Amex Blue Cash Preferred® Review:Gagnez plus d'argent sur l'épicerie et l'essence

Si vous dépensez des centaines de dollars chaque mois en épicerie et en essence, pensez à la carte de crédit Amex Blue Cash Preferred®, qui récompense les titulaires de carte avec une énorme remise en argent de 6 % sur l'épicerie et de 3 % dans les stations-service.

En ce qui concerne la carte Amex Blue Cash Preferred®, les récompenses suffisent à elles seules à faire tourner les têtes :

• 6 % de remise sur les courses (jusqu'à 6 000 $ par an) et certains abonnements au streaming.
• 3 % de remise dans les stations-service et les transports en commun (taxis, covoiturage, péages, etc.).
• 1 % de remise sur tout le reste.

Si vous vous inscrivez maintenant, vous gagnerez également un fantastique bonus de bienvenue :un crédit de relevé de 400 $ (récemment augmenté de 350 $) lorsque vous dépensez 3 000 $ sur votre carte dans les six premiers mois suivant l'ouverture de votre compte.

Mais avant de prendre l'appât, assurez-vous de bien comprendre les avantages et les inconvénients de cette carte. Par exemple, l'Amex Blue Cash Preferred® a des frais annuels de 95 $, ce qui est plus que certains concurrents. De plus, les remises en argent ne se présentent que sous la forme d'un crédit sur relevé.

Même encore, la carte Amex Blue Cash Preferred® a beaucoup à offrir. Jetons un coup d'œil.

Aperçu de la carte Amex Blue Cash Preferred®

• Idéal pour – Épicerie et essence.
• Bonus d'inscription – Gagnez 400 $ de crédit sur votre relevé lorsque vous dépensez 3 000 $ en achats au cours des six premiers mois suivant l'ouverture du compte.
• Remise en argent – 6 % de remise sur l'épicerie (jusqu'à 6 000 $ par an) et certains abonnements au streaming, 3 % de remise sur le transport en commun et l'essence, et 1 % de remise sur tous les autres achats.
• Introduction AVR – 0 % APR sur les achats pendant 12 mois.
• TAP régulier – 15,49 % à 25,49 % variable.

Autres fonctionnalités

American Express propose également un programme appelé Plan It®, qui permet aux titulaires de carte de fractionner les achats importants (100 $ ou plus) en versements mensuels, sans intérêt. Au lieu de payer des intérêts pendant la période du plan, vous recevrez des frais mensuels fixes (jusqu'à 1,33 %), qui vous seront indiqués à l'avance.

Si vous optez pour Plan It® pour un achat, Amex vous proposera trois durées de plan différentes, en fonction de votre solvabilité et de l'historique de votre compte.

Pour les plans établis dans les 12 premiers mois à compter de l'ouverture du compte, vous recevrez une offre d'introduction sans frais. Après cela, ce sont les frais fixes réguliers jusqu'à 1,33 %.

Analyse approfondie de l'Amex Blue Cash Preferred®

Récompenses

Gourmands, écoutez. Le plus grand avantage offert par la carte Amex Blue Cash Preferred® est peut-être l'offre de remise en argent compétitive pour les achats d'épicerie. Il existe cependant un plafond annuel de 6 000 $, après lequel vous gagnerez 1 % sur les courses.

En plus de la généreuse remise de 6 % sur l'épicerie, les titulaires de carte gagnent 6 % de remise sur certains services de streaming, 3 % de remise sur les achats d'essence et de transport en commun et 1 % de remise sur tout le reste.

Bonus

Les nouveaux titulaires de carte peuvent gagner 400 $ lorsqu'ils dépensent 3 000 $ au cours des six premiers mois suivant l'ouverture de leur carte Amex Blue Cash Preferred®. Cette récompense se présente sous la forme d'un crédit de relevé.

AVRIL

En plus du crédit de relevé de 400 $, l'Amex Blue Cash Preferred® comprend un TAP d'introduction de 0 % pour les 12 premiers mois. Après la première année, le TAEG passe à un taux variable de 15,49 % à 25,49 %.

Frais annuels

Comme vous vous en doutez peut-être, la carte Amex Blue Cash Preferred® présente certains inconvénients - dans ce cas, des frais annuels de 95 $.

Autres frais

La carte Amex Blue Cash Preferred® s'accompagne également de frais supplémentaires :

• Frais de transfert de solde – Soit 5 $, soit 3 % (selon le montant le plus élevé).
• Frais d'avance de fonds – Soit 10 $, soit 5 % (selon le montant le plus élevé).
• Frais de transaction étrangère – 2,7 %.
• Frais de retard – 40 $.

Autres avantages

En plus de l'impressionnant système de récompenses de cette carte, les titulaires de carte peuvent également augmenter leurs récompenses grâce aux offres Amex.

Les offres Amex vous récompensent pour les achats effectués dans une variété de magasins et de services. Vous aurez la possibilité de sélectionner des offres en vedette, que vous pourrez échanger en dépensant un montant défini avant la date d'expiration indiquée.

Par exemple, les offres récentes d'Amex incluent l'obtention d'un crédit de 25 $ lorsque vous effectuez un seul achat de 99 $ sur hbomax.com, ou d'un crédit de 30 $ pour une dépense de 150 $ chez Ray-Ban.

Avantages et inconvénients de la carte Amex Blue Cash Preferred®

Avantages

Récompenses attractives

Vous gagnerez 6 % sur les courses (jusqu'à 6 000 $ par an) et certains services de streaming, 3 % sur les frais de transport (tels que le covoiturage et le stationnement), ainsi que 1 % sur tout le reste.

Excellent bonus de bienvenue

Recevez un TAP de 0 % sur les achats effectués au cours des 12 premiers mois à compter de l'ouverture du compte, ainsi qu'un crédit de 400 $ lorsque vous dépensez 3 000 $ au cours des six premiers mois.

Offres Amex

Gagnez plus de récompenses grâce aux offres Amex, qui vous permettent de «couper des coupons» dans votre compte pour des marques populaires telles que HBO Max, Ray-Ban, etc.

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Bénéficiez de frais de lancement de 0 $ lorsque vous utilisez Plan It® pour fractionner les achats importants en versements mensuels.

Inconvénients

Frais annuels

La carte Amex Blue Cash Preferred® a des frais annuels de 95 $, ce qui est élevé par rapport à certaines autres cartes de remise en argent.

Récompenses échangées sous forme de crédit de relevé

La remise en argent que vous gagnez avec votre carte de crédit Amex est reçue sous forme de dollars de récompense, que les titulaires de carte peuvent échanger contre un crédit de relevé.

Exigences de crédit

Pour être approuvé pour cette carte de crédit, vous aurez besoin d'un excellent pointage de crédit, tel que 700 ou plus.

Amex Blue Cash Preferred® par rapport à la concurrence

	Carte Amex Blue Cash Preferred®	Carte de paiement double Citi®	Chase Freedom Unlimited®
Frais annuels	95 $	$0	$0
TAP	Variable de 15,49 % à 25,49 %	16,24 % - 26,24 % (Variables)	17,24 % - 25,99 % Variable
Intro APR	TAP d'introduction de 0 % pendant les 12 premiers mois	N/A	TAP d'introduction de 0 % sur les achats pendant 15 mois
Remise en argent	6 % de remise sur l'épicerie (jusqu'à 6 000 $ par an) et certains abonnements au streaming, 3 % de remise sur le transport en commun et l'essence, et 1 % de remise sur tous les autres achats	2 % de remise sur chaque achat (1 % de remise illimitée lorsque vous achetez, 1 % de remise lorsque vous payez ces achats)	5 % de remise sur les voyages (achetés via Chase Ultimate Rewards®), 3 % de remise sur les achats au restaurant et à la pharmacie et 1,5 % de remise sur tous les autres achats
Bonus d'inscription	Crédit de 400 $ lorsque vous dépensez 3 000 $ au cours des six premiers mois	Pour une durée limitée, gagnez 200 $ en remise après avoir dépensé 1 500 $ en achats au cours des 6 premiers mois suivant l'ouverture du compte.	Gagnez 1,5 % de remise supplémentaire sur tous les achats (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année)

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En bref

L'offre Citi® Double Cash Card - 18 mois BT comprend l'un des meilleurs taux de remise en argent quotidiens disponibles pour les titulaires de carte. Pendant une durée limitée, obtenez une remise en argent de 200 $ après avoir dépensé 1 500 $ en achats au cours des 6 premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

• 0 % d'introduction du TAP sur les transferts de solde pendant 18 mois (TAP régulier de 16,24 % - 26,24 % variable)

• Gagnez 2 % de remise en argent sur les nouveaux achats ; remise en argent illimitée de 1 % lorsque vous achetez, plus 1 % supplémentaire lorsque vous payez pour ces achats.

• Pas de frais annuels

• Gagnez 2 % sur chaque achat avec une remise en argent illimitée de 1 % lorsque vous achetez, plus 1 % supplémentaire lorsque vous payez pour ces achats.
• Pendant une durée limitée, gagnez 200 $ après avoir dépensé 1 500 $ en achats au cours des 6 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
• Offre de transfert de solde uniquement :0 % d'introduction du TAP sur les transferts de solde pendant 18 mois. Après cela, l'APR variable sera de 16,24 % à 26,24 %, en fonction de votre solvabilité.
• Les transferts de solde ne génèrent pas de remise en argent. Intro APR ne s'applique pas aux achats.
• Si vous transférez un solde, des intérêts seront facturés sur vos achats, sauf si vous payez l'intégralité de votre solde (y compris les transferts de solde) avant la date d'échéance chaque mois.
• Il y a des frais de transfert de solde d'introduction de 3 % de chaque transfert (minimum 5 $) effectué dans les 4 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Après cela, vos frais seront de 5 % de chaque transfert (minimum de 5 $).

Frais annuels 0 $ APR régulier 16,24 % - 26,24 % (Variable) Intro APR Intro APR Achats N/A , 0 mois Intro APR Balance Transfers 0 % d'introduction pendant 18 mois sur les transferts de solde, 18 mois

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Au lieu d'offrir des taux de récompenses élevés pour différentes catégories, la carte Citi® Double Cash offre une offre de remise en argent compétitive pour tout .

Aujourd'hui, de nombreuses cartes de crédit avec remise en argent populaires offrent une remise de 1 %, ou parfois 1,5 %, sur les achats quotidiens, mais la carte Citi® Double Cash fait monter les enchères avec une remise en argent de 2 % sur toute la ligne.

Cependant, la carte Amex Blue Cash Preferred® a battu Citi en ce qui concerne les offres de bienvenue, car le bonus d'introduction est légèrement plus important.

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En bref

Le Chase Freedom Unlimited® s'ouvre avec une formidable offre d'introduction ; gagnez une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en remise en argent ! Bloquez un APR d'introduction de 0 % pendant 15 mois sur les achats et les transferts de solde (standard 17,24 % - 25,99 % APR variable) ajoutez à cela un solide programme de récompenses quotidiennes et c'est une option formidable pour tous ceux qui cherchent à économiser une tonne d'argent sur les achats quotidiens .

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

• Offre d'introduction :obtenez une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en remise !

• Remise en argent illimitée de 1,5 % sur tous les autres achats.

• 0 % intro APR sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois ; puis un TAP variable de 17,24 % à 25,99 %.

• Offre d'introduction :bénéficiez d'une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en cash back !
• Bénéficiez d'une remise en argent de 6,5 % sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, notre programme de récompenses de premier plan qui vous permet d'échanger des récompenses contre des remises en argent, des voyages, des cartes-cadeaux et plus encore ; 4,5 % de remise en argent sur les achats en pharmacie et les repas dans les restaurants, y compris les plats à emporter et les services de livraison éligibles, et 3 % sur tous les autres achats (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année).
• Après votre première année ou 20 000 $ dépensés, profitez d'une remise en argent de 5 % sur les voyages Chase achetés via Ultimate Rewards®, d'une remise en argent de 3 % sur les achats en pharmacie et les repas dans les restaurants, y compris les plats à emporter et les services de livraison éligibles, et d'une remise en argent illimitée de 1,5 % sur tous les autres achats.
• Aucun minimum pour échanger contre une remise en argent. Vous pouvez choisir de recevoir un crédit sur relevé ou un dépôt direct sur la plupart des comptes chèques et d'épargne aux États-Unis. Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert !
• Profitez d'un TAP d'introduction de 0 % pendant 15 mois à compter de l'ouverture du compte sur les achats et les transferts de solde, puis d'un TAP variable de 17,24 % à 25,99 %.
• Pas de frais annuels - Vous n'aurez pas à payer de frais annuels pour toutes les fonctionnalités exceptionnelles fournies avec votre carte Freedom Unlimited®
• Gardez un œil sur la santé de votre crédit, Chase Credit Journey vous aide à surveiller votre crédit avec un accès gratuit à votre dernier score, des alertes en temps réel, et plus encore.

Frais annuels 0 $ APR régulier 17,24 % - 25,99 % Intro variable APR Intro APR Achats 0 % Intro APR sur les achats pendant 15 mois, 15 mois Intro A PR Balance Transfers 0% Intro APR sur les transferts de solde pendant 15 mois, 15 mois

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Le Chase Freedom Unlimited® offre d'excellentes récompenses pour les voyages (5 %), les restaurants (3 %) et les pharmacies (3 %), ainsi qu'une couverture de 1,5 % sur tout le reste.

Mais grâce à leur généreuse offre de bienvenue, chaque catégorie gagne 1,5 % supplémentaire la première année (jusqu'à 20 000 $ d'achats). En d'autres termes, vous ne recevrez pas seulement 1,5 % de retour sur l'épicerie et l'essence, mais en fait 3 % la première année.

Les titulaires de carte Chase Freedom Unlimited® bénéficient également d'un APR d'introduction de 0 % sur les achats pendant 15 mois. Et il n'y a pas de frais annuels.

Devez-vous obtenir la carte Amex Blue Cash Preferred® ?

Si vous savez que vous dépenserez 3 000 $ au cours des six premiers mois suivant l'ouverture de votre carte, au moins 125 $ toutes les deux semaines dans les supermarchés américains, et/ou que vous recherchez une carte de crédit qui offre une excellente remise en argent pour l'essence, l'Amex Blue La carte Cash Preferred® est une excellente option.

Cela dit, gardez à l'esprit que vos récompenses se présentent sous la forme d'un crédit sur relevé et que vous aurez des frais annuels de 95 $.

Comment demander la carte Amex Blue Cash Preferred®

Tout d'abord, vous aurez besoin d'un excellent pointage de crédit pour demander la carte Amex Blue Cash Preferred® - 700 ou plus. Après cela, le reste est un jeu d'enfant.

Vous devrez d'abord fournir quelques informations personnelles de base, telles que votre nom, votre date de naissance et vos coordonnées. L'application demandera également votre numéro de sécurité sociale et des informations sur vos revenus, afin qu'American Express puisse examiner votre historique de crédit.

American Express examinera ensuite votre demande et vous contactera pour vous faire savoir si vous avez été approuvé.

L'essentiel

Dépensez-vous des centaines de dollars en épicerie chaque mois? Qu'en est-il de l'essence pour vos trajets domicile-travail ou vos trajets en voiture ? Si l'une ou l'autre (ou les deux) vous ressemble, vous pouvez envisager de demander la carte American Express Blue Cash Preferred®.

Gardez à l'esprit, cependant, que cette carte de remise en argent est assortie de frais annuels de 95 $, qu'elle nécessite un excellent crédit pour être approuvée et que vos récompenses se présentent sous la forme d'un crédit sur relevé.

Image sélectionnée :Mix and Match Studio/Shutterstock.com

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