Comment démarrer dans le day trading :un guide du débutant

La montée en puissance de l'investisseur de détail a suscité beaucoup plus d'attention et d'intérêt pour le day trading. Essentiellement, le day trading est une stratégie qui implique des transactions exécutées rapidement sur certains investissements sur une seule journée.

De nombreux nouveaux investisseurs sont intrigués par le day trading car ils ont vu quelques investisseurs tirer d'énormes bénéfices de cette pratique, bien plus qu'ils n'en auraient avec des stratégies d'investissement à long terme.

À l'inverse, une majorité importante de personnes qui se lancent dans le day trading ne réussissent pas. C'est une entreprise pleine de risques. Les personnes qui ne sont pas préparées à l'intensité et à la complexité du day trading sont presque garanties d'échouer. Il faut plus de travail sur les jambes, de temps et d'expertise pour devenir un day trader prospère.

Si vous n'êtes pas découragé par le risque, voici quelques conseils pour vous lancer dans le day trading.

Qu'est-ce que le day trading ?

Il existe deux styles de base de commerçants :Passif et agressif. Les commerçants ordinaires et quotidiens qui effectuent relativement peu de transactions - les types « réglez-le et oubliez-le » qui achètent des matières premières et les regardent prendre de la valeur - sont passifs. Leurs gains sont réguliers, lents et généralement modestes.

Les day traders, en revanche, sont à peu près aussi agressifs que possible.

Le day trading est la pratique consistant à acheter et à vendre des titres, souvent plusieurs fois au cours d'une même journée. Les day traders visent à tirer un profit rapide des fluctuations de prix à court terme. Le day trader typique effectue plusieurs transactions en une seule session pour réaliser des gains significatifs.

Le day trading est étroitement lié aux événements qui déclenchent des gains ou des pertes de marché à court terme. Il peut s'agir de rapports sur les bénéfices, d'actualités liées à l'économie, de hausses ou de baisses de taux d'intérêt, ou tout simplement de psychologie du marché.

Pour cette raison, les day traders doivent être un peu plus agiles et intelligents que le reste du marché. Leurs transactions impliquent généralement des montants plus élevés d'effet de levier et une planification à court terme. Ils peuvent posséder des marchandises pendant aussi peu qu'une demi-seconde. Ils ont besoin d'investir plus de temps dans leur activité de trading et d'avoir un estomac pour les mauvaises journées occasionnelles. Les risques liés au day trading sont beaucoup plus élevés que l'investissement passif à long terme.

Pourquoi le day trading est-il si attractif pour certains ? Vous avez peut-être déjà compris la raison :le potentiel de profit est grand. Bien sûr, le potentiel de perte l'est aussi !

La différence entre un bon day trader et un médiocre ou mauvais peut être très mince. Certains commerçants de jour peuvent voir d'énormes sauts de revenus. Mais le day trading n'est pas quelque chose que l'on peut commencer à faire. Vous devrez faire des plans, fixer des limites, développer des stratégies et pratiquer. Voici quelques conseils de day trading lorsque vous souhaitez entrer sur le marché.

Décider quoi échanger

Étant donné que le day trading est une activité à haut risque et exigeant beaucoup d'efforts, il convient particulièrement aux matières premières volatiles et liquides. L'aspirant day trader devrait choisir une classe d'actifs dans laquelle se spécialiser, plutôt que de se balancer pour les clôtures sur de nombreux marchés.

Les cibles les plus courantes des day traders de matières premières incluent :

Actions

La négociation d'actions est le principal élément constitutif du marché de l'investissement. Il est représenté par l'achat de base d'actions dans des entreprises publiques. Les actionnaires gagnent ou perdent lorsque le cours des actions augmente ou baisse.

Forex

Le marché des changes négocie les devises de différents pays ou régions. Les commerçants de détail réalisent des bénéfices lorsque la valeur d'une devise change au fil du temps. L'échange de dollars américains contre des euros (et vice versa) est la transaction de change la plus courante.

Futures

Les contrats à terme sont des contrats d'achat ou de vente d'une marchandise donnée - comme le carburant, les matières premières, les métaux précieux ou les actions - à une certaine date pour un certain prix. Les investisseurs achètent des contrats à terme pour la possibilité de réaliser des bénéfices lorsque le prix des matières premières augmente.

De combien de capital aurez-vous besoin

Étant donné que le day trading est une entreprise à haut risque, les investisseurs doivent disposer d'un montant minimum de capital pour investir. Plus une personne peut se permettre de réserver de capital pour le day trading, plus il lui sera facile de supporter des pertes. Votre capital minimum dépend de la matière première que vous négocierez, ainsi que des limites fixées par votre courtage.

Pour les actions aux États-Unis, il y a un minimum légal requis de 25 000 $. Si le solde de votre compte de négociation d'actions descend en dessous de 25 000 $, vous ne pouvez pas négocier tant que vous n'avez pas déposé de fonds pour ramener votre solde à ce niveau. Il est préférable de commencer avec un minimum légèrement plus élevé, comme 30 000 $ ou 40 000 $, pour tenir compte des pertes sans interrompre le trading.

Vous pouvez entrer sur le marché des changes avec beaucoup moins de capital. La plupart des courtiers exigent un solde minimum de 100 $ pour le trading forex. Mais plus vous pouvez vous permettre d'investir, plus vous avez de chances de gagner des revenus décents. 5 000 $ est un bon point de départ.

Il y a plus de marge de manœuvre sur le marché à terme. Les investisseurs utilisent l'effet de levier pour acheter des contrats pour une fraction de ce qu'ils devraient valoir. Commencer avec au moins 10 000 $ pour les contrats à terme est l'un des conseils les plus courants pour le day trading.

Outils dont vous aurez besoin

Le day-trading est une activité rapide et intensive. Cela implique de nombreuses transactions sur quelques heures. Pour être efficace, il y a quelques conseils, outils et actions de trading de jour que vous devez obtenir et prendre avant de commencer.

Ordinateur

Votre ordinateur sera le cœur de votre opération de day trading et il doit être puissant. Un vieil ordinateur lent nuit au day trading. Celui qui est en retard ou qui plante vous empêche d'exécuter des transactions rapides. Recherchez ceux dotés de processeurs puissants et rapides.

Moniteurs

La plupart des day traders utilisent plus d'un moniteur pour leurs ordinateurs. Ce n'est pas une exigence absolue d'avoir deux moniteurs ou plus, mais c'est l'un des meilleurs conseils pour le day trading.

Internet fiable

Vous avez besoin de l'Internet le plus rapide que vous pouvez obtenir pour le commerce de jour - ADSL au minimum ou câble si vous le pouvez. Internet lent empêche les pages de la plateforme de trading de se mettre à jour au rythme dont vous avez besoin pour être un day trader efficace.

Compte de courtage

Des courtiers comme Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE et Interactive Brokers sont les entités qui exécutent vos commandes d'achat et de vente. La plupart d'entre eux ne nécessitent pas de solde de compte minimum (bien que vous deviez commencer par quelque chose).

Étant donné que les day traders exécutent de nombreuses transactions quotidiennes, c'est une bonne idée de se concentrer sur les courtiers avec des frais moins élevés. Les frais par transaction réduiront vos bénéfices. Mais vous avez également besoin d'un courtier qui vous apportera un bon support technique. S'ils facturent quelques centimes de plus qu'une maison de courtage avec un support médiocre ou inexistant, cela peut valoir le coût supplémentaire.

Évitez d'utiliser une banque pour votre compte de courtage; leurs frais sont généralement élevés et leurs services de courtage ne sont pas aussi personnalisables que les institutions axées sur l'investissement.

Plateforme de négociation

Votre compte de courtage comprendra une sorte de plateforme de trading. Mais vous disposez de nombreuses options pour les applications et les services de courtage. Certaines plateformes sont plus optimisées pour apprendre à se lancer dans le day trading. Recherchez ceux que vous envisagez avant de vous inscrire. Essayez-en quelques-unes et choisissez celle qui vous convient.

Définissez un horaire

Les day traders fonctionnent selon des horaires cohérents. L'un des conseils les plus importants pour le day trading est de décider quel sera votre emploi du temps et de vous y tenir religieusement.

Étant donné que les day traders peuvent traiter avec des marchés internationaux, les heures pendant lesquelles ils opéreront seront différentes. Si vous négociez des actions, vos heures s'aligneront sur le fonctionnement de la Bourse de New York (NYSE) ou du Nasdaq. Si vous négociez des devises internationales sur le marché des changes, vous aurez un plus large éventail de périodes avec lesquelles travailler.

Mais vous ne négocierez pas toute la journée. Vous ne négocierez probablement que deux à trois heures par jour (un autre élément qui rend le day trading attrayant pour beaucoup). En effet, les mécanismes du day trading reposent sur les moments de la journée où les prix des matières premières sont les plus volatils.

Prenez la bourse. Les mouvements de prix les plus rapides dont profitent les day traders se produisent dans la première heure ou deux après la cloche du matin du NYSE. Ils fluctuent à nouveau dans la dernière heure de la journée ouvrable. Ainsi, votre horaire de trading journalier pourrait être de 9h30 à 11h00 et de nouveau de 15h00 à 16h00. C'est l'heure de l'Est, vous devrez donc ajuster ces heures si vous vous trouvez dans un fuseau horaire différent.

Le trading à terme a une fourchette légèrement plus large. De nombreux traders à terme commencent à travailler avant l'ouverture du NYSE. Cette fois, sans surprise, s'appelle "pré-commercialisation". Dès que le marché s'ouvre, le volume des transactions à terme augmente considérablement. Les personnes qui ont effectué des transactions avant la commercialisation devraient tirer de plus grands bénéfices des sauts de prix volatils. Un day trader à terme peut donc avoir un horaire de 8h30 à 11h00 heure de l'Est.

Le trading sur le Forex peut avoir lieu à tout moment de la journée puisque les traders du Forex traitent des devises du monde entier. Si vous travaillez avec l'euro, vous gagnerez le plus tard dans la nuit lorsque les bourses européennes sont ouvertes.

Le plus grand volume de transactions se produit généralement entre 1 h et midi, heure de l'Est pour le forex. Lorsque le NYSE et les bourses européennes sont ouvertes en même temps, le volume des échanges est exceptionnellement élevé. Ce chevauchement se produit généralement entre 9h30 et 10h00 (heure de l'Est).

Bien sûr, vous ajusterez votre calendrier de trading forex en conséquence si vous négociez des devises dans d'autres parties du monde, telles que le yen japonais, le franc suisse ou la livre sterling.

Gestion des risques

L'un des conseils les plus importants pour le day trading est de limiter votre exposition au risque. Ce n'est pas parce que vous disposez de 50 000 $ de capital que vous devez investir la totalité des 50 000 $ en une seule séance de négociation. Vous investirez beaucoup moins.

La gestion des risques dans le day trading est régie par la fixation de limites. Vous pouvez décider d'acheter une action lorsqu'elle atteint un certain niveau de prix, une pratique appelée « ordre à cours limité ». Vous pouvez également déterminer un point pour décharger une marchandise dont la valeur baisse afin d'éviter de nouvelles pertes - c'est ce qu'on appelle un point "stop-loss".

L'un des conseils de day trading les plus courants suggère que vous n'exposiez pas plus de 1% de votre capital dans une transaction donnée. Donc, si votre capital est de 50 000 $ au total, vous vous limiterez à dépenser seulement 500 $ pour chaque transaction. Les day traders calculent leurs positions, déterminent leur prix d'ordre limite et leur prix stop-loss de sorte que pas plus de 1 % de leur capital ne soit jamais à risque.

De nombreux day traders se soumettent également à des limites quotidiennes. Une directive suggère de fixer une limite de perte de 3% de votre capital pour chaque jour où vous négociez. En utilisant notre modèle de capital de 50 000 $, cela signifie que si vous perdez 1 500 $ à n'importe quel moment de la journée de négociation, vous fermez boutique et arrêtez de négocier jusqu'à demain.

Apprenez et pratiquez pendant longtemps

Il convient de rappeler que le day trading est une entreprise extrêmement délicate. Même avec les limites que vous fixez, vous travaillerez avec des sommes d'argent relativement importantes. La concurrence est féroce. Vous aurez besoin d'une combinaison d'informations sur le marché et d'une orientation unique. Ce ne sont pas des qualités que la plupart des commerçants obtiennent facilement.

Pour être franc, les chances de devenir un day trader à succès constant ne sont pas en votre faveur. VantagePoint estime que seuls 3,5 % à 4,5 % des traders qui travaillent toute la journée finissent par réussir suffisamment pour en faire une carrière à temps plein. "Si le succès est défini comme une rentabilité négligeable pendant au moins deux mois", déclare VantagePoint, "le taux de réussite est d'environ 6 % à 8 %."

C'est pourquoi la plupart des experts financiers insistent pour que vous passiez beaucoup de temps dans des simulateurs de trading, des traders sur papier et des séances d'entraînement avant de vous lancer dans une carrière de day trading. Plus vous pourrez pratiquer longtemps, mieux vous vous porterez. Même dans ce cas, ne vous attendez pas à faire des profits instantanés.

Le but d'être un day trader prospère est d'être constamment couronné de succès. Il s'agit de développer une expertise et des stratégies intensives qui donnent des résultats solides à chaque fois. Se fier à la chance ou aux émotions n'est jamais une bonne stratégie pour tout type de trading de titres, mais dans le day trading, cela peut être particulièrement mortel.

Donnez-vous le temps d'apprendre à vous lancer dans le day trading. Renseignez-vous sur les subtilités du day trading et entraînez-vous avec des traders simulés. La plupart des day traders qui réussissent vous diront qu'ils ont mis des années à obtenir un rendement décent. Encore une fois… cela fait des années. Lorsque vous envisagez de vous lancer dans le day trading, planifiez en années et non en mois.

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