Comment trouver des comptes bancaires offshore

Dans la plupart des cas, le but d'un compte bancaire offshore est de cacher des actifs et d'obtenir une plus grande confidentialité. Les banques offshore se sont bâties la réputation d'offrir un paradis fiscal et une isolation contre les problèmes politiques ou financiers. Alors que les citoyens des États-Unis sont tenus de déclarer tous les comptes bancaires offshore, les banques offshore ne sont pas tenues de déclarer leurs revenus à l'IRS. La situation rend difficile la localisation des actifs dans ces comptes car il n'y a pas de réglementation ou de documents légaux pour confirmer ou vérifier les actifs. Cet article proposera deux façons de trouver des comptes bancaires offshore.

Comment trouver des comptes bancaires offshore

Étape 1

Déterminez le nom du titulaire du compte. Il n'est pas rare que quelqu'un utilise le nom de la belle-famille, le nom de jeune fille d'une femme, ou d'autres parents pour créer un compte.

Étape 2

Si vous effectuez vous-même la recherche, commencez par essayer de trouver le signataire du compte. Un signataire aura son nom sur le compte, mais peut utiliser le numéro de sécurité sociale d'autres personnes sur le compte au lieu du leur. Le signataire conserve toujours le contrôle des fonds, y compris la possibilité d'émettre des chèques et de fermer le compte.

Étape 3

Obtenez une copie de la déclaration de revenus de la personne. Bien que les banques offshore ne soient pas tenues d'inclure ces informations, il est considéré comme un parjure de ne pas inclure toutes les informations concernant les sociétés en commandite, comptes bancaires et autres sources génératrices de revenus à l'IRS. L'IRS a récemment commencé à s'en prendre aux banques suisses dans le but de récupérer les impôts en arrière. Voir Ressources pour un article.

Étape 4

Effectuez une recherche dans les documents publics. Beaucoup de ces services facturent une somme modique. Voir Ressources pour un lien vers le site Web des dossiers publics.

Étape 5

Engagez un avocat pour délivrer une citation à comparaître pour les dossiers. De nombreux avocats utilisent des sociétés de recherche d'actifs avant d'accepter votre cas, cela pourrait donc être une bonne première étape si vous pouvez vous permettre l'acompte initial.

Étape 6

Embauchez un détective ou une société de recherche d'actifs. Allez à l'Association mondiale des détectives pour localiser une entreprise. Utilisez le « Répertoire des membres » pour une liste de contacts par emplacement. Voir Ressources pour un lien.

Avertissement

Ceci ne doit pas être interprété comme un avis juridique.