Comment calculer le taux de rendement avant impôts d'un fonds

Lorsque l'on compare les fonds communs de placement, fonds négociés en bourse ou tout autre type de placement, l'une des mesures les plus importantes à considérer est son taux de rendement avant impôts. Le taux de rendement avant impôt est le pourcentage d'argent qui a été perdu ou gagné au cours d'une période donnée, sans tenir compte de l'impact des impôts. La plupart des fonds vous offriront ce type d'informations, mais il est toujours bon de savoir comment faire ce type de calcul vous-même afin de pouvoir vérifier leurs chiffres.

Étape 1

Déterminez pour quelle période vous souhaitez calculer le taux de rendement. Les intervalles couramment utilisés pour ce type de métrique sont mensuels, trimestrielle et annuelle.

Étape 2

Trouvez le prix du fonds la première fois de la période de temps et le prix de celui-ci le dernier jour de la période de temps choisie. Cette information peut être trouvée en ligne en tirant une cotation boursière et en regardant ses prix historiques.

Étape 3

Calculez le taux de rendement avant impôts du fonds. Pour faire ça, soustraire le prix du fonds à la fin de la période choisie du prix du fonds à la date de début de la période. Divisez le résultat par le prix du fonds à la date de début de la période, puis multipliez par 100. Ce sera le taux de rendement avant impôts du fonds.

Si un fonds était coté à 200 $ au début de l'intervalle sélectionné et s'est terminé avec un prix de 300 $, le taux de rendement avant impôts du fonds serait de 50 %, comme le montre l'équation suivante :

((300 $ - 200 $) / 200 $) x 100