Comment les règles de 2 % et 6 % peuvent aider à la gestion des risques

Contrôle des risques. Ce n'est peut-être pas l'aspect le plus glamour d'une opportunité commerciale, mais certains commerçants disent que c'est parmi les éléments les plus critiques.

Dans un article récent, gestionnaire de fonds et Assistants de marché L'auteur Jack Schwager a déclaré que le conseil d'investissement le plus important qu'il ait jamais reçu était le suivant :

« Sachez où vous allez sortir avant d'entrer. »
—Bruce Kovner, le fondateur de [fonds spéculatif] Caxton Associates LP

De nombreux traders débutants ont tendance à se concentrer sur les indicateurs, la reconnaissance de formes, données fondamentales cours/bénéfices, et d'autres méthodologies de trading, et repousser les contrôles des risques au second plan.

Schwager dit qu'une stratégie de sortie planifiée peut aider à limiter les dommages causés à votre compte par une seule transaction. "Pourquoi est-il si important de prendre la décision de quitter avant d'entrer? Parce qu'avant d'entrer, c'est le seul moment où vous avez une totale objectivité. Une fois que vous êtes dans un commerce, les émotions prennent le dessus, et vous n'avez plus la clarté que vous aviez avant d'avoir le poste, " dit Schwager.

Vous ne savez pas comment définir votre stratégie de contrôle des risques ? Bien qu'il n'y ait pas de stratégie de sortie unique, certains commerçants ont envisagé une approche suggérée par le Dr Alexander Elder dans son livre de 2014, Le nouveau commerce pour gagner sa vie .

Créez des règles pour vous-même

Si vous cherchez des idées sur la façon de créer une approche de gestion commerciale basée sur des règles, Elder recommande d'utiliser la règle des 2 % et la règle des 6 % pour potentiellement limiter votre exposition sur une seule transaction et pour vous aider à vous retirer de ce qui pourrait être un environnement commercial difficile.

Règle des 2 % : Ne risquez pas plus de 2% de l'avoir de votre compte sur une transaction.

Le but du commerce, en général, c'est gagner de l'argent, droit? Mais pour gagner de l'argent, vous avez besoin de capital commercial. Même si vous avez eu une série de transactions non gagnantes, la règle des 2 % est conçue pour vous garder dans le jeu :« autour, " comme ils disent, "pour échanger un autre jour."

La règle dit de faire le point sur la taille de votre compte au début de chaque mois. Si votre compte de trading totalise 20 $, 000, la règle des 2% vous permet de risquer un total de 400 $ par transaction. Le premier jour de chaque mois, vous pouvez réviser le montant de votre « indemnité de risque » au fur et à mesure que votre compte de trading change de taille.

Comment calculez-vous les 2%? Ce n'est pas la taille de votre commerce; c'est le montant que vous risquez. Mesurez la distance de votre point d'entrée à vos points de sortie prévus, tels que les ordres limités ou les ordres stop-loss. Gardez à l'esprit, bien que, qu'un ordre stop-loss ne garantit pas que votre ordre sera exécuté au prix de déclenchement. Une fois activé, un stop-loss devient un ordre au marché, concurrence avec d'autres ordres d'exécution.

Règle des 6 % : Aucune nouvelle transaction ne sera ouverte pour le reste du mois si la somme de vos pertes pour le mois en cours, et le risque dans les transactions ouvertes, atteint 6% de l'avoir total de votre compte.

Un objectif de tout commerçant, surtout un débutant, est la survie à long terme. Certains commerçants constatent qu'ils ont besoin de cette pause occasionnelle pour se vider la tête et leur permettre de se concentrer à nouveau. Certains voient une période difficile sur le marché comme un signal de recul. Certains peuvent passer au trading simulé pour le reste du mois. D'autres peuvent s'éloigner complètement des marchés.

Le trading peut être un voyage amusant et enrichissant, mais il existe de nombreux risques potentiels qui pourraient bloquer le chemin de temps en temps. Savoir quand s'arrêter à une aire de repos peut vous aider à atteindre votre destination.

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