Comparez votre réalité financière actuelle

Dans mes précédents articles, J'ai parlé de clarifier ces choses dans la vie qui sont vraiment importantes pour vous - vos valeurs. J'ai également discuté de l'identification de ces étapes importantes qui nécessitent de l'argent et de la planification pour atteindre - vos objectifs financiers. Il est maintenant temps de déterminer où vous en êtes aujourd'hui. Même si vous connaissez votre destination, vous ne pouvez pas partir en voyage tant que vous ne savez pas d'où vous partez.

L'analyse comparative de votre réalité financière actuelle vous obligera à rassembler tous vos documents financiers pertinents concernant vos actifs et passifs en un seul endroit. Vous pouvez engager un conseiller financier pour vous aider, ou vous pouvez le faire vous-même. Tout comme un pilote de ligne, vous devez préparer votre liste de contrôle avant de décoller.

Liste de contrôle des documents financiers
Si vous êtes quelqu'un qui a déjà organisé cette information - félicitations. Si vous êtes comme le plus, cependant, ces informations sont dispersées dans de nombreux endroits différents. C'est le moment idéal pour mettre la documentation en ordre. Vous vous sentirez bien lorsque vous aurez terminé. Rassemblez chaque document important et centralisez-le dans un fichier ou un classeur à 3 anneaux. Les éléments que vous recherchez sont tels que votre dernière déclaration de revenus, les plus récents relevés bancaires et de fonds communs de placement, et les plus récents relevés de régime de retraite/IRA. Vous voudrez également inclure vos polices d'assurance et vos relevés hypothécaires. Si vous avez du mal à trouver la valeur actuelle de ceux-ci, appelez la personne qui vous a vendu le produit financier. Il/elle pourra vous aider.

Où je suis aujourd'hui" La grande image
En rassemblant tous vos documents et en étant en contact avec où vous en êtes aujourd'hui, vous pouvez commencer à déterminer si vous avez le bon montant de réserves de liquidités pour les urgences; trop de dettes; ayez le bon type et le bon montant d'assurance pour vous protéger, vous et votre régime; et avons alloué et investi vos actifs pour vous donner la plus grande probabilité d'atteindre vos objectifs. Nous avons maintenant vos « coordonnées » financières de base sur lesquelles commencer votre voyage :(1) vos valeurs - ces choses dans la vie qui sont vraiment importantes pour vous, (2) vos objectifs - jalons financiers qui nécessitent de l'argent et une planification à atteindre, et (3) votre réalité financière actuelle - votre point d'origine. Vous prenez maintenant conscience du « quoi ? ' le 'quand, ' et le 'pourquoi, ' mais qu'en est-il du 'comment' ? Vous prenez également conscience de ce que vous ne savez pas sur la planification financière. vous avez maintenant ce dont vous avez besoin pour commencer le processus d'atteinte de vos objectifs, seul ou avec l'aide d'un conseiller financier.

Créer votre feuille de route financière
Donc, vous savez où vous êtes (réalité financière actuelle), vous savez où vous voulez aller (objectifs financiers), et vous savez pourquoi vous voulez y aller (vos valeurs). Tout comme vous devez savoir où vous êtes avant de pouvoir commencer votre voyage, il est également très utile de tracer votre parcours et d'avoir une feuille de route pour vous guider. La feuille de route financière que j'utilise est conçue pour mettre les choses en perspective et combler le fossé entre où vous êtes maintenant et où vous voulez être. Cela crée également un niveau de concentration et de clarté qui vous aidera à prendre les bonnes décisions financières pour vous.

Donc, en clarifiant ce qui est important pour vous, définir et prioriser vos objectifs financiers les plus importants, et résumant votre réalité financière actuelle, la feuille de route financière vous fournit des conseils et une inspiration pour commencer à aller de l'avant et à faire ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs - et finalement pour réaliser vos valeurs. Pourquoi l'avoir autrement ? Vous le méritez.



Le conseiller est un représentant inscrit auprès de Linsco/Membre du grand livre privé NASD/SIPC et offre des titres par l'intermédiaire de celui-ci.