'année de naissance de votre enfant
• le numéro de plaque de votre voiture

De plus, l'écrémage est toujours une chose. Faites attention aux guichets automatiques suspects chaque fois que vous avez besoin d'argent. Sinon, vous risquez de vous retrouver dans les statistiques d'écrémage des cartes de crédit.

Conclusion

Le vol de carte de crédit est là pour rester. Il s'agit désormais plus de cybercriminalité que d'une menace de type vol.

C'est une mauvaise nouvelle. Les crimes sur Internet semblent « plus sûrs » à commettre (même s'il n'y a pas d'anonymat dans le monde numérique). Cela signifie que de plus en plus de criminels se tourneront vers Internet pour voler des données de carte de crédit et des comptes bancaires de lait.

Comme le montrent les statistiques sur la fraude par carte de crédit, les pertes financières augmentent chaque année. L'idée d'une société sans numéraire gagne en popularité, ce qui signifie plus de paiements électroniques et un risque de fraude plus élevé.

Il est peut-être temps de vous demander si vous êtes prêt à faire face aux conséquences de ce risque avant qu'elles ne deviennent réalité.