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Meilleures cartes de crédit si votre score FICO est compris entre 700 et 749

Vous avez un pointage de crédit (ou pointage FICO) de 700, 720, 730 ou 740 ? Félicitations! Votre cote de crédit se situe dans la catégorie très bonne à excellente. À ce stade, vous avez probablement remarqué que tous les prêteurs de cartes de crédit existants veulent votre entreprise ! Et cela a beaucoup de sens pour les banques.

Un pointage de crédit supérieur à 700 vous place dans une fourchette de crédit allant de bon à excellent et fait de vous un bon risque du point de vue des prêts.

Si vous avez récemment quitté les 600 (considéré comme un crédit équitable), vous remarquerez le changement. Beaucoup plus de cartes de crédit, avec beaucoup plus de fonctionnalités et d'avantages, sont à votre disposition.

Voici quelques-unes des meilleures offres de cartes de crédit disponibles pour votre bon crédit :

Les meilleures cartes de crédit pour les cotes de crédit de 700 à 749 en un coup d'œil :

Carte de crédit	Meilleur pour
Carte de crédit Capital One Venture Rewards	Récompenses de voyage
Carte Chase Sapphire Preferred®	Récompenses de voyage
Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards	Récompenses de voyage + pas de frais annuels
Discover it® Miles	Récompenses de voyage + pas de frais annuels
Carte Wells Fargo Platinum	Transferts de solde
Carte Citi Custom Cash℠	Récompenses en espèces et transferts de solde
Carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards	Récompenses en espèces
Chase Freedom Flex℠
Chase Freedom Unlimited®
Carte de crédit Ink Business Unlimited®	Petites entreprises

Carte de crédit Capital One Venture Rewards

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En bref

Le produit phare de Capital One est la carte de crédit Capital One Venture Rewards et ça se voit. Un bonus unique de 75 000 miles après avoir dépensé 4 000 $ au cours des 3 premiers mois est tout bonnement IMPRESSIONNANT, et 2X miles par dollar dépensé est à peu près aussi bon qu'avec une carte de crédit avec récompenses de voyage.

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

Gagnez 75 000 miles bonus lorsque vous dépensez 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
2 X miles gagnés pour 1 $ dépensé sur tous les achats
Recevez jusqu'à 100 $ de crédit pour Global Entry ou TSA PreCheck®

Profitez d'un bonus unique de 75 000 miles une fois que vous avez dépensé 4 000 $ en achats dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte, ce qui équivaut à 750 $ en voyages
Gagnez 2X miles illimités sur chaque achat, tous les jours
Les miles n'expireront pas pendant la durée de vie du compte et il n'y a pas de limite au nombre que vous pouvez gagner
Recevez jusqu'à 100 $ de crédit pour Global Entry ou TSA PreCheck®
Profitez de deux visites gratuites par an dans les salons Capital One ou dans plus de 100 salons Plaza Premium via notre réseau de salons partenaires
Gagnez 5 X miles sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel, où vous bénéficierez des meilleurs prix de Capital One sur des milliers d'options de voyage
Utilisez vos miles pour vous faire rembourser tout achat de voyage ou échangez-les en réservant un voyage via Capital One Travel
Transférez vos miles vers plus de 15 programmes de fidélité de votre choix

Frais annuels 95 $ APR régulier 17,49 % - 25,49 % (Variable) Intro APR Intro APR Achats N/A, N/A Intro APR Transferts de solde N/A , N/A

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Carte Chase Sapphire Preferred®

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En bref

La carte Chase Sapphire Preferred® établit la norme en matière de récompenses de voyage en offrant un excellent 5x points sur les achats de voyage via Chase Ultimate Rewards®, 3x points sur les repas et 2x points sur tous les autres achats de voyage. Et les points valent 25 % de plus lorsque vous échangez un voyage via Chase Ultimate Rewards® - Cela signifie que le bonus d'inscription de 60 000 points vaut 750 $ pour le voyage.

Ce que nous aimons :

Un monstre d'un bonus initial ; 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ au cours des trois premiers mois.
5X points sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, 3X points sur les repas, 2X points sur tous les autres achats de voyage, et plus encore.
Les points valent 25 % de plus lorsque vous échangez des voyages via Chase Ultimate Rewards®

Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cela représente 750 $ lorsque vous échangez via Chase Ultimate Rewards®.
Profitez d'avantages tels qu'un crédit hôtel Ultimate Rewards de 50 $ par an, 5x sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, 3x sur les repas et 2x sur tous les autres achats de voyage, et plus encore.
Obtenez 25 % de valeur supplémentaire lorsque vous échangez des billets d'avion, des hôtels, des locations de voiture et des croisières via Chase Ultimate Rewards®. Par exemple, 60 000 points valent 750 USD pour un voyage.
Avec Pay Yourself Back℠, vos points valent 25 % de plus pendant l'offre actuelle lorsque vous les échangez contre des crédits de relevé contre des achats existants dans certaines catégories en rotation
Comptez sur l'assurance annulation/interruption de voyage, l'exonération des dommages en cas de collision pour les véhicules de location, l'assurance perte de bagages et bien plus encore.
Obtenez un accès gratuit à DashPass qui débloque des frais de livraison à 0 USD et des frais de service réduits pendant au moins un an lorsque vous activez d'ici le 31 décembre 2024.

Frais annuels 95 $ APR régulier 18,24 % - 25,24 % Intro variable APR Intro APR Achats N/A , 0 mois Intro APR Balance Transfers N/A , 0 mois

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Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards

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En bref

La carte de crédit Capital One VentureOne Rewards offre une litanie d'avantages, notamment un bonus unique de 20 000 milles après avoir dépensé 500 $ au cours des 3 premiers mois, un TAP d'introduction de 0 % sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois (après quoi le taux standard de 16,49 % – 26,49 % La variable s'applique). Des frais de transfert de solde de 3 % s'appliquent aux montants transférés au cours des 15 premiers mois.

Ce que nous aimons :

Un bonus unique de 20 000 miles après avoir dépensé 500 $ au cours des trois premiers mois
1,25 miles gagnés pour chaque dollar dépensé
Pas de frais annuels et pas de frais de transaction à l'étranger

0 $ de frais annuels et pas de frais de transaction à l'étranger
Gagnez un bonus de 20 000 miles dès que vous dépensez 500 $ en achats dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte, ce qui équivaut à 200 $ en voyages
Gagnez 1,25 X miles en illimité sur chaque achat, tous les jours
Les miles n'expireront pas pendant la durée de vie du compte et il n'y a pas de limite au nombre que vous pouvez gagner
Gagnez 5 X miles sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel, où vous bénéficierez des meilleurs prix de Capital One sur des milliers d'options de voyage
Utilisez vos miles pour vous faire rembourser tout achat de voyage ou échangez-les en réservant un voyage via Capital One Travel
Transférez vos miles vers plus de 15 programmes de fidélité de votre choix
Profitez d'un TAP introductif de 0 % sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois ; 16,49 % - 26,49 % APR variable après cela ; 3 % de frais sur les montants transférés dans les 15 premiers mois

Frais annuels 0 $ APR régulier 16,49 % - 26,49 % (Variable) Intro APR Intro APR Achats 0 %, pendant 15 mois Intro APR Transferts de solde 0 % d'introduction sur les transferts de solde, pendant 15 mois

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Carte Citi Custom Cash℠

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En bref

La carte Citi Custom Cash℠ rapporte 200 $ en espèces après avoir dépensé 750 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cette offre de bonus sera remplie sous la forme de 20 000 points ThankYou®, qui peuvent être échangés contre 200 $ de remise en argent et cette carte comprend également une excellente opportunité d'introduction APR de 0 %.

Ce que nous aimons :

0 % sur le TAP pendant 15 mois sur les achats et les transferts de solde (le TAP normal est de 16,24 % - 26,24 % variable)
Gagnez 200 $ en remise en argent après avoir dépensé 750 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cette offre de bonus sera remplie sous la forme de 20 000 points ThankYou®, qui peuvent être échangés contre 200 $ de remise en argent
Pas de frais annuels

Gagnez 200 $ en remise en argent après avoir dépensé 750 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cette offre de bonus sera remplie sous la forme de 20 000 points ThankYou®, qui peuvent être échangés contre 200 $ de remise en argent.
TAP d'introduction à 0 % sur les transferts de solde et les achats pendant 15 mois. Après cela, l'APR variable sera de 16,24 % à 26,24 %, en fonction de votre solvabilité.
Gagnez 5 % de remise en argent sur les achats dans votre principale catégorie de dépenses éligibles à chaque cycle de facturation, jusqu'à la première tranche de 500 $ dépensée, puis 1 % de remise en argent par la suite. Gagnez également une remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats.
Aucune catégorie de bonus tournante à laquelle s'inscrire :vos dépenses changeant à chaque cycle de facturation, vos gains s'ajustent automatiquement lorsque vous dépensez dans l'une des catégories éligibles.
Pas de frais annuels
Citi n'émettra qu'un seul compte de carte Citi Custom Cash℠ par personne.

Frais annuels 0 $ APR régulier 16,24 % - 26,24 % (Variable) Intro APR Intro APR Achats 0 % pendant 15 mois sur les achats, 15 mois Intro APR Balance ce Transferts 0% pendant 15 mois sur les transferts de solde, 15 mois

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Chase Freedom Flex℠

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En bref

Le Chase Freedom Flex^SM offre un bonus d'inscription alléchant de 200 $ après avoir dépensé 500 $ au cours des trois premiers mois. De plus, des remises en argent sur les voyages, les repas, la pharmacie et les achats quotidiens avec des récompenses qui n'expirent jamais. Le tout sans frais annuels !

Ce que nous aimons :

Super bonus de remise en argent de 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Gagnez 5 % de remise en argent sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards® et sur jusqu'à 1 500 USD d'achats combinés dans les catégories bonus chaque trimestre que vous activez. Profitez de nouvelles catégories à 5 % chaque trimestre et gagnez 1 % sur tous les autres achats.
0 % APR d'introduction sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois à compter de l'ouverture du compte sur les achats, puis un APR variable de 17,24 % à 25,99 %.

Gagnez un bonus de 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Remise en argent de 5 % sur jusqu'à 1 500 USD d'achats combinés dans les catégories bonus chaque trimestre que vous activez. Profitez de nouvelles catégories à 5 % chaque trimestre !
5 % de remise en argent sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, notre programme de récompenses de premier plan qui vous permet d'échanger des récompenses contre des remises en argent, des voyages, des cartes-cadeaux et plus encore
Remise en argent de 3 % sur les achats en pharmacie et les repas dans les restaurants, y compris les plats à emporter et les services de livraison éligibles, et remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats.
Aucun minimum pour échanger contre une remise en argent. Vous pouvez choisir de recevoir un crédit sur relevé ou un dépôt direct sur la plupart des comptes chèques et d'épargne aux États-Unis. Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert !
TAP initial de 0 % pendant 15 mois à compter de l'ouverture du compte sur les achats et les transferts de solde, puis un TAP variable de 17,24 % à 25,99 %.
Pas de frais annuels - Vous n'aurez pas à payer de frais annuels pour toutes les fonctionnalités exceptionnelles fournies avec votre carte Freedom FlexSM
Gardez un œil sur la santé de votre crédit :Chase Credit Journey vous aide à surveiller votre crédit avec un accès gratuit à votre dernier score, des alertes en temps réel, et plus encore.

Frais annuels 0 $ APR régulier 17,24 % - 25,99 % Intro variable APR Intro APR Achats 0 % Intro APR sur les achats pendant 15 mois, 15 mois Intro A PR Balance Transfers 0% Intro APR sur les transferts de solde pendant 15 mois, 15 mois

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Chassez la Liberté Illimitée®

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En bref

Le Chase Freedom Unlimited® s'ouvre avec une formidable offre d'introduction ; gagnez une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en remise en argent ! Bloquez un APR d'introduction de 0 % pendant 15 mois sur les achats et les transferts de solde (standard 17,24 % - 25,99 % APR variable) ajoutez à cela un solide programme de récompenses quotidiennes et c'est une option formidable pour tous ceux qui cherchent à économiser une tonne d'argent sur les achats quotidiens .

Ce que nous aimons :

Offre d'introduction :obtenez une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en remise !
Remise en argent illimitée de 1,5 % sur tous les autres achats.
0 % intro APR sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois ; puis un TAP variable de 17,24 % à 25,99 %.

Offre d'introduction :bénéficiez d'une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur tout ce que vous achetez (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année) - d'une valeur allant jusqu'à 300 $ en cash back !
Bénéficiez d'une remise en argent de 6,5 % sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, notre programme de récompenses de premier plan qui vous permet d'échanger des récompenses contre des remises en argent, des voyages, des cartes-cadeaux et plus encore ; 4,5 % de remise en argent sur les achats en pharmacie et les repas dans les restaurants, y compris les plats à emporter et les services de livraison éligibles, et 3 % sur tous les autres achats (jusqu'à 20 000 $ dépensés la première année).
Après votre première année ou 20 000 $ dépensés, profitez d'une remise en argent de 5 % sur les voyages Chase achetés via Ultimate Rewards®, d'une remise en argent de 3 % sur les achats en pharmacie et les repas dans les restaurants, y compris les plats à emporter et les services de livraison éligibles, et d'une remise en argent illimitée de 1,5 % sur tous les autres achats.
Aucun minimum pour échanger contre une remise en argent. Vous pouvez choisir de recevoir un crédit sur relevé ou un dépôt direct sur la plupart des comptes chèques et d'épargne aux États-Unis. Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert !
Profitez d'un TAP d'introduction de 0 % pendant 15 mois à compter de l'ouverture du compte sur les achats et les transferts de solde, puis d'un TAP variable de 17,24 % à 25,99 %.
Pas de frais annuels - Vous n'aurez pas à payer de frais annuels pour toutes les fonctionnalités exceptionnelles fournies avec votre carte Freedom Unlimited®
Gardez un œil sur la santé de votre crédit, Chase Credit Journey vous aide à surveiller votre crédit avec un accès gratuit à votre dernier score, des alertes en temps réel, et plus encore.

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Carte de crédit Ink Business Unlimited®

En bref

La carte de crédit Ink Business Unlimited® s'ouvre avec un bonus en espèces de 750 $ après avoir dépensé 7 500 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte ; inclut une remise en argent de 1,5 % sur tous les achats et ne facture aucun frais annuel.

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En bref

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. ? Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

Gagnez 750 $ en bonus après avoir dépensé 7 500 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte
Gagnez une remise en argent illimitée de 1,5 % sur tous les achats
Pas de frais annuels

Gagnez 750 $ de bonus après avoir dépensé 7 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte
Gagnez une remise en argent illimitée de 1,5 % sur chaque achat effectué pour votre entreprise
Pas de frais annuels
Échangez vos récompenses contre des remises en argent, des cartes-cadeaux, des voyages et plus encore grâce à Chase Ultimate Rewards®
Gagnez des récompenses plus rapidement grâce aux cartes d'employé sans frais supplémentaires. Définissez des limites de dépenses individuelles pour un meilleur contrôle
Avec la protection contre la fraude, vos transactions par carte seront surveillées pour détecter d'éventuels signes d'activité frauduleuse à l'aide d'une surveillance de la fraude en temps réel
Avec la responsabilité zéro, vous ne serez pas tenu responsable des débits non autorisés effectués avec votre carte ou les informations de votre compte
TAP de lancement de 0 % pendant 12 mois sur les achats

Intro APR Purchases 0% Intro APR on Purchases for 12 Months Intro Term Purchases 12 months Intro APR Balance Transfers N/A Intro Terme Balance Transfers 0 mois Regular APR 15.49% - 21.49% Frais annuels variables 0 $

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Analyse approfondie des meilleures cartes de crédit pour un crédit bon à excellent (700-749 FICO Score)

Meilleures cartes de crédit de voyage :

Carte de crédit Capital One Venture Rewards

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Caractéristiques de la carte

Frais annuels :95 $
Plage TAEG :17,49 % - 25,49 % (variable).
Offre bonus de connexion :Gagnez 75 000 miles bonus lorsque vous dépensez 4 000 USD en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Récompenses :2X miles illimités par dollar sur chaque achat, tous les jours.
Autres fonctionnalités :0 $ de frais de transaction à l'étranger, jusqu'à 100 $ de crédit de frais de demande pour Global Entry ou TSA PreCheck, les miles sont valables dans n'importe quelle compagnie aérienne ou hôtel, sans dates d'interdiction, sans limite ni date d'expiration sur les miles.

Pourquoi la carte de crédit Capital One Venture Rewards est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

Le Carte de crédit Capital One Venture Rewards offre des avantages de voyage exceptionnels et ils renoncent aux frais annuels la première année.

Comment utiliser la carte de crédit Capital One Venture Rewards

Si vous êtes un voyageur fréquent, cette carte peut certainement réduire vos dépenses de voyage. Le plus grand avantage viendra naturellement la première année, mais vous devrez utiliser la carte de manière cohérente pour tirer le meilleur parti des avantages de voyage les années suivantes.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager la carte de crédit Capital One Venture Rewards

Encore une fois, cette carte est destinée aux voyageurs fréquents. Les miles bonus sont échangés contre des voyages, et non pour des achats non liés.

Appliquez maintenant ou lisez notre examen complet de la carte de crédit Capital One Venture Rewards.

Carte Chase Sapphire Preferred®

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Caractéristiques de la carte

Frais annuels :95 $
Plage TAEG :18,24 % - 25,24 % variable.
TAP de lancement à 0 % :non proposé
Offre bonus de connexion :60 000 points bonus lorsque vous dépensez 4 000 USD en achats au cours des trois premiers mois (d'une valeur de 600 USD en espèces ou de 750 USD en voyages lorsque vous les échangez via Chase Ultimate Rewards^® ).
Récompenses :5X points sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, 3X points sur les repas, 2X points sur tous les autres achats de voyage, plus 1X point par dollar sur tous les autres achats.
Autres caractéristiques :0 USD de frais de transaction à l'étranger, transfert de points vers les programmes de voyages fréquents participants sur une base individuelle, assurance annulation de voyage.

Pourquoi la carte Chase Sapphire Preferred® est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

Situation similaire ici, la Carte Chase Sapphire Preferred® est fait pour les grands voyageurs.

Comment utiliser la carte Chase Sapphire Preferred®

Situation similaire :si vous payez votre solde au complet chaque mois, vous éviterez les frais d'intérêt. Et si vous êtes un voyageur fréquent, les points bonus que vous gagnez couvriront vos frais annuels plusieurs fois.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager la carte Chase Sapphire Preferred®

Encore une fois, si vous n'êtes pas un grand voyageur, cette carte ne sera pas le meilleur choix pour vous.

Appliquez maintenant ou lisez notre examen complet de la carte Chase Sapphire Preferred®.

Meilleure carte de crédit de voyage sans frais annuels :

Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards

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Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage TAEG :16,49 % - 26,49 % (variable) ; 3 % de frais sur les montants transférés dans les 15 premiers mois.
TAP de lancement de 0 % sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois.
Offre bonus de connexion :20 000 miles bonus lorsque vous dépensez 500 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Récompenses :1,25 mile illimité sur tous les achats.
Autres fonctionnalités :0 USD de frais de transaction à l'étranger, assurance accident de voyage

Pourquoi la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

La carte de crédit Capital One VentureOne Rewards est une autre excellente carte pour les récompenses de voyage, avec l'avantage de frais annuels de 0 $. Vous devrez d'abord acheter vos billets, puis échanger vos miles sous forme de crédit de relevé pour couvrir le coût

Comment utiliser la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards

L'un des avantages de cette carte est que le bonus de connexion peut être obtenu en dépensant seulement 500 $ au cours des trois premiers mois. Cela peut facilement être accompli même si vous n'êtes pas un gros utilisateur de carte de crédit. Comme pour les autres cartes, payez simplement votre solde en entier chaque mois, et vous n'aurez pas à vous soucier de l'accumulation d'intérêts ou de la baisse de votre score en raison d'une utilisation élevée du crédit. Comme il n'y a pas de frais annuels, vous n'avez pas à vous soucier de gagner suffisamment de kilomètres pour que cela en vaille la peine.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards

Si vous ne voyagez pas souvent, vous voudrez probablement opter pour une carte qui vous donne des cartes-cadeaux ou de l'argent. La carte de crédit Capital One VentureOne Rewards exige également que vous effectuiez l'achat, puis que vous échangez vos miles sous forme de crédit de relevé pour couvrir le coût sur votre facture.

Postuler maintenant ou lisez notre examen complet de la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards .

Discover it® Miles

Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage TAEG :13,49 % - 24,49 % variable
TAP de lancement de 0 % sur les achats pendant 14 mois, voir les conditions relatives aux transferts de solde.
Offre bonus à l'inscription :Discover correspondra à tous les miles gagnés à la fin de votre première année.
Récompenses :1,5 X miles illimités pour chaque dollar dépensé en achats ; toute compagnie aérienne ou hôtel, pas de dates d'interdiction ; échanger des miles sous forme de crédit de relevé pour les achats de voyage.
Autres fonctionnalités :0 USD de frais de transaction à l'étranger, carte de pointage de crédit avec votre pointage de crédit FICO, alertes de sécurité sociale, payer en retard n'augmentera pas votre TAP, pas de frais de retard sur votre premier paiement en retard.

Pourquoi les miles Discover it® sont une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

Les miles Discover it® est une autre excellente carte de crédit pour les récompenses de voyage et sans frais annuels. Vous bénéficiez également de 14 mois de 0 % APR sur les achats et d'un APR d'introduction réduit sur les transferts de solde.

Comment utiliser les miles Discover it®

Contrairement aux autres cartes de récompenses de voyage de cette liste, Discover it® Miles n'offre pas de bonus initial fixe. Mais ils correspondront à tous les miles que vous gagnerez à la fin de la première année, ce qui signifie que vous aurez une première année bien remplie à utiliser la carte.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager les miles Discover it®

Encore une fois, si vous n'êtes pas un voyageur, vous feriez mieux de choisir une autre carte. Faites également attention au match de kilométrage de la première année. Vous devrez travailler plus dur pour ce bonus qu'avec d'autres cartes.

Appliquez maintenant ou lisez notre examen complet de la carte de crédit Discover it® Miles.

Meilleures cartes de crédit avec transfert de solde :

Carte Wells Fargo Platine

*Cette offre a expiré ou n'est plus disponible.

Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage APR :16,49 % - 24,49 % Variable.
APR de lancement de 0 % :0 % pendant 18 mois sur les transferts de solde et les achats.
Autres fonctionnalités :accès à My Money Map, un outil d'aide à la budgétisation, fonctionnalités de sécurité avancées, accès à votre score FICO®.

Pourquoi la carte Wells Fargo Platinum est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

La carte Wells Fargo Platinum n'a pas de frais annuels et un TAP d'introduction de 0 % pendant 18 mois sur les transferts de solde et les achats, ce qui en fait la carte idéale pour quiconque a besoin de rembourser une dette importante ou qui a besoin de faire un gros achat avec une certaine marge de manœuvre pour le payer à l'arrêt.

Comment utiliser la carte Wells Fargo Platinum

Une fois que vous avez configuré votre compte, vous n'aurez plus qu'à transférer les soldes d'autres cartes de crédit vers votre carte Wells Fargo Platinum. Vous pouvez également faire des achats à 0% pendant 18 mois. Si vous surveillez votre pointage de crédit et prenez des mesures pour l'améliorer, vous pouvez réduire le taux d'intérêt qui vous est proposé après la période de lancement.

Pourquoi ne pas envisager la carte Wells Fargo Platinum®

Il n'y a pas de récompenses associées à cette carte de crédit, c'est donc mieux pour ceux qui travaillent dur pour réduire leur dette.

Meilleures récompenses en espèces et carte de crédit de transfert de solde :

Carte Citi Custom Cash℠

Postulez maintenant sur le site Web sécurisé de Citi

Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage APR :16,24 % - 26,24 % (Variable).
TAP de lancement de 0 % :0 % pendant 15 mois sur les achats et 0 % pendant 15 mois sur les transferts de solde.
Offre de bonus de connexion :Gagnez 200 $ de bonus de récompenses en espèces après avoir dépensé 750 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Récompenses :5 % de remise en argent sur jusqu'à 500 $ d'achats effectués dans votre catégorie de dépenses principale à chaque cycle de facturation, plus une remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats.
Autres fonctionnalités :Citi Entertainment® donne un accès exclusif aux expériences d'événements en direct et aux préventes de billets.

Pourquoi la carte Citi Custom Cash℠ est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

La carte Citi Custom Cash℠ offre un mélange rare de récompenses élevées, un généreux bonus de bienvenue, PLUS aucun frais annuel et 0% APR sur les transferts de solde et les nouveaux achats, ce qui en fait une carte polyvalente convaincante pour ceux qui cherchent à écraser les anciennes dettes tout en éviter de nouvelles dettes.

Comment utiliser la carte Citi Custom Cash℠

Étant donné que la carte Citi Custom Cash℠ offre une remise en argent de 5 % sur votre catégorie la plus dépensée à chaque cycle de facturation, vous pouvez maximiser vos récompenses en concentrant vos dépenses chaque mois sur les voyages, l'amélioration de l'habitat, etc. Si vous devez initier un transfert de solde, soyez simplement assurez-vous de le faire dans les quatre premiers mois.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager la carte Citi Custom Cash℠

Le principal inconvénient de la carte Citi Custom Cash℠ est qu'elle ne donne que 5 % de remise en espèces en une Catégorie. Si vous avez tendance à dépenser largement, vous serez peut-être plus récompensé par une carte offrant une remise en argent de 5 % dans plusieurs catégories rotatives.

Postuler maintenant ou lisez notre avis complet sur la carte Citi Custom Cash℠.

Meilleures cartes de crédit avec récompenses :

Carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards

Avis de non-responsabilité – Les informations sur la carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards ont été collectées indépendamment par MoneyUnder30.com. Les détails de la carte n'ont pas été examinés ou approuvés par l'émetteur de la carte.

Caractéristiques de la carte

Frais annuels :95 $
Plage TAEG :16,24 % - 24,24 % (variable).
TAP de lancement à 0 % :non proposé
Offre de bonus de connexion :300 $ en récompenses en espèces après avoir dépensé 3 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture de leur compte.
Récompenses :4 % sur tous les paiements de restauration, de divertissement et de services de streaming populaires ; 3 % de remise en argent sur les courses et 1 % sur tous les autres achats.
Autres fonctionnalités :vous deviendrez membre du World Elite MasterCard® Club.

Pourquoi Capital One® Savor® est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

La carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards est une excellente carte pour les clients fréquents. Mais, la récompense d'inscription est là où cette carte brille. Vous pouvez gagner 300 $ en récompenses en espèces après avoir dépensé 3 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture de leur compte.

Comment utiliser la carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards

Vous pouvez compenser les frais annuels si vous dînez régulièrement au restaurant ou en utilisant votre Capital One® Savor® pour faire vos courses.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager Capital One® Savor®

Si vous ne dînez pas souvent au restaurant, vous seriez mieux servi avec une carte de remise en argent qui offre des récompenses dans différentes catégories.

Appliquez maintenant ou lisez notre examen complet de la carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards.

Chase Freedom Flex℠

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Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage TAEG :17,24 % - 25,99 % variable.
Offre de bonus de connexion :bonus de 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Récompenses :5 % de remise en argent sur jusqu'à 1 500 $ d'achats combinés dans les catégories bonus chaque trimestre que vous activez, 5 % de remise en argent sur les achats de voyage lorsque vous réservez via Chase Ultimate rewards®, 3 % de remise en argent sur les restaurants et les pharmacies, et remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats.
Autres fonctionnalités :Protection des achats qui couvre vos nouveaux achats pendant 120 jours contre les dommages ou le vol jusqu'à 500 USD par réclamation et 50 000 USD par compte.

Pourquoi le Chase Freedom Flex℠ est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

Chase Freedom Flex℠ est une autre carte avec une forte combinaison de bonus en espèces et d'excellentes offres de lancement.

Comment utiliser le Chase Freedom Flex℠

C'est une autre carte où il est facile d'obtenir une remise en argent. Le bonus d'inscription de 200 $ après avoir dépensé 500 $ au cours des trois premiers mois vous offre une énorme réduction sur tout ce que vous achetez. Ajoutez 5 % de remise en argent dans les catégories bonus, plus 3 % sur les achats au restaurant et à la pharmacie et 1 % sur tous les autres achats, et cette carte peut vous faire économiser beaucoup d'argent la première année, et chaque année par la suite.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager le Chase Freedom Flex℠

L'offre de récompenses vaut la peine d'être prise. Mais faites attention à l'APR d'introduction de 0 % sur les achats pendant 15 mois et à l'APR d'introduction de 0 % sur les transferts de solde pendant 15 mois. Lorsqu'il est combiné avec les récompenses, c'est le type de carte qui pourrait vous faire accumuler rapidement un solde très important - et qu'il vous sera plus difficile de rembourser de sitôt.

Postulez maintenant ou lisez notre examen complet du Chase Freedom Flex℠.

Chase Freedom Unlimited®

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Caractéristiques de la carte :

Frais annuels :0 USD
Plage TAEG :17,24 % - 25,99 % variable.
TAEG de lancement de 0 % :15 mois sur les achats et les transferts de solde.
Offre d'introduction :bénéficiez d'une remise en argent supplémentaire de 1,5 % sur vos achats (jusqu'à 20 000 USD la première année) - d'une valeur pouvant atteindre 300 USD !
Remise en argent de 5 % sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards®.
Remise en argent de 3 % sur les achats au restaurant et à la pharmacie
1,5 % de remise en argent sur tous les autres achats.
Autres fonctionnalités :les récompenses en espèces n'expirent pas et vous pouvez les échanger à tout moment.

Pourquoi le Chase Freedom Unlimited® est une bonne option pour ceux qui ont un bon/excellent crédit

Si vous ne voulez pas de frais annuels, mais que vous voulez de grandes récompenses et une introduction décente à 0 %, le Chase Freedom Unlimited® est parfait.

Elle est destinée aux titulaires de carte qui recherchent une excellente carte polyvalente.

Comment utiliser Chase Freedom Unlimited®

Si vous avez besoin d'effectuer un achat sur votre carte, les 15 mois de paiements sans intérêt pourraient vous aider à le rembourser intégralement rapidement. De plus, vous pouvez utiliser votre carte pour TOUS les achats et obtenir une remise en argent.

Pourquoi vous ne voudrez peut-être pas envisager le Chase Freedom Unlimited®

Honnêtement, le Chase Freedom Unlimited® offre de nombreux avantages sans trop de place pour la critique. La remise en argent de 5 % sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards®, associée à la remise en argent de 3 % sur les restaurants et les pharmacies, et à la remise en argent de 1,5 % sur tous les autres achats est difficile à battre. ET vous pouvez gagner 1,5 % de remise en argent supplémentaire sur vos achats la première année, ce qui en fait une carte polyvalente géniale.

Postulez maintenant ou lisez notre examen complet du Chase Freedom Unlimited®.

Carte de crédit Ink Business Unlimited®

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Caractéristiques de la carte

Frais annuels :0 USD
Plage TAEG :15,49 % - 21,49 % variable.
TAP de lancement de 0 % : TAP de lancement de 0 % sur les achats pendant 12 mois.
Offre de bonus de connexion :750 $ de remise en argent après avoir dépensé 7 500 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.
Rewards:Unlimited 1.5% cash back.
Other features:employee cards at no additional cost, zero liability protection.

Why the Ink Business Unlimited® Credit Card is a good option for those with good/excellent credit

The Ink Business Unlimited® Credit Card is a great all-around cash back card for small business owners. The card comes with an impressive unlimited 1.5% cash back on all purchases, along with a $0 annual fee and plenty of other perks, making it a hard card to beat for business owners.

How to use the Ink Business Unlimited® Credit Card

In order to be eligible for the bonus cash back offer, cardholders need to spend $7,500 in the first three months after opening their account. The Ink Business Unlimited® Credit Card is a great option for businesses with a good amount of general monthly expenses, or for business owners planning on making a significant purchase in the near future.

Why you might not want to consider the Ink Business Unlimited® Credit Card

If you’re not a business owner, unfortunately, you won’t be eligible for the Ink Business Unlimited® Credit Card. If you do own a business and have a lot of expenses in a particular category, like travel or office supplies, a rewards card with bonuses in those particular categories might increase your earnings.

But for business owners who want a straightforward, reliable cash back card that helps them earn while they spend, the Ink Business Unlimited® Credit Card is a great option.

Apply now or read our full Ink Business Unlimited® Credit Card review.

Summary of the best credit cards if your FICO score is between 700-749

In the table below, we summarized the main information for each of the cards we presented as the best cards if your FICO Score is between 700 and 749:

Card/Category	Annual Fee	APR Range	Sign-up Bonus Offer
Capital One Venture Rewards Credit Card	$95	17.49% - 25.49% (Variable)	75,000 bonus miles when you spend $4,000 on purchases in the first 3 months from account opening
Chase Sapphire Preferred® Card	$95	18.24% - 25.24% Variable	60,000 bonus points when you spend $4,000 on purchases in the first three months
Capital One VentureOne Rewards Credit Card	$0	16.49% - 26.49% (Variable)	20,000 bonus miles when you spend $500 on purchases in the first three months of account opening
Discover it® Miles	$0	13.49% - 24.49% Variable	Discover will match all miles earned at the end of your first year
Wells Fargo Platinum card	$0	16.49% - 24.49% Variable	None
Citi Custom Cash℠ Card	$0	16.24% - 26.24% (Variable)	$200 (or 20,000 bonus ThankYou® Points) when you spend $750 on purchases in the first three months of account opening
Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card	$95	16.24% - 24.24% (Variable)	$300 in cash rewards after spending $3,000 on purchases within the first three months of opening their account
Chase Freedom Flex℠	$0	17.24% - 25.99% Variable	$200 Bonus after you spend $500 on purchases in your first 3 months from account opening
Chase Freedom Unlimited®	$0	17.24% - 25.99% Variable	Intro Offer:Earn an additional 1.5% cash back on purchases (up to $20,000 in the first year) - worth up to $300 cash back!

*5% cash back categories have a $1,500 max spend and require quarterly activation

How we came up with this list

We used six criteria to come up with our list of the nine best credit cards if your FICO Score is 700 to 749:

Annual fee.
APR range.
0% introductory APR.
Sign-on bonus offer.
Rewards.
Other features.

The cards we selected offer the best combination of these features, even if each doesn’t offer all six.

What is good/excellent credit?
How to find the best credit cards if your FICO score is 700 to 749
The most important features of credit cards if your FICO score is between 700 and 749
What to do before applying for a credit card if your FICO score is 700 to 749
How to properly use a credit card for good/excellent credit
Tips to maintain or improve your credit
FAQs
Compare more recommended credit cards

What is good/excellent credit?

Good/excellent credit is another of those credit blocks that isn’t necessarily defined by the three major credit bureaus. Experian lists the 700 to 749 score range as floating between good and very good (but not excellent).

What factors affect your credit score?

Your credit score is comprised of five factors:payment history, amounts owed, length of credit history, new credit, and credit mix.

If your FICO Score is 700 to 749, you’re probably perfect or near-perfect in the payment history category. At worst, you may have one or two 30-day late payments in your distant past, but nothing recent.

In this credit score range, credit utilization ratio is likely to be a bigger factor. It’s the amount you owe on your credit cards, divided by your total credit card limits.

For example, if you owe $5,000 in credit card debt, and you have $20,000 in credit card limits, your credit utilization ratio was 25%. Any number below 30% is considered good.

How to find the best credit cards if your FICO score is 700 to 749

If you’re in this credit score range, the best credit cards aren’t hard to find. Nearly all types of cards will be available to you.

At this credit score range, it will be less a matter of finding cards you qualify for, and more about selecting the ones you like best.

What’s more, traditional factors, like annual fee and interest rate become less important. Credit cards in the 700 to 749 range offer the kinds of perks that can actually enable you to come out ahead in using the card. That is, the rewards and benefits will be higher than the annual fee, and even the interest expense if you make a habit of not carrying an outstanding balance.

This guide will offer nine different credit cards if your FICO Score is 700 to 749. You can simply choose the card (or cards) that offer the best combination of rewards and benefits for you.

Most important features of credit cards if your FICO score is 700 to 749

Let’s take a deeper look at the six criteria listed above.

Annual percentage rate—APR

If your FICO Score is 700 to 749 you’ll be presented with an interest rate range. Something typical would be 14.74% to 24.74%.

If your credit score is closer to 750, you may get a lower rate. If it’s just above 700, you may pay the higher rate.

The annual fee

Some cards on our list have no annual fee, but a few do. Among those that do, the maximum is $95.

Though it would be preferable to take a card with no annual fee, you have to weigh the benefits the card offers. Those benefits may be more generous on a card that has an annual fee than one that doesn’t.

0% introductory APR

This is a common feature in cards offered in the good/excellent credit range. A credit card issuer may provide a 0% APR for anywhere from six months to 18 months. It usually applies to balance transfers, but may also include purchases.

This offer will be more attractive to someone who has high interest credit card balances they want to transfer. If you don’t, it may not offer much incentive to take the card.

Sign-up bonus offer

These are very common for credit cards in the good/excellent credit range. In fact, they’re one of the main reasons consumers select one card over another.

All the cards on our list provide a sign-up bonus. Some are more generous than others, but that doesn’t make them better cards. A card with better ongoing rewards may be preferable to one with a very generous sign-on bonus offer.

Credit card rewards

These are the ongoing rewards, like 1% cash back on all purchases, or 5% cash back on select purchases.

In the second case, a credit card may offer you enhanced cash back rewards or points on certain categories. These categories usually change on a quarterly basis, and can apply to gas, groceries, restaurant meals, or other spending categories.

As attractive as sign-up bonuses are, ongoing rewards are a better reason to choose a credit card. They’re what you’ll be left with after the bonus offer has been completed.

Additional card benefits

These are the other benefits typical to credit cards. They can include collision damage waiver on auto rentals, $0 fraud liability for unauthorized charges, free credit scores, and other perks.

What to do before applying for a credit card if your FICO score is 700 to 749

Even if you’ve been in the 700 to 749 credit score range for a long time, never assume that’s still the case. Credit scores are a moving target! The score you have today will be different a month from now, and again a year from now.

For that reason, there are a few steps you should take before you even make application for a credit card.

Check your credit

You should always be monitoring your credit, at least to know if there are errors or any fraudulent activity. But it’ll be a big advantage when you’re about to apply for credit. It will give you a chance to know what your credit is before the lender does.

You can do this by using free credit score providers, and you should sign up for one if you haven’t already.

Research available cards for your credit score

The first step is to identify those cards designed specifically for good/excellent credit. You’ve already taken that step by coming to this guide.

Don’t apply for multiple credit cards

This is standard advice any time you apply for credit of any type (except mortgages). If you put in multiple applications, you can actually hurt your chance of being approved and even catapult your score back to the bad credit range.

Each lender will have access to your credit report, which will show that you’ve applied elsewhere. Those applications will show up as credit inquiries. Too many inquiries can actually drop your credit score. Maybe it won’t be by a lot, but it could be enough to put you into a bad credit score range.

Pick the card you want most, and apply for it. If you’re turned down, or you don’t like the terms, only then should you apply for another card.

Credit card features to consider if you have good/excellent credit

There are a few factors that come into play with the good/excellent credit range.

The annual fee debate

You certainly can get credit cards with no annual fee. But as discussed earlier, that doesn’t automatically make them a better choice. If ongoing rewards are more generous with a card that charges an annual fee, it might be the better choice over the card with no annual fee.

Rewards should match your spending patterns

If you’re not a frequent traveler, it will make little sense to get a card that provides generous travel rewards. As you probably won’t take advantage of them, it’ll be just another credit card.

Also, look very carefully at any qualifications for the rewards. Many credit cards in the good credit score to excellent credit score range make their most generous rewards offers on select categories. If you use those categories normally, it will make sense to take the card. But if you don’t, you won’t earn the rewards.

Cash back vs. rewards points or miles

Rewards come in three flavors:cashback, points, and miles.

Points and miles are typically associated with travel rewards. Once again, if you’re a frequent traveler, this type of rewards package will be attractive. Understand that it’s typical with travel rewards that they’re primarily earned through travel purchases, and redeemed in the same category.

If you’re not a frequent traveler, cash back rewards are definitely the way to go. You can generally earn them through regular purchase activity, and redeem them for cash, or a statement credit (which can be applied in a number of ways).

Frequent credit card use is required to take full advantage of rewards

Depending on the rewards offered, earning them can be a bit complicated. It may be easy in the first year, due to a generous sign-on bonus. But the ongoing rewards aren’t always so easy.

Take travel rewards, for example. If a travel rewards card offers two points for every $1 you spend, you’ll have to spend $1,000 per month to earn 2,000 points. In one year’s time, you can earn 24,000 points spending at that level, equal to $240 in travel purchases.

But the critical connection is being able to spend at that level every month. If you don’t normally use a credit card, you may not accumulate a meaningful number of points.

How to properly use a credit card for good/excellent credit

One of the main goals of a credit card when you’re in the 700 to 749 credit score range is to reap the benefits without doing anything that might cause your credit score to drop.

We recommend these strategies:

Pay off your balance quickly and regularly

Credit card rewards can actually enable you to earn money through your credit card usage. But if you carry a balance on your card, and have to pay an interest rate of close to 2% per month, it’s likely the rewards will be more than offset by interest expense.

To get the maximum results from the rewards, pay off your balance each and every month. That will make the rewards a pure benefit.

Charge no more than you can easily repay when the bill comes in

This really gets to the mechanics of paying off your balance each month. If you have room in your budget to pay $500 per month toward your credit card bill, then that’s as much as you should charge on it. It makes it less likely you’ll need to carry a balance.

Remember, using a credit card responsibly does not mean maxing out your available credit every month!

High-spend credit cards

Credit card issuers make the most money on people who make frequent use of their cards and carry large balances. They’ll use a combination of high credit limits, generous rewards, and a 0% APR introductory offer.

This is an outcome you must resist. If the combination of the above three benefits cause you to run your credit card balance up to $10,000, and you have an interest rate of 20%, you’ll be paying $2,000 per year in interest, at least once the 0% introductory offer term ends.

Watch out for the balance transfer trap!

A 0% introductory APR is an outstanding benefit to have, but only if you use it the right way. And the right way is to pay off any balance transferred before the 0% APR introductory term ends.

To do otherwise is to put yourself in a potential trap.

Here’s why…

Balance transfer fees. Credit cards routinely charge an upfront fee of between 3%-5% of the balance transferred. If you transfer $10,000, that will be $300 to $500, paid up front.
The 0% introductory APR could convince you to keep the balance outstanding—after all, it won’t be costing you any money.
The 0% introductory APR will end, and then you’ll be subject to the regular interest rate. It’s possible that rate will be higher than the one you’re paying on the card you transferred the balance from.

If you won’t be able to pay the balance in full within the introductory term you might want to avoid a balance transfer entirely. In that situation, it’ll just be moving debt from one credit line to another—with an interest rate reprieve in the middle.

Tips to maintain or improve your credit

As noted earlier, your good/excellent credit score isn’t a permanent feature. There are a number of events that could knock it down a few points (or more than a few points) and drop you back below 700.

We recommend these strategies to avoid that outcome (and maybe even build a higher credit score):

Monitor your credit score from now on

Credit card companies aren’t the only ones that can perform a credit check. In fact, you should do this at least on a monthly basis. That will give you an opportunity to identify any irregularities immediately.

Brand-new issues are easier to fix than those that have been sitting for a few months or years. The information will be fresh on your mind, and you’ll likely have documentation to prove your case.

Dispute any errors promptly

If there are any errors on your report, you need to dispute them immediately. Contact the creditor, open a dispute, and provide documentation supporting your claim. Have the creditor provide written confirmation of the error, then ask them to report the corrected information to all three credit bureaus.

Wait 30 days and pull your credit again. If the error still appears, write a letter to each of the three credit bureaus (Equifax, TransUnion, and Experian), and include a copy of the creditor’s letter acknowledging the error. Based on that letter, the credit bureaus can remove the error and fix your credit report.

Pay ALL your bills on-time

If your credit score is over 700, you’re probably doing this faithfully. At the same time, you should be aware that a single late payment could have a serious negative effect on your credit rating.

Set up automatic debits for any recurring payments you have. You should do this even with rent and utility payments. Though they won’t report to credit bureaus in the normal course, they will report unpaid balances. Automatic debits will eliminate that possibility.

FAQs on best credit cards if your FICO score is between 700-749

? ? Could I be declined for a credit card, even if my credit score is over 700? Malheureusement oui. Part of it may actually have to do with credit issues. For example, if you had a bankruptcy or foreclosure 6 ½ years ago, and the credit card issuer specifically prohibits approving cards to people who have such delinquencies, you won’t be approved.Another important issue is income. If it’s is deemed either too low or too unstable, you can be declined for the card. And yes, it is possible to have both a high credit score and a low income. ? ? What’s more important—rewards or a 0% APR introductory offer? It really depends on your situation.If you have outstanding credit card balances at high interest rates, the 0% introductory offer may be more important. If you don’t, you may be more interested in the rewards. ? ? What could go wrong with a card that combines rewards and a 0% introductory offer? Sadly, a lot. Both work to incentivize running up a balance on your credit card. The 0% introductory APR will entice you to make purchases “for free’ (pay no interest). And the rewards can convince you you’re actually coming out ahead.Both will be true in the short run. But if they cause you to run up a balance, the party will be over when the introductory APR ends. Then you’ll be stuck with a high balance credit card, complete with regular interest charges. Worse, if your balance is close to being maxed-out, the rewards won’t be worth much to you anymore. ? ? How likely am I to get the lowest interest rate advertised? That depends on both the credit card issuer and your actual credit score. If the card is advertised for good or excellent credit, and your credit score 703, you may pay the highest interest rate advertised. If your score 748, you may pay the lowest. ? ? Could my credit card offer be withdrawn if my credit score drops? It is possible.Credit card disclosures contain a lot of legal fine print. There could be language in the credit card agreement that permits them to make changes, even on very little notice. Credit card issuers do monitor your credit. If you fall below a certain threshold, they could freeze your account, lower your credit limit, or take other steps to protect themselves.

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Is your credit score not between 700 and 749? Find more top credit cards for your credit score (FICO score) range:

Best credit cards for a credit score above 750
Best credit cards for a credit score between 650 – 699
Best credit cards for a credit score between 600 – 649
Best credit cards for a credit score under 599

Note:According to our research, these credit cards offer the best chance of approval for applicants with credit scores of 700, 701, 702, 703, 704, 705, 706, 707, 708, 709, 710, 711, 712, 713, 714, 715, 716, 717, 718, 719, 720, 721, 722, 723, 724, 725, 726, 727, 728, 729, 730, 731, 732, 733, 734, 735, 736, 737, 738, 739, 740, 741, 742, 743, 744, 745, 746, 747, 748 and 749. This does not mean guaranteed approval as credit decisions take into factors other than FICO score.

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