Qu'est-ce que la composabilité DeFi ? Une introduction à l'argent Legos

La finance décentralisée innove si vite que de nouveaux concepts, les pratiques, et les primitifs financiers bouleversent la finance traditionnelle en temps réel.

Bien qu'il soit presque impossible de suivre chaque nouveau mot à la mode DeFi, celui qui mérite d'être bien compris est composabilité , parfois appelé argent lego .

Définition de la composabilité DeFi

La composabilité est l'interopérabilité des protocoles DeFi résultant en une efficacité, services et produits financiers créatifs pour les utilisateurs finaux DeFi. C'est une bouchée, alors décomposons-le.

Tous les jours, protocoles comme Aave, Aspirer, Synthétix, Courbe, et RenVM (entre autres) s'imbriquent pour permettre, traiter, et fournir de nouveaux produits financiers uniquement possibles dans DeFi. Pour comprendre ce point, rappelez-vous que les protocoles DeFi sont open-source, sans permission, et peut être utilisé par n'importe qui.

La nature ouverte et sans autorisation des protocoles DeFi vous permet d'empiler ces protocoles ensemble comme vous le feriez avec un ensemble lego. En jouant avec composable argent lego (c'est à dire., protocoles DeFi comme Yearn), vous pouvez débloquer des rendements agricoles incroyables, déployer des prêts flash, ou contracter des emprunts qui se remboursent .

Comment fonctionnent les legos d'argent DeFi

Le point fondamental à comprendre à propos de la composabilité est que les protocoles DeFi, applications, et les plateformes peuvent fonctionner ensemble à votre avantage. Pourtant, la quantité d'utilisation que vous réalisez en combinant leurs fonctions dépend de votre créativité.

Alors, comment jouez-vous avec des legos d'argent pour que leur fonction de composabilité fonctionne pour vous ? Alchimie, un protocole de prêt DeFi, est un excellent exemple pour apprendre.

Alchemix vous permet de contracter des prêts auto-remboursables instantanés. Non, ce n'est pas une faute de frappe — Les prêts Alchemix se remboursent automatiquement dans le temps. Son fonctionnement est d'une simplicité désarmante :

1. Déposez le DAI dans le coffre-fort d'Alchemix.
2. Recevez jusqu'à 50% du montant de votre dépôt en alUSD.
3. Retirez alUSD — dépensez-le, dépôt pour un rendement supplémentaire, etc.
4. Laissez votre dépôt d'origine dans le coffre-fort pendant qu'il cède pour régénérer le montant du prêt.
   

Quand tout est dit et fait, Les prêts Alchemix sont gratuit , mais beaucoup de argent lego une action se passe en arrière-plan pour rembourser automatiquement votre prêt.
Pour les débutants, Ethereum est le protocole de la couche de base. La composabilité favorise les protocoles à même chaîne car la véritable interopérabilité multi-chaînes n'est tout simplement pas encore là (mais, merci à Polkadot, ce sera peut-être bientôt).

Pour les débutants, Ethereum est le protocole de la couche de base. La composabilité favorise les protocoles à même chaîne car la véritable interopérabilité multi-chaînes n'est tout simplement pas encore là (mais, merci à Polkadot, ce sera peut-être bientôt).

La prochaine étape dans l'ordre des opérations d'Alchemix est Maker DAO. Maker utilise Ethereum pour créer le DAI, un stablecoin adossé à des actifs qui équivaut toujours à un dollar. Pour utiliser Alchemix, vous devez déposer DAI, ce qui signifie que vous créez un DAI sur Maker ou que vous convertissez en DAI à partir d'un autre jeton.

Une fois que vous avez déposé le DAI dans votre coffre-fort Alchemix, le coffre-fort commence à cultiver (prêter) votre DAI à d'autres protocoles DeFi comme Yearn, Courbe, et Sushi. En faisant cela, votre position de coffre commence à rapporter du rendement, la futur dont les revenus soutiennent votre prêt aujourd'hui .

La composabilité des protocoles DeFi dans l'écosystème Alchemix transforme une quantité fixe de DAI en un outil financier puissant capable de se régénérer.

Un dicton populaire dit : l'argent ne pousse pas sur les arbres . L'argent ne peut pas pousser sur les arbres, mais grâce aux legos d'argent DeFi, de l'argent Est-ce que croître à partir de l'argent avec un niveau d'efficacité impensable dans la banque traditionnelle.

Les meilleurs legos d'argent dans DeFi

Les meilleures applications DeFi, des produits, prestations de service, et les protocoles se trouvent également être les plus composables.

Ce qui rend un protocole DeFi précieux dans un environnement composable, c'est l'utilitaire créé entre d'autres legos d'argent DeFi. Un moyen simple de comprendre cela est de regarder Curve Finance - la plupart des protocoles utilisent Curve pour leurs services et produits, ce qui en fait un écosystème DeFi essentiel.

Ethereum est la base actuelle de DeFi car il contient la grande majorité de la valeur totale verrouillée dans les applications DeFi. Pourtant, l'essor des écosystèmes blockchain ne pas appelé Ethereum prouve que l'avenir pas si lointain de la composabilité implique une interopérabilité totale entre les blockchains.

Protocoles DeFi composables essentiels

• Maker DAO - Un protocole pour frapper des pièces stables adossées à des actifs
• Compound — Prêts instantanés de crypto-monnaie et plateforme d'épargne crypto
• Aave — Prêts crypto et flash avec un large éventail d'options de garantie
• Synthetix — Plateforme de dérivés décentralisée pour la frappe de pièces stables sUSD
• Curve - Plateforme d'échange et d'agriculture de rendement Stablecoin
• Yearn — Compte d'épargne crypto à haut rendement utilisant des stratégies DeFi avancées
• RenVM - Un protocole de liquidité multi-chaînes axé sur le pont entre BTC et DeFi
• Sushi — Échange décentralisé et hub DeFi pour l'agriculture de rendement et les prêts cryptographiques
• Polygon - Solutions de mise à l'échelle Ethereum principalement utilisées par les applications DeFi
  

Legos d'argent DeFi en devenir

• Alchemix - Le coffre-fort DeFi utilisé pour frapper des alUSD et des prêts à remboursement automatique
• HydraDX — Protocole de liquidité inter-chaînes basé sur Polkadot
• Acala — Hub DeFi compatible Ethereum et Polkadot
• Terra — Couche de blockchain programmable sous-jacente aux applications Terra Luna DeFi
• Sérum — Échange DeFi basé sur Solana, moyeu, et protocole

DeFi est vrai financement ouvert

La capacité de DeFi à prendre librement, intégrer, et recycler les composants de diverses technologies lui permet de trouver des combinaisons qui fonctionnent simplement. De plus, l'interopérabilité des protocoles financiers décentralisés permet tout l'écosystème de profiter des gains dérivés.

En tant que tel, plus DeFi devient ouvert et sans permission, plus c'est fort dans l'ensemble, et plus les utilisateurs finaux bénéficient d'une réalité financière véritablement sans friction.