Fixer des objectifs financiers avec votre courtier

Réglage objectifs financiers avec votre courtier est une partie importante du processus de planification que tout investisseur doit suivre. Voici quelques éléments à considérer pour établir des objectifs financiers avec votre courtier.

Précis

Lorsque vous travaillez avec votre courtier, vous devez définir des objectifs qui peuvent être facilement définis. Fixer des objectifs généraux comme avoir une « sécurité financière » ne suffira pas. Vous devez définir des objectifs spécifiques tels que viser un objectif monétaire spécifique à une certaine date.

Risque

Lorsque vous fixez des objectifs avec votre courtier, vous devez également faire attention au niveau de risque qu'il faudra pour atteindre vos objectifs. Même s'il peut être excitant de se fixer de grands objectifs, vous ne voulez pas les mettre si haut qu'il faudrait une quantité incroyable de risques pour les atteindre.

Des questions

Au cours de ce processus, vous devriez également passer du temps à poser à votre courtier des questions de planification importantes. Par exemple, vous voudrez peut-être leur poser des questions sur les implications fiscales de vos décisions. Vous pouvez également leur demander s'ils ont des idées sur la façon dont vous pouvez atteindre de manière réaliste les objectifs que vous avez fixés.