Meilleures cartes de crédit pour créer du crédit

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Les cartes de crédit sont un excellent moyen de gagner des récompenses pour les voyages et plus encore.

Mais que faire si vous avez un mauvais crédit ? Ou pas de crédit ? Pouvez-vous toujours être approuvé pour une carte de crédit? La réponse est oui.

Elles peuvent ne pas avoir la même capacité de gain de récompenses que les autres cartes de crédit sur le marché, mais ils peuvent être une aide encore plus grande.

Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des meilleurs choix de cartes de crédit si vous avez endommagé votre crédit ou si vous n'en avez pas du tout.

Ils offrent la possibilité d'établir ou de construire votre crédit là où il devrait être.

11 meilleures cartes de crédit pour accumuler du crédit

1. Carte de crédit Platine Capital One®
2. Carte de crédit Capital One® Quicksilver® Cash Rewards
3. Credit One Bank® Platinum Visa® non garanti
4. Carte de crédit Petal® Visa®
5. Carte de crédit Target REDcard™
6. Journey® Student Rewards de Capital One®
7. Discover it® Remise en argent pour étudiants
8. Discover it® Chrome pour les étudiants
9. Capital One® Secured Mastercard®
10. Carte de crédit OpenSky® Secured Visa®
11. Découvrez-le® Sécurisé

Carte de crédit Platine Capital One®

La carte de crédit Capital One Platinum est un excellent outil pour augmenter votre crédit. Bien qu'il ne rapporte pas de récompenses, ce n'est pas le but de cette carte. L'objectif est de construire votre crédit. Vous commencerez avec une limite de crédit inférieure, mais il peut être augmenté après vos cinq premières mensualités à temps.

Cette carte comporte un processus d'approbation préalable, qui vous permet de voir si vous êtes admissible sans vérification de crédit.

Il n'y a pas non plus de frais annuels ni de frais de transaction à l'étranger.

La carte de crédit Platinum donne également accès à CreditWise, un programme qui donne accès gratuitement à votre pointage de crédit et à d'autres outils de surveillance du crédit.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: Rien
• Cotisation annuelle : 0 $

Carte de crédit Capital One® Quicksilver® Cash Rewards

Cette carte de crédit de Capital One est similaire à la carte Platinum avec des frais annuels de 0 $, mais il rapporte des remises en argent et un bonus d'inscription qui peut vous rapporter 200 $ !

La carte de crédit QuicksilverOne Cash Rewards permet d'obtenir une remise en argent illimitée de 1,5% sur tous les achats, ce qui est idéal pour une carte conçue pour créer du crédit.

Les titulaires de carte peuvent obtenir une marge de crédit plus importante après avoir effectué leurs cinq premiers paiements mensuels à temps.

QuicksilverOne Cash Rewards Il est également livré avec des outils utiles tels que des alertes de compte, protection contre la fraude, et service client 24h/24 et 7j/7.

• Bonus d'inscription : 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte
• Potentiel de gains: Remise en argent illimitée de 1,5% sur tous les achats
• Cotisation annuelle : 0 $

Credit One Bank® Platinum Visa® non garanti

Credit One vous permet de vous préqualifier pour la carte Platinum Visa, qui n'affecte pas votre crédit. Ce n'est pas une carte de crédit sécurisée car aucun dépôt n'est requis.

Cependant, il y a une cotisation annuelle, qui peut aller de 0 $ à 99 $ en fonction de votre solvabilité.

L'avantage est que vous gagnerez 1% de remise en argent avec cette carte de crédit sur les achats éligibles comme l'essence, épiceries, ainsi que le téléphone mobile mensuel, l'Internet, câble, et les services de télévision par satellite.

Credit One examine régulièrement les comptes des titulaires de carte et récompense l'utilisation responsable de leur carte avec des lignes de crédit plus élevées.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: Remise en argent de 1 % sur les achats admissibles
• Cotisation annuelle : 0 $ à 99 $, basé sur la solvabilité

Carte de crédit Petal® Visa®

La carte Visa Petal Cash Back est la carte avec des récompenses accrues car elle est utilisée de manière responsable au fil du temps. Les remises en argent commencent à 1% sur les achats, mais peuvent augmenter jusqu'à 1,5% avec des paiements réguliers à temps.

Il n'y a pas de frais avec le Visa Petal Cash Back. Pas de frais annuels, frais de retard, frais de transaction à l'étranger, ou tout autre frais que les sociétés émettrices de cartes de crédit facturent généralement.

En plus de gagner de l'argent, il s'agit d'une carte de crédit sans fioritures destinée à vous aider à remettre votre crédit sur la bonne voie.

Bien que la qualification inclut une vérification de crédit, le crédit établi n'est pas toujours une exigence.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: 1% de remise sur les achats, 1,5% après 12 mensualités ponctuelles
• Cotisation annuelle : 0 $

Carte de crédit Target REDcard™

Typiquement, les cartes de crédit de marque de magasin ne sont pas la meilleure option par rapport aux autres cartes de crédit de récompense.

Ils sont plus faciles à qualifier, généralement, et offrez un moyen facile d'accumuler du crédit dans les magasins qui font déjà partie de votre routine hebdomadaire. C'est le cas de la Target RedCard.

Si vous êtes un acheteur régulier de Target, utiliser cette carte de manière responsable lors de vos achats en magasin ou en ligne vous aidera à augmenter votre pointage de crédit. Il récompense les titulaires de carte avec 5% de remise sur tous les achats Target.

Il n'y a pas de frais annuels avec la Target RedCard.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: 5% de remise sur tous les achats Target
• Cotisation annuelle : 0 $

Meilleures cartes de crédit pour étudiants pour créer du crédit

Journey® Student Rewards de Capital One®

La carte de crédit Journey Student Rewards offre une remise en argent illimitée de 1% sur tous les achats, avec une mise à niveau à 1,25% chaque mois que vous payez à temps.

Il n'y a pas de frais annuels, et vous pouvez gagner une ligne de crédit plus élevée après vos cinq premiers mois de paiements ponctuels.

Il n'y a pas de frais de transaction à l'étranger, ce qui en fait une excellente carte si vous étudiez à l'étranger.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: 1% de remise en argent sur chaque achat. 1,25% si vous payez à temps
• Cotisation annuelle : 0 $

Discover it® Remise en argent pour étudiants

Les étudiants qui cherchent à augmenter leur crédit devraient regarder la carte Discover it Student Cash Back. Non seulement cela aidera-t-il à établir un crédit qui deviendra plus important à mesure que vous vieillissez, mais il gagne des récompenses en espèces.

Découvrez-le Student Cash Back est une carte de crédit solide pour les étudiants qui dépensent de l'argent pour dîner au restaurant, gaz, épiceries, et les achats en ligne sur Amazon.

Cette carte de crédit Discover rapporte 5% de remise sur le premier 1 $, 500 en achats dans les catégories de dépenses tournantes populaires. Tous les autres achats donnent droit à une remise en argent illimitée de 1%. Plus, tous vos gains de remise en argent de la première année sont automatiquement appariés.

Alors qu'il construit du crédit, il est également utile pour les achats plus importants que vous devez rembourser au fil du temps. Découvrez-le avec la remise en argent pour étudiants avec un TAP de 0 % pendant les six premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Exceller en classe est payant avec la remise en argent pour étudiants Discover it. Vous gagnerez un crédit de 20 $ chaque année (jusqu'aux cinq prochaines années) lorsque votre GPA est de 3,0 ou plus.

• Bonus d'inscription : Toute remise en argent gagnée est égalée à la fin de votre première année
• Potentiel de gains: 5% de remise en argent dans des catégories tournantes sur le premier 1 $, 500 par trimestre et 1% par la suite, 1% sur les autres achats
• Cotisation annuelle : 0 $

Discover it® Chrome pour les étudiants

Découvrez-le Chrome pour les étudiants est une excellente carte de crédit de démarrage. Cela aide à bâtir du crédit tout en gagnant de précieuses récompenses lorsque vous dînez au restaurant et faites le plein de votre voiture.

Les étudiants admissibles pourront accumuler leur crédit grâce à une utilisation responsable de la carte. Il gagne un petit bonus chaque année pour avoir obtenu de bonnes notes.

Plus, toutes les remises en argent gagnées au cours de votre première année sont automatiquement jumelées.

Il n'y a pas de frais annuels avec Discover it Chrome pour les étudiants et pas de frais de transaction à l'étranger non plus.

• Bonus d'inscription : Toute remise en argent gagnée sera égalée à la fin de votre première année
• Potentiel de gains: 2% de remise en argent dans les stations-service et les restaurants sur 1 $, 000 par trimestre trimestriel et 1% par la suite, 1% sur les autres achats
• Cotisation annuelle : 0 $

Meilleures cartes de crédit sécurisées pour créer du crédit

Capital One® Secured Mastercard®

Capital One propose sa Secured Mastercard aux clients qui souhaitent reconstituer leur crédit. Il n'y a rien d'extraordinaire à propos de cette carte, mais il fait le travail pour lequel il est destiné. Vous ne gagnerez aucune récompense, mais vous pourrez vous rebâtir ou établir un crédit grâce à une utilisation responsable.

La Mastercard Capital One Secured nécessite un 49 $, Dépôt de sécurité minimum remboursable de 99 $ ou 200 $. Ceci est à la place d'une vérification de crédit. Vous devez également avoir accès à un compte bancaire pour effectuer votre dépôt de garantie.

Les titulaires de carte peuvent choisir leur propre date d'échéance de paiement mensuel ainsi que le mode de paiement. Vous pouvez choisir de payer par chèque, en ligne, ou dans une succursale locale. Payer à temps pendant vos cinq premiers mois augmentera votre marge de crédit.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: Rien
• Cotisation annuelle : 0 $

Carte de crédit OpenSky® Secured Visa®

Peu importe à quel point votre crédit est endommagé, La carte de crédit Visa OpenSky Secured peut vous aider à remettre les morceaux. Il n'y a pas de vérification de crédit à appliquer, mais il y a un dépôt remboursable, qui peut être aussi bas que 200 $ et jusqu'à 3000 $.

Les paiements mensuels sont signalés aux trois principaux bureaux de crédit.

C'est peut-être la meilleure carte de crédit sécurisée à obtenir si vous avez fait faillite. L'utilisation responsable d'OpenSky Secured Visa peut vous aider à remettre de l'ordre dans votre vie financière.

Il a des frais annuels de 35 $, mais parce que c'est une carte Visa, elle offre tous les avantages d'une carte Visa comme la protection contre la fraude et plus encore.

• Bonus d'inscription : Rien
• Potentiel de gains: Rien
• Cotisation annuelle : 35 $

Découvrez-le® Sécurisé

Les cartes de crédit sécurisées sont de vraies cartes de crédit. Au lieu d'une enquête de crédit, ils exigent un dépôt remboursable pour commencer.

Avec Discover it Secured, votre dépôt devient votre ligne de crédit. En pratiquant une utilisation responsable des cartes de crédit, vous augmenterez votre crédit et votre pointage de crédit.

La plupart des cartes de crédit sécurisées ne rapportent pas de récompenses. Ce n'est pas le but d'une carte sécurisée.

Mais Discover it Secured récompense les titulaires de carte tout en améliorant leur crédit. Vous aurez également accès gratuitement à votre pointage de crédit FICO.

• Bonus d'inscription : Toute remise en argent gagnée sera égalée à la fin de votre première année
• Potentiel de gains: 2% de remise en argent dans les restaurants et les stations-service sur 1 $ combiné, 000 d'achats par trimestre, puis 1% après cela, 1% autres achats
• Cotisation annuelle : 0 $

FAQ sur les cartes de crédit pour l'établissement de crédit

Quelle est la carte de crédit la plus facile à faire approuver ?

Les cartes de crédit sécurisées sont les plus faciles à obtenir, car la plupart ne nécessitent pas de vérification de crédit. Au lieu, ils exigent un dépôt remboursable, qui devient généralement votre ligne de crédit disponible. La carte de crédit Visa OpenSky Secured en est un bon exemple.

Pouvez-vous obtenir une carte de crédit avec un pointage de 550 ?

550 est considéré comme un très mauvais crédit, qui limite les cartes de crédit disponibles. Vous aurez peut-être du mal à être approuvé pour la plupart des cartes de crédit. Notre suggestion est de demander une carte de crédit sécurisée et d'accumuler votre crédit jusqu'à ce que vous soyez en mesure de vous qualifier pour une carte non sécurisée. Il est impératif non seulement de développer votre crédit, mais aussi d'apprendre des habitudes de carte de crédit responsables.

Comment reconstruire ou établir un crédit ?

Il peut sembler contre-productif de demander une carte de crédit si vous avez fait des erreurs dans votre passé, conduisant à un crédit endommagé.

Ce n'est pas le seul moyen de rebâtir votre crédit, mais c'est une bonne option si vous pouvez contrôler vos dépenses, faire de petits achats sur la carte, et remboursez-le à temps et intégralement chaque mois.

Une carte de crédit peut être un outil pour vous aider à remettre de l'ordre dans votre vie financière, qui peut vous aider sur la route lorsque vous devez prendre de grandes décisions, comme acheter une maison ou une nouvelle voiture.

Que faites-vous pour accumuler votre crédit? Faites le nous savoir dans les commentaires.

Divulgations supplémentaires :Millennial Money s'est associé à CardRatings et creditcards.com pour notre couverture des produits de cartes de crédit. Argent millénaire, CardRatings et creditcards.com peuvent recevoir une commission des émetteurs de cartes. Ce site n'inclut pas toutes les sociétés financières ou offres financières. Des avis, Commentaires, les analyses &recommandations n'appartiennent qu'à l'auteur, et n'ont pas été examinés, approuvé ou approuvé par l'une de ces entités.