Stratégies pour investir dans Bitcoin et Altcoins

Une liste de stratégies et de conseils qui vous aideront à commencer à investir dans la crypto du bon pied

Nous décrivons quelques stratégies de base pour investir dans Bitcoin et altcoins. Ce qui suit sont toutes des stratégies raisonnables qui peuvent vous aider à investir sur le marché volatil des crypto-monnaies.

ASTUCE :Ce sont des conseils de chapeau blanc pour un investissement et un commerce 100% légaux et au-dessus du conseil d'administration. Pas de conseil en investissement, mais un contenu informatif et éducatif visant à expliquer certaines bases. Plus loin, il ne s'agit que d'investissements directs dans la crypto-monnaie (donc pas de suggestions GBTC ici). Nous ne discuterons même pas de choses de la zone grise comme « démarrer une ICO » ou « essayez ce programme de prêt cryptographique ».

Choses à garder à l'esprit avant d'investir dans la crypto-monnaie

D'abord, Voici quelques éléments à prendre en compte avant d'investir quoi que ce soit dans la crypto-monnaie :

1. Faire votre recherche . Concentrez-vous sur l'investissement sur les pièces en lesquelles vous croyez et ne vous souciez pas de « la tenue de sac » (je suggère uniquement Bitcoin et Ethereum ; les alts sont un risque plus élevé / une récompense potentielle plus élevée) et utilisez des échanges et des portefeuilles dans lesquels vous êtes sûr d'utiliser (je suggère de commencer par Coinbase /Coinbase Pro ; c'est sans doute la solution la plus conviviale pour les débutants pour un échange/portefeuille). ASTUCE :Je dirais « diversifier »… mais c'est un peu dangereux pour un nouvel investisseur. Ne vous diversifiez qu'une fois que vous savez ce que vous faites. Commencer, restez avec les paris les plus sûrs Bitcoin (et dans une certaine mesure Ethereum), puis dirigez-vous vers les meilleurs alts comme LTC et XRP, puis considérez ceux plus bas dans la liste.
2. Prenez le temps de comprendre l'histoire du marché . Les marchés de la crypto fonctionnent 24h/24 et 7j/7. Une action majeure sur les prix se produit souvent lorsque le volume est faible en début de matinée. Parfois, la crypto monte de 400%, parfois ça baisse de 80%, parfois une pièce de monnaie ne fait rien pendant des mois… bonne chance pour dire lequel de ces événements est à venir. Si vous venez pendant une phase où les choses vont bien, vous pouvez penser que ce sera toujours comme ça, mais cela n'a jamais été le cas. Parfois, BTC est actif et les alts sont en baisse, parfois les alts semblent dominer, parfois tout est en place, parfois tout est en panne, etc. Rarement tout sera en place, mais quand c'est le cas, cette phase ne durera probablement pas longtemps (et l'humeur pourrait très bien changer pendant que vous dormez ou que vous sortez un week-end un samedi soir). Vous devez être prêt pour l'humeur changeante, seules la recherche et/ou l'expérience vous prépareront aux nombreux mondes possibles du Bitcoin.
3. Réalisez que le marché est volatil et que même si nous pouvons à juste titre appeler investir dans l'investissement en crypto-monnaie, bon nombre des risques que vous prenez seront à haut risque… et certains pourraient même avoir l'air de jouer à leur sujet (un peu comme investir dans des actions cotées en cents ; c'est investir, mais vous devez être prêt à perdre 80% – 100% de votre investissement si vous HODL).
4. Soyez conservateur et prudent . Si vous gardez votre investissement raisonnable et entrez progressivement sur le marché au fil du temps, vous éliminerez une grande partie du stress quotidien. Une approche raisonnable consiste à limiter vos investissements cryptographiques à 1% - 4% de votre capital investissable et à limiter les buy-ins à pas plus de 10% de cela. Si vous utilisez des stop loss pour atténuer les risques et une analyse technique pour guider votre timing du marché, encore mieux.
5. Avoir une longue vue du marché . À moins que votre stratégie ne l'exige, essayez de ne pas trop vous concentrer sur ce qui se passe maintenant. Essayez plutôt de choisir une stratégie et un investissement, s'y tenir, et gardez une vision à long terme du marché. Vous pouvez modifier votre stratégie à mi-parcours au fur et à mesure que vous en apprenez plus, assurez-vous simplement d'avoir un plan et un objectif. Vous allez soit investir, Commerce, ou les deux. Si vous investissez, essayez de limiter vos échanges et essayez de ne pas trop vous concentrer sur les valeurs en dollars du jour. Si vous négociez, faites attention à vos valeurs en dollars et ne passez pas en mode HODL en haut.
6. Méfiez-vous de vos émotions . Vos émotions vous feront presque toujours perdre de l'argent. La seule exception est lorsque vous avez de la chance et que le FOMO achète le bas ou que la panique vend le haut. Utilisez toujours des données, n'écoute jamais ton instinct, cœur, ou toute autre chose qui n'a pas été formulée uniquement sur la base de données. FOMO, est un grand NON-NON.
7. Commencer petit . Commencez avec une très petite somme d'argent, puis augmentez-la une fois que vous savez que tout fonctionne. Ce conseil s'applique à l'envoi d'argent entre les échanges, tester un bot ou une stratégie TA, commerce, envoyer de l'argent entre pairs, etc.
8. Soyez conscient des implications fiscales et de la réglementation . Il existe des règles fiscales complexes et quelques réglementations. Rien d'ingérable, si vous vous préparez à l'avance, mais rien que vous puissiez ignorer non plus. En règle générale, si c'est discutable dans la vraie vie (jeux en ligne, acheter des trucs sur le dark web, ne pas payer ses impôts, etc), alors c'est au moins discutable dans la crypto-sphère aussi.
9. Soyez conscient de la tendance . Vous ferez bien mieux si vous pouvez faire la différence entre un marché haussier et un marché baissier.

Stratégies d'investissement de base en crypto-monnaie

Si vous avez tout ce qui précède à l'esprit, et donc allez investir stratégiquement dans ou échanger des pièces que vous aimez, avoir une compréhension de l'historique de volatilité du marché, et savoir quelles bourses vous allez utiliser… alors il est temps de choisir une ou deux stratégies d'investissement / trading à mettre en œuvre (c'est bien mieux que d'investir tout en même temps sans un plan clair pour savoir à quoi ressemble la sortie du marché).

Voici quelques stratégies d'investissement générales qui pourraient vous convenir.

Allez all-in et HODL (essayez d'éviter celui-ci) :La chose la plus simple à faire est de faire tapis aujourd'hui, puis "juste HODL". Le problème avec cette stratégie est que c'est comme marcher jusqu'à la table de roulette et tout mettre sur le noir. C'est valable, mais la stratégie manque de nuance. Si vous parvenez à ne pas chronométrer le creux absolu du marché, vous pouvez finir par voir votre richesse sur papier disparaître sans beaucoup d'options pour faire plus que réduire les pertes ou attendre.

En bout de ligne :L'achat et le HODLing sont probablement la meilleure stratégie au monde… jusqu'à ce que ce ne soit pas le cas. Vous devriez vraiment avoir un plan de sortie en ce qui concerne les investissements. Il est généralement judicieux de prendre des bénéfices ou de vendre une fois le marché haussier terminé. Cependant, si vous partez sur le long terme, acheter et conserver est agréable et simple et n'importe quel prix est probablement un prix assez bon. Toujours, celui-ci risque de faire tapis en haut et de HODLer tout en bas. ça peut vraiment piquer, alors regarde les autres options.

Créer une position moyenne puis HODL :Il s'agit d'une stratégie simple et prudente qui vous évite de vous soucier des prix au jour le jour. Soit vous achetez à intervalles réguliers quel que soit le prix, ou vous achetez au fur et à mesure du temps lorsque le prix est en baisse. La création d'une position longue au cours des mois, voire des années, permet d'éviter de se tromper de marché. Entre, comme vous voyez des bénéfices ici et là, vous pouvez en prendre tout ou partie (et les réinvestir plus tard si et quand vous voyez des prix plus attractifs). On voudrait probablement aussi se retirer progressivement des positions. L'entrée et la sortie progressives de positions au fil du temps vous permettent d'atténuer les risques pendant que vous investissez. Cela peut être une bonne stratégie pour un actif volatil à haut risque et à haut rendement comme Bitcoin. En prime, vous pourriez finir par payer l'impôt sur les gains en capital à long terme plutôt qu'à court terme (c'est environ 1/2 fois moins) et vous éviterez certains des maux de tête liés à la déclaration de taxes cryptographiques complexes auxquelles les traders doivent faire face.

En bout de ligne :Faire la moyenne et HODLing est le meilleur pari pour les nouveaux investisseurs. Les doigts dans le nez. Pas de compétition. C'est vraiment similaire à "allez à fond et HODL", sauf qu'il donne dans un sens plus de marge de manœuvre et d'options pour savoir quoi faire si vous vous trompez sur le marché. Sûr, ce n'est pas aussi amusant de commencer juste avant une course épique, mais dans de tels cas, soyez simplement satisfait des achats que vous avez effectués avant la course. Vous aurez probablement une chance d'acheter bas à venir, et vous aurez de l'argent sous la main pour cela! Conservateur implique la prudence dans le compromis pour une récompense inférieure à court terme dans certains cas. C'est un compromis solide 9 fois sur 10.

Échanger, visant à acheter bas et vendre haut :Vous n'avez vraiment pas besoin de savoir quoi que ce soit de plus que comment acheter et vendre des cryptos pour ce faire. Achetez à des prix que vous jugez bas, tel que quel que soit le prix après quelques jours de baisse du prix, visez ensuite à vendre lorsque les prix sont plus élevés. Vous pouvez soit définir des stop loss au cas où vous vous tromperiez, ou vous pouvez « tenir des sacs » (en revenant essentiellement à une stratégie « créer une position moyenne et conserver » lorsque vous vous trompez). Si vous voulez faire ça comme un pro, alors vous devez étudier l'analyse technique (AT). Avec TA, vous pouvez baser vos achats et vos ventes sur des niveaux de support, moyennes mobiles, etc. TA vous aidera à augmenter la rentabilité de vos métiers si vous le faites correctement, mais cela pourrait vous perturber si vous vous trompez. Si vous faites du commerce, attention aux frais et à l'érosion du portefeuille. Les traders expérimentés peuvent surpasser les HODLers sur les marchés latéraux, et pourrait les surperformer sur des marchés baissiers (car un trader est plus enclin à vendre et à attendre en espèces). Cependant, les commerçants (en particulier les commerçants amateurs) sont voués à manquer des courses rapides et épiques alors qu'ils poursuivent la dernière pièce qui s'est bien enfoncée dans le sol tout en ratant la prochaine en ligne. Si vous n'avez pas le temps et l'attention à consacrer aux marchés cryptographiques volatils 24h/24 et 7j/7, envisagez de ne négocier que certains de vos fonds investissables totaux. Il faut du temps et de la discipline pour apprendre à être un bon commerçant de crypto (super amusant cependant).

En bout de ligne :Le trading est amusant, et cela peut être la stratégie la plus rentable si vous êtes bon dans ce domaine, incroyablement discipliné, et bien versé dans l'AT. Cependant, Les « noobs » ont tendance à obtenir des transactions « rekt » pour une myriade de raisons complexes. Personne ne pense qu'il va sous-performer un HODLer en échangeant, mais la plupart le font (pour autant que mes recherches le suggèrent). Il n'y a rien de mal à avoir des bosses et des ecchymoses sur le chemin de l'amélioration, mais ne vous leurrez pas en pensant que vous êtes déjà là alors que vous ne l'êtes pas. Puisque vous ne l'êtes probablement pas, utilisez de très petits buy-ins et ne tradez pas trop souvent pour commencer.

ASTUCE :Vous pouvez échanger contre des dollars, ou vous pouvez échanger crypto à crypto. Crypto-to-crypto a l'avantage de vous laisser en crypto pendant que vous essayez d'augmenter votre pile d'une pièce donnée. Cela dit, c'est plus difficile qu'il n'y paraît et peut vous faire manquer des courses… alors gardez cela à l'esprit.

Utilisez un bot de trading pour trader :Les robots de trading sont des logiciels qui gèrent vos transactions pour vous. Le véritable avantage est qu'il peut faire vos enchères pendant que vous dormez. Cela enlève tout le stress du sommeil. Si vous allez commercer, cela vaut probablement le temps, les efforts et l'argent qu'il faut pour faire fonctionner un bot. Vous n'avez rien à faire d'extraordinaire avec, laissez-le simplement placer des stop loss pour vous, ou si vous connaissez une TA de base, essayez de le laisser échanger des choses comme des croix de mort et des croix d'or sur des bougies de plus de 2 heures (cette stratégie est suffisamment courante pour que vous deviez faire attention à n'importe quel délai, si tout le monde automatise cela sans paramètres supplémentaires… alors chaque croisement sera encore plus mouvementé qu'il ne l'est déjà).

En bout de ligne :Un bot de trading peut être trop intense pour un nouveau trader qui n'est pas aussi en quelque sorte un programmeur amateur avec des connaissances de base en trading et en TA (ce n'est pas une barre haute, mais il y a quelques barrières et courbes d'apprentissage)… mais honnêtement, une fois que vous avez les côtelettes, cela vous enlèvera beaucoup de stress de votre journée. Vous pourriez ne pas être réveillé pour vendre à 4 heures du matin pendant que le marché baisse. Vous n'êtes peut-être pas assis à côté de votre ordinateur prêt à acheter la Croix d'Or qui se produit pendant que vous êtes au bureau… mais votre bot est prêt et disposé et fait des choix basés sur rien de plus que des données. Sortez vos émotions et laissez votre crypto-bot faire des choix logiques pour vous.

REMARQUE :Je mentionne les croisements MACD ci-dessus pour une stratégie TA pour le simple fait que les moyennes à court terme DOIVENT traverser les moyennes à long terme lorsque le prix monte et descend lorsque le prix baisse. D'autres indicateurs techniques sont plus prédictifs et permettent de définir des probabilités, Les croisements MACD ne sont que des occurrences nécessaires (ce qui les rend bien adaptés aux bots à plus long terme axés sur l'investissement sur le day trading).

En regardant le MACD sur Bitcoin, vous pouvez avoir un bon aperçu de la trajectoire du marché.

Utilisez un bot de trading pour investir :Le nom du bot commercial est trompeur. Vous n'êtes pas obligé de trader activement à l'aide d'un bot de trading. Vous pouvez l'utiliser pour accumuler une pièce, pour gérer le risque (pour définir des stop loss et stop achat, ou vous pouvez l'utiliser pour sortir de positions uniquement lorsque les graphiques sont très baissiers, puis réintégrer la seconde où ils se retournent). Essentiellement, vous pouvez utiliser un bot pour protéger ou augmenter votre investissement en choisissant des stratégies conservatrices à faible risque / faible récompense. Vous savez peut-être que vous voulez être investi dans Bitcoin, mais cela ne signifie pas que vous voudrez le descendre pendant une correction de 80%. Vos émotions pourraient vous gêner, mais votre bot ne les a pas, alors dis-lui ce que tu veux et éloigne-toi. En bout de ligne :Si vous comptez utiliser un bot, essayez d'abord cette méthode. C'est un bon choix pour les investisseurs intermédiaires qui veulent être en crypto, mais je ne veux pas être un martyr et HODL chaque pièce qu'ils ont, quoi qu'il arrive.

Arbitrage :Saviez-vous que vous pouvez parfois acheter une pièce moins chère sur une bourse et la revendre un peu plus cher sur une autre ? C'est ce qu'on appelle effectuer un arbitrage entre les bourses (ou simplement « arbitrage »). L'arbitrage peut être super rentable, mais il faut aller vite. Vous pouvez utiliser un bot, mais vous devrez donner la permission de retirer votre bot… ce qui peut être un peu stressant.

En bout de ligne :Il s'agit d'une opération trompeusement risquée et pleine de pièges en raison du temps que cela peut prendre pour envoyer des cryptos entre les échanges. Cependant, quand tout va bien c'est très simple et rentable. Pas pour les nouveaux utilisateurs, mais quelque chose à travailler pour avoir dans votre boîte à outils. Voici un indice, si vous avez déjà la pièce que vous négociez sur les deux bourses, alors vous pouvez acheter et vendre maintenant, puis déplacer les pièces (vous n'êtes pas obligé d'acheter, envoyer, attendre, puis vendre). ??

Faites un mélange de ce qui précède :On peut faire un mélange de ce qui précède pour jouer en toute sécurité tout en apprenant et en profitant de tout ce que la crypto-monnaie a à offrir. Vous pouvez avoir une instance de votre bot en mode investissement, un en mode commerce, vous pouvez échanger un peu à la main, et vous pouvez stocker le reste de vos fonds dans un portefeuille hors ligne sécurisé. Peut-être que votre portefeuille surpasse toutes vos autres bonnes intentions, peut-être que vos bots vous sauvent de votre propre trading émotionnel ? Voici la chose, si une chose fonctionne très bien pour vous et que les autres ne le sont pas, Vous savez maintenant sur quel type d'investisseur/négociant vous pourriez vouloir vous concentrer.

En bout de ligne :C'est complexe car cela implique de s'imprégner et d'exécuter une variété de stratégies. Cela devrait cependant être et serait la fin de partie de la plupart des gens. Si vous maîtrisez suffisamment chaque outil pour l'utiliser, alors pourquoi ne pas les utiliser conjointement pour choisir le bon outil pour chaque tâche ?

SUR LES STRATÉGIES D'AT :En termes d'AT, il est logique de s'en tenir aux bases jusqu'à ce que vous puissiez répondre par vous-même « quelle est la meilleure stratégie d'investissement basée sur l'AT pour moi ». J'aime utiliser les moyennes mobiles MACD et GUPPY et rechercher des croisements haussiers et baissiers (car il est impossible de tout gâcher ; ils se croiseront si le marché est haussier et se croiseront en dessous s'il est baissier, nécessairement)… mais vous devriez trouver votre propre style. De même, Je préfère m'arrêter et augmenter et faire la moyenne des pièces avec de petits buy-ins restant toujours en partie en espèces et en partie en crypto, mais je ne peux pas vous dire comment jouer votre main. J'essaie d'offrir des tactiques générales ici, pas de détails. N'hésitez pas à poser des questions non spécifiques ci-dessous.