3 étapes pour évaluer une société d'investissement

Choisir le bon société d'investissement pour votre argent peut être une tâche plutôt ardue. Si vous êtes en pleine récession économique, le choix n'en devient que plus difficile et stressant. La clé est de trouver une société d'investissement privée qui non seulement travaille pour vous, mais qui peut également vous rassurer sur le risque de risquer votre argent durement gagné. Heureusement, il existe un processus commun connu sous le nom de 3-P qui est utilisé pour évaluer si une entreprise est capable de produire des résultats rentables sur une base régulière.

1. Philosophie

Considérez les croyances générales d'une société d'investissement donnée. Le point de vue de la société sur le market timing, croissance versus actions de valeur, et la recherche en investissement font partie de la philosophie globale de la société d'investissement. Ce sont peut-être les professionnels, mais vous devriez toujours être d'accord avec leur philosophie avant de décider d'utiliser leurs services. Aussi, en remettant en cause leur philosophie, demander à voir la preuve qui illustre ce qu'ils prétendent croire.

2. Traiter

Le processus est essentiellement la façon dont la société d'investissement met sa philosophie en pratique. Considérer ce qui les amène à choisir certains actifs parmi ceux disponibles, ou comment ils décident quand et quoi acheter et vendre. Il est particulièrement important d'examiner quels contrôles ils ont mis en place pour prendre des décisions, ainsi que le suivi et la promotion de divers investissements. Par exemple, si une entreprise prétend avoir une philosophie « verte » concernant les types d'entreprises dans lesquelles elle investit mais qu'elle a régulièrement des investissements pétroliers internationaux avec ses clients, vous devriez vous méfier de leurs processus.

3. Personnes

Pour de nombreux investisseurs potentiels, cela devient le point le plus crucial de l'évaluation. Les personnes que vous devriez regarder par-dessus tout sont les gestionnaires de fonds qui gèrent réellement l'argent. Assurez-vous qu'ils comprennent la philosophie et le processus de l'entreprise. Poser des questions sur depuis combien de temps ils sont dans l'entreprise, comment sont-ils choisis, et à qui ils rendent compte. Plus important encore, s'il s'agit d'une équipe de gérants de fonds (car de nombreuses sociétés sont créées), vous devez être certain que l'équipe peut réellement fonctionner comme les équipes sont censées le faire. Tous les membres de l'équipe doivent avoir une solide compréhension des pratiques de l'entreprise, pas seulement un ou deux des gestionnaires de fonds. Et si l'on vous présente des informations sur les antécédents d'une équipe donnée, Découvrez depuis combien de temps les membres actuels sont ensemble. Si on vous donne des exemples de travaux effectués il y a 5 ans, et le chiffre d'affaires a remplacé la majorité des membres de l'équipe depuis lors, alors ces exemples ne reflètent pas le travail de l'équipe actuelle.

Il n'y a aucune garantie qu'une entreprise atteindra vos objectifs d'investissement financier, mais en suivant le processus d'évaluation 3-P, vous êtes plus susceptible de trouver une société d'investissement avec laquelle vous êtes à l'aise de travailler.