Que devez-vous apporter à votre préparateur d'impôt ? Une liste de contrôle complète des documents

C'est la saison des impôts ! J'espère que cela signifie également une saison de remboursement pour vous.

Deanna Robbins, conseillère principale en fiscalité chez H&R Block avec 16 ans d'expérience dans la préparation des déclarations de revenus, a partagé avec nous quelques conseils pour la saison des impôts. Que vous décidiez de préparer vous-même votre déclaration de revenus ou que vous la laissiez faire par des professionnels, voici quelques trucs et astuces à garder à l'esprit.

Quels documents et informations fiscaux devez-vous préparer ?

Tout le monde paie des impôts et travailler avec un comptable fiscaliste peut s'avérer fastidieux s'il accepte plusieurs clients en même temps. C'est pourquoi le fait d'avoir vos documents pour la préparation des déclarations de revenus et vos informations personnelles à portée de main peut rendre le processus aussi fluide et facile que possible pour toutes les personnes impliquées. Votre spécialiste en déclarations peut même vous demander d'utiliser un formulaire d'organisation fiscale pour vous aider dans ce processus. Examinons plus en détail toutes les informations dont vous avez besoin pour commencer à les collecter.

Informations personnelles

En commençant par les informations personnelles, avoir toutes vos pièces d'identité à portée de main facilitera le suivi de votre situation individuelle et prouvera qui vous êtes à un comptable. Il est également important de se rappeler que la protection de l'identité est vitale et que le partage de ce type d'informations avec d'autres doit être fait avec prudence.

Numéro de sécurité sociale (SSN) ou numéro d'identification fiscale individuel (ITIN)

"Chaque personne qui dépose une déclaration de revenus doit avoir son identification, son numéro de sécurité sociale (SSN) ou son numéro d'identification fiscale individuel (ITIN). Toutes les personnes qui reçoivent des documents fiscaux doivent les apporter à leur spécialiste en déclarations », conseille Robbins.

Si vous n'avez pas de numéro de sécurité sociale ou de carte de sécurité sociale, vous devez avoir un ITIN. Selon l'IRS, l'ITIN est un numéro de traitement fiscal disponible uniquement pour certains étrangers non résidents et résidents, leurs conjoints et personnes à charge. Il s'agit d'un numéro à neuf chiffres commençant par le chiffre neuf et formaté comme un SSN. Pour obtenir un ITIN, vous devez remplir le formulaire IRS W-7.

Autres informations personnelles essentielles

Parmi les autres informations personnelles importantes à conserver auprès de votre spécialiste en déclarations, citons un permis de conduire ou une carte d'identité personnelle correspondant à votre carte de sécurité sociale ou à votre ITIN. Une pièce d'identité avec photo est une étape essentielle pour confirmer votre identité et doit être présentée à un spécialiste en déclarations. Il en va de même pour les personnes à charge ou les conjoints. Inclure d'autres membres de votre foyer dans votre processus fiscal peut avoir un impact sur vos impôts, il est donc crucial d'avoir leurs dates de naissance et leurs informations personnelles.

Vos informations financières personnelles sont également importantes à fournir à votre comptable. Les déclarations de revenus, en particulier les 2 dernières années si elles sont disponibles, donneront à votre comptable une compréhension de vos antécédents fiscaux. En outre, vos numéros de routage et de compte bancaire doivent être facilement disponibles à des fins de dépôt direct. Que vous receviez un remboursement ou que vous deviez davantage à la fin du processus, ces informations d'identification faciliteront la réception ou le paiement.

Preuve de revenu

Les impôts de chaque année dépendront de ce que vous gagnez au cours de l'année d'imposition. Cela signifie que, quelle que soit votre situation, vous devrez prouver via vos déclarations de revenus comment vous avez perçu votre salaire au cours de l'année d'imposition. De nos jours, bon nombre de ces documents fiscaux sont disponibles en ligne ou via un portail. Cependant, de nombreux comptables aiment également les copies physiques. Examinons les types de preuves de revenus les plus courants et pourquoi ils constituent la pièce la plus importante du puzzle.

W-2s

Un formulaire W-2 indique votre salaire et les retenues d'impôt. Ce document fournit un résumé complet et descendant de vos revenus pour l'année écoulée. Votre employeur aurait dû vous envoyer un W-2 avant le 2 février 2022. Vous devez contacter votre employeur si vous n'avez pas reçu ce formulaire.

1099 formulaires

Il existe différents formulaires 1099. Vous pouvez ou non en recevoir un (ou plusieurs) selon votre situation. Selon l'IRS, si vous avez effectué ou reçu un paiement au cours de l'année civile en tant que petite entreprise ou travailleur indépendant, vous êtes très probablement tenu de produire une déclaration de renseignements. L'IRS suggère de demander le formulaire à votre employeur si vous ne le recevez pas.

Déductions fiscales et dépenses

Selon votre situation, vous pourriez avoir besoin d'autres documents pour préparer vos impôts, y compris des déductions fiscales. Les déductions fiscales, parfois appelées déductions fiscales, sont des déductions qui permettent à un contribuable de réduire le montant de son revenu imposable pour certaines choses. Certaines des déductions fiscales les plus courantes incluent :

• Dépenses d'un travailleur indépendant pour des affaires personnelles (telles que les frais de bureau à domicile)
• Documentation relative à l'impôt sur le revenu, à la taxe foncière et à la taxe de vente
• Dépenses professionnelles traditionnelles (voyages, repas, hôtels, etc.)
• Frais de scolarité et intérêts sur les prêts étudiants
• Contributions caritatives
• Frais médicaux

Documents de crédit d'impôt

Semblables aux déductions fiscales, les crédits d'impôt sont un autre élément sur lequel de nombreux contribuables comptent pour les aider à économiser de l'argent pendant le processus fiscal. Contrairement aux déductions qui réduisent votre montant de revenu imposable, les crédits d'impôt offrent un allégement fiscal qui réduit votre facture fiscale globale. Ces crédits d'impôt peuvent être réclamés au niveau fédéral et étatique. Considérez-les presque comme une "réduction" sur votre facture, et ils peuvent même être une allocation rentable si vos crédits s'additionnent à plus que votre total global. Examinons quelques-uns des crédits d'impôt les plus courants :

• Crédit d'impôt pour enfant : Un crédit destiné à aider les familles avec des enfants à la maison.
• Crédit d'adoption : Un crédit destiné à aider à couvrir les frais d'adoption au cours de l'année écoulée.
• Crédit d'impôt sur le revenu du travail  : Un crédit visant à aider de nombreux contribuables ayant un revenu. Le montant varie souvent en fonction de leurs revenus et de leur situation.
• Crédit d'intérêts hypothécaires : Un crédit qui permet aux propriétaires de déduire une partie de leurs intérêts hypothécaires payés au cours d'une année d'imposition.

Conseils pour préparer vos documents

Maintenant que nous savons de quels documents et informations nous avons besoin, examinons quelques conseils d'organisation et de préparation de Robbins qui rendront ce processus facile et sans stress.

Organiser et classer

Robbins recommande de conserver tous vos documents fiscaux au même endroit, qu'il s'agisse d'une boîte à chaussures ou d'une grande enveloppe, afin que rien ne soit égaré.

Cependant, de nombreux préparateurs d'impôts ne sont pas des comptables ou des comptables, donc apporter une boîte à chaussures pleine de reçus entraînera une frustration saisonnière pour les préparateurs d'impôts, en particulier en haute saison. Une bonne façon de garder les documents organisés est de les séparer en trois catégories :revenus, actifs et documents personnels.

Soyez patient

"Les gens se précipitent pour faire leurs impôts, ce qui oblige le préparateur de déclarations à se précipiter pour faire entrer et sortir les individus du bureau", explique Robbins. "C'est une des raisons pour lesquelles des erreurs se produisent pendant le pic de la saison des impôts - qui est la dernière semaine de janvier et les deux premières semaines de février. Si les gens attendaient un peu plus longtemps, nous n'aurions pas à modifier les déclarations de revenus aussi souvent que nous le faisons, en raison d'erreurs ou de documents manquants. »

Robbins dit:«Habituellement, le meilleur moment pour faire payer vos impôts par une entreprise ou une entreprise est au mois de mars. La ruée est alors terminée et les préparateurs de déclarations peuvent passer du temps réel avec leurs clients. C'est à ce moment-là que nous recevons généralement nos déclarations de revenus les plus complexes. »

Assurez-vous d'avoir TOUS vos documents

"Un problème très courant est que les gens n'attendent généralement pas pour s'assurer qu'ils reçoivent tous leurs documents fiscaux. Ils reçoivent généralement leurs W-2 et se précipitent pour faire payer leurs impôts. Après avoir quitté le bureau et rentrer chez eux, dans un délai d'un jour ou deux, ils recevront un autre document. Ils nous rappelleront et nous devrons modifier leur déclaration - que nous facturons - et ils devront généralement rembourser une partie du remboursement qu'ils ont reçu de ce dépôt initial », explique Robbins.

Il est important d'attendre que tous les documents soient reçus par la poste ou par voie électronique afin d'éviter les tracas liés à la modification de votre déclaration et les frais qui l'accompagnent probablement. Si vous ne savez pas à quels documents vous attendre cette année, il peut être utile de revoir votre dépôt précédent et de noter les formulaires que vous avez soumis, sachant que les lois et les exigences peuvent changer d'année en année.

L'essentiel

Bien que les impôts puissent sembler intimidants maintenant, plus vous serez organisé et patient, meilleure sera votre expérience avec votre spécialiste en déclarations. Si vous respirez profondément, prenez du recul et trouvez un moyen de rester organisé, chaque année deviendra plus facile et, espérons-le, beaucoup moins stressante. Pour commencer maintenant, familiarisez-vous avec les tranches d'imposition de 2021 - 2022 et les tonnes d'autres Rocket HQ ^SM conseils afin de voir où vous vous situez le long du spectre fiscal.