Comment obtenir une licence bancaire

Comment obtenir une licence bancaire. Afin d'ouvrir votre propre banque ou de fournir des services similaires, vous devez obtenir la licence appropriée. En plus d'une demande, avis d'intention et frais d'inscription, il y a quelques autres choses que vous devez faire pour obtenir une licence bancaire.

Obtenir une licence bancaire

Étape 1

Contactez la Commission des banques ou la Division d'État des banques dans les États dans lesquels vous souhaitez ouvrir des succursales. Le nom de l'organisation varie d'un État à l'autre, mais chaque État a un groupe spécial qui supervise les opérations bancaires et les licences associées. Ce bureau sera en mesure de vous fournir une demande et une liste des exigences spécifiques à l'État.

Étape 2

Rédigez un avis d'intention. Ce document doit détailler tous les services que vous souhaitez offrir à vos clients. Certains États peuvent exiger que vous soumettiez une copie notariée de cette proposition.

Étape 3

Remplissez la demande de licence bancaire et tout autre document requis par votre état. Vous devrez probablement lister plusieurs références personnelles et professionnelles. Vous devez les informer de votre intention d'obtenir une licence bancaire avant de soumettre la demande.

Étape 4

Prenez rendez-vous avec le commissaire ou le surintendant des banques. La personne qui supervise toutes les opérations bancaires de l'État voudra vous rencontrer après avoir soumis votre demande, mais avant qu'il ne soit revu. Soyez prêt à discuter de vos plans d'affaires et des raisons pour lesquelles vous êtes apte à obtenir une licence bancaire.

Étape 5

Préparez-vous à une vérification approfondie des antécédents. La Division des Banques s'occupera de votre professionnel, éducatif, antécédents criminels et financiers avant de prendre une décision concernant votre demande.

Conseil

Vous devrez peut-être suivre le processus de demande pour chaque État dans lequel vous souhaitez exercer vos activités bancaires. Assurez-vous d'avoir assez d'argent pour payer votre demande. Certains États exigent des milliers de dollars pour chaque demande de licence bancaire. Soyez prêt à divulguer les noms de tous vos actionnaires et investisseurs, ainsi que des informations sur leurs entreprises commerciales passées. Dans certains États, si la Division des banques veut refuser votre demande, vous êtes autorisé à avoir une audience et à réessayer pour l'acceptation de votre licence.

Choses dont vous aurez besoin

• Déclaration d'intention notariée

• Demande de licence bancaire