Qu'est-ce que la classe Fidelity Avantage ?

Fidelity Investments, le géant des fonds communs de placement, offre des réductions de coûts pour les gros investissements. La catégorie Avantage est un programme qui réduit les dépenses en échange d'un investissement minimum important. Bon nombre des fonds communs de placement individuels et institutionnels de Fidelity offrent la Catégorie Avantage.

Les détails varient selon le fonds

Les avantages et les exigences de la Catégorie Avantage diffèrent selon les divers fonds communs de placement indiciels Fidelity, y compris les fonds Spartan à faible coût. Les fonds indiciels Spartan, qui présentent déjà des ratios de dépenses inférieurs, besoin de 10 $, 000 investissement minimum pour les actions de la catégorie Avantage, et certains autres fonds indiciels non spartiates exigent un montant de 2 $, 500 investissements pour cette catégorie d'actions. Les réductions du ratio de dépenses varient, mais ils sont généralement jusqu'à environ 60 pour cent inférieurs aux dépenses pour les actions ordinaires, connues sous le nom d'actions de la catégorie Investisseurs. Par exemple, au moment de la parution, le ratio des frais nets pour les actions de la Catégorie Investisseur du Fonds indiciel Fidelity Spartan Mid Cap était de 0,23 % et l'investissement minimum était de 2 $, 500. En revanche, les actions de la catégorie Avantage du fonds étaient facturées 0,09 % et nécessitaient un montant de 10 $, 000 minimum. Les actions de la Catégorie institutionnelle Avantage nécessitaient un investissement minimum de 100 millions de dollars et offraient des ratios de dépenses nettes encore plus bas.