Protéger votre portefeuille des événements extrêmes

Événements extrêmes ne se produisent pas régulièrement au sein d'un marché, mais quand ils se produisent, ils causent une grande destruction aux investisseurs non préparés. Par exemple, un krach boursier soudain comme celui qui s'est produit en 2007 a coûté à des millions d'investisseurs leurs économies d'une vie. Bien qu'un certain risque soit inhérent au marché, il est important de protéger votre portefeuille en utilisant des techniques à la fois pour anticiper les pertes et les prévenir.

Renseignez-vous

Si vous n'êtes pas un professionnel de l'investissement, vous pensez peut-être qu'il est impossible d'anticiper les pertes que vous pourriez subir en cas de catastrophe boursière. Vous n'aurez pas une connaissance approfondie des tendances du marché. Cependant, cela ne vous libère pas de toute responsabilité. Même sans connaissances sophistiquées, vous pouvez travailler pour cultiver une compréhension de base des facteurs en jeu afin de voir les tendances du marché. Faites un plan pour vous renseigner sur le marché :

• Apprenez les termes d'investissement courants
• Lisez toutes les informations qui vous parviennent concernant vos investissements, telles que les états financiers et les lookbooks
• Posez des questions quand vous ne comprenez pas
• Assurez-vous de suivre les changements sur le marché tels que les ajustements de taux d'intérêt et l'inflation
• Tenez-vous en à ce que vous savez, et découvrez toute opportunité d'investissement avant de décider de vous lancer

Atténuer les pertes lors d'événements extrêmes

Même les investisseurs bien éduqués à la recherche de signaux d'alarme peuvent être pris au dépourvu lorsqu'une véritable catastrophe survient. C'est là que les investisseurs avisés auront mis en place des mesures de sécurité intégrée pour atténuer les pertes. Considérez les options suivantes :

• Ordre stop :vous pouvez émettre un ordre stop à votre courtier sur presque tous les titres. Cet ordre indiquera à votre courtier de vendre ou d'acheter lorsque le prix de l'action atteint un certain niveau. Si vous passez un ordre stop sur les actions de votre portefeuille, vous pouvez vous assurer que votre courtier "vide" les actions en cas de krach boursier. Par exemple, si vos 300 $ d'actions de la société A tombent à 200 $, votre ordre stop peut entrer en vigueur, et votre courtier vendra. Cela vous évite de subir la perte encore plus importante qui se serait produite si le stock avait continué à s'accumuler.
• Ordre limité :Les ordres stop sont très efficaces lorsqu'ils sont combinés avec des ordres limités. Étant donné qu'un ordre stop n'a pas lieu immédiatement, il est possible que le prix réel auquel vous vendez vos actions soit inférieur au prix pour lequel vous avez émis l'ordre stop. Dans un marché très volatil, c'est courant. Un événement extrême provoque un marché très volatil. Même si vous vouliez vendre vos actions lorsqu'elles atteignaient un certain prix, votre courtier n'a peut-être pas été en mesure de trouver un acheteur avant d'avoir baissé de 50 pour cent. À ce moment, vous souhaiteriez simplement vous accrocher aux actions, car elles seraient susceptibles d'augmenter au moins légèrement une fois l'événement extrême passé. Avec un ordre limité, vous pouvez « limiter » le prix de base auquel vous vendrez. Donc, votre courtier peut émettre la vente une fois que les actions atteignent votre prix stop, mais s'ils continuent de chuter au-delà de votre prix limite, la transaction ne passera pas.