Comment calculer le rendement moyen

La plupart des investisseurs veulent savoir deux choses sur un investissement :le niveau de risque et le potentiel de rendement. Le rendement (également appelé rendement pour les titres portant intérêt ou les titres qui versent un dividende) est fonction du montant annuel d'un investissement. Le calcul se fait généralement en divisant le revenu annuel (revenus d'intérêts et dividendes) par le coût de l'investissement.

Étape 1

Déterminer le revenu tiré de l'investissement. Ajoutez tous les paiements d'intérêts et de dividendes au cours de l'année. Disons que vous possédez des actions ordinaires qui versent des dividendes trimestriels de 25 cents pour un total de 1 $ en un an.

Étape 2

Déterminer le prix actuel de l'actif et le coût initial de l'actif. Disons que vous avez acheté l'action pour 20 $ et que le prix actuel de l'action est de 25 $.

Étape 3

Calculer le rendement des coûts. Divisez le montant du dividende par le coût de l'action. Le rendement est de 1 $ divisé par 20 $, soit 0,05 ou 5 %.

Étape 4

Calculer le rendement actuel. Divisez le paiement du dividende par le cours actuel de l'action. Le calcul est le suivant :1 $ divisé par 25 $ équivaut à 0,04 ou 4 %.

Étape 5

Trouvez le rendement moyen. Additionnez le rendement du coût et le rendement actuel et divisez par deux pour le rendement moyen. La réponse est 0,05 plus 0,04 divisé par 2 égale 0,09. Divisez cela par 2, ce qui équivaut à 0,045 ou 4,5 pour cent.