5 mythes fiscaux qui peuvent coûter cher aux expatriés

Benjamin Franklin a dit une fois, "Dans ce monde, rien n'est certain, sauf la mort et les impôts. » Vous pourriez supposer qu'en ne vivant plus aux États-Unis, vous avez défié la moitié fiscale de cette déclaration. Que même si vous n'avez pas encore percé le secret de la vie éternelle, en sautant le pays, vous êtes capable de voler tranquillement sous le radar de l'IRS. Cependant, tu serais très, très mal. Voici cinq mythes fiscaux qui peuvent être coûteux pour les expatriés et les nomades numériques. (Voir aussi :9 façons dont les expatriés peuvent maintenir leur cote de crédit)

1. Vous êtes hors de vue, hors d'esprit pour l'IRS

Il y a encore un nombre troublant de personnes qui pensent que si vous ne vivez plus aux États-Unis, vous n'êtes plus redevable d'impôts ici. Malheureusement, cela pourrait finir par être une erreur catastrophiquement coûteuse. Le fait est que les États-Unis sont l'un des rares pays au monde à fonder son système fiscal sur la résidence et citoyenneté.

Peu importe si vous vivez, travail, et gagnez vos revenus ailleurs. Le même système fiscal s'applique toujours même si vous payez des impôts dans le système fiscal de votre nouveau pays. En tant que citoyen américain, vous êtes toujours obligé de produire vos déclarations de revenus aux États-Unis chaque année si vous avez un certain niveau de revenu (10 $, 400 pour une personne seule en 2017).

La déclaration ne signifie pas nécessairement que vous devrez réellement payer des impôts, car il existe diverses exemptions auxquelles vous pouvez prétendre (que je mentionnerai ci-dessous). Mais essentiellement, le gouvernement américain dit que ce n'est pas à vous de déterminer vous-même, et vos revenus doivent toujours être déclarés annuellement. Si vous ne le faites pas, vous serez potentiellement poursuivi par l'IRS pour les sommes dues. Vous pouvez être condamné à une amende ou même voir votre passeport révoqué.

2. Vous devez renoncer à la citoyenneté américaine pour réduire les impôts

Parce que vous êtes tenu de déclarer des impôts, peu importe où vous vous trouvez dans le monde, certaines personnes pensent que la seule façon de réduire leurs impôts est de renoncer à la citoyenneté. Bien que cela puisse être vrai dans certains cas extrêmes, il existe en fait de nombreuses façons de conserver votre citoyenneté tout en réduisant vos impôts américains.

L'exclusion des revenus gagnés à l'étranger a été conçue pour vous aider à éviter la double imposition, et vous permettra certaines exclusions fiscales à condition que vous remplissiez les critères. Il peut s'agir de revenus gagnés à l'étranger ainsi que de logements étrangers, et l'IRS offre un moyen simple de vérifier si vous êtes éligible grâce à son outil interactif d'assistant fiscal.

Pour bénéficier de ces exonérations, vous devez les réclamer activement en remplissant les formulaires fiscaux correspondants à l'exclusion des revenus gagnés à l'étranger, alors ne vous laissez pas berner en croyant que parce que vous êtes admissible, vous n'avez pas à déposer pour eux. Vous devez également déclarer l'intégralité de vos gains; ce n'est pas une occasion de ne pas déclarer les revenus qui peuvent être exclus. (Voir aussi :8 erreurs de déclaration de revenus que même les gens intelligents commettent)

3. Si aucun de vos soldes sur des comptes bancaires étrangers ne dépasse 10 $, 000, tu n'es pas obligé de les déclarer

Les réglementations relatives au Rapport sur les comptes bancaires et financiers étrangers (FBAR) sont souvent mal interprétées. Certains pensent que si aucun de vos comptes bancaires étrangers n'a un solde supérieur à 10 $, 000 dollars, vous n'avez pas à les signaler. En réalité, les règles stipulent clairement que vous devez soumettre un FBAR si « la valeur totale de tous les comptes financiers étrangers dépasse 10 $, 000 à tout moment au cours de l'année civile déclarée."

Cela signifie que si vous avez un ou plusieurs comptes étrangers, vous devez additionner les soldes plutôt que de les compter séparément. Il n'y a pas que les comptes bancaires, Soit, et comprend tout « compte bancaire, compte de courtage, fonds communs de placement, confiance, ou tout autre type de compte financier étranger." Il n'est pas non plus limité à vos propres comptes ; il couvre tout compte sur lequel vous avez un intérêt financier ou avez un pouvoir de signature.

Si, à un moment quelconque de l'année, ils ont totalisé plus de 10 $, 000, vous devez remplir le FBAR. Ne pas le faire peut être passible d'une amende pouvant aller jusqu'à 100 $, 000, ou jusqu'à 50 pour cent du solde des comptes au moment de la violation, pour chaque infraction.

4. Si vous ne produisez pas de déclarations de revenus pendant de nombreuses années, vous devrez des arriérés d'impôts

Il y a un nombre important de citoyens américains qui ont vécu à l'extérieur du pays pendant de nombreuses années sans se rendre compte qu'ils doivent payer des impôts. Pour ces gens, il peut être intimidant de penser qu'ils doivent soudainement recommencer à déclarer des impôts et déclarer des revenus pour couvrir toute la période de vie en dehors des États-Unis. Personne ne veut être redevable de milliers de dollars d'arriérés d'impôts, et il peut être tentant de penser que vous vous en êtes tiré si longtemps, alors pourquoi changer maintenant ?

Heureusement, dans les années récentes, le gouvernement a rendu beaucoup plus facile la gestion des impôts dus avec l'introduction de ce que l'on appelle des procédures de conformité de déclaration simplifiées.

Essentiellement, vous devez certifier que votre non-paiement d'impôts est dû à une "conduite non intentionnelle" plutôt qu'à un évitement délibéré, et vous serez en mesure d'en venir à bout sans conséquence. C'est bénéfique à la fois pour le gouvernement, qui perçoit des impôts qu'il ne percevrait pas autrement, et le contribuable, qui n'a plus besoin de vivre dans la peur.

5. L'IRS ne vous attrapera jamais

Même si vous vivez hors réseau sur une île déserte lointaine et que vous n'êtes pas retourné aux États-Unis depuis des années, si vous avez un compte bancaire, vous êtes probablement traçable. En vertu du Foreign Account Tax Compliance Act de 2010 (FATCA), les institutions financières étrangères doivent transmettre les données relatives aux actifs de l'un de leurs clients qui sont des citoyens américains. Vos dossiers financiers sont transparents, donc, que vous déclariez ou non vos comptes, l'IRS peut toujours y accéder.

Bien que vous puissiez penser qu'il est peu probable que vous fassiez l'objet d'une enquête à moins que vous ne soyez une personne riche, ne comptez pas là-dessus. L'IRS a explicitement affirmé qu'il devient de plus en plus difficile d'éviter la détection, et si vous travaillez toujours en dehors des règles, le filet se referme.

Cela ne vaut pas la peine d'essayer d'éviter l'IRS, même si vous vivez à l'étranger. Faire face à vos responsabilités sera finalement plus facile à long terme.