C'est pourquoi vous devriez envisager d'inclure des fonds de dette dans votre portefeuille

Une règle d'or de l'investissement est que votre portefeuille doit toujours inclure des produits à revenu fixe, quel que soit votre âge ou l'évolution des taux d'intérêt.

On ignore souvent les fonds de dette, uniquement parce qu'il donne des rendements inférieurs par rapport aux actions.

Pourtant, les fonds de dette sont un instrument d'investissement important et, en tant qu'investisseur, il convient de déterminer les facteurs qui rendent ces fonds pertinents à investir.

Les fonds communs de placement de dette investissent principalement dans des titres de créance, comme les obligations d'entreprises, obligations d'État, obligations émises par des banques, etc.

Ces fonds communs de placement sont les meilleurs pour les investisseurs qui sont averses au risque.

Pourquoi les fonds de dette restent-ils stables pendant les creux du marché ?

Fonds de dette, qui investissent dans une gamme de titres de créance et à revenu fixe de différentes échéances et qualités de crédit, vous protéger de la volatilité des marchés boursiers et offrir des rendements décents.

Le marché intérieur a fortement chuté au cours du dernier mois.

Toujours, les rendements des fonds communs de placement de dette sont stables.

La raison est, rendements des obligations, à la fois le gouvernement et les entreprises, sont élevés, grâce aux 13 augmentations consécutives des taux de la Reserve Bank of India (RBI) depuis mars 2010.

Le rendement des obligations d'État à 10 ans d'échéance 2021 avec un taux de coupon de 7,8%, ou taux d'intérêt, est proche de 8,9%, tandis que le rendement des bons du Trésor à trois mois (T-bills) est de 8,7 %.

Certificat de dépôt d'un an (CD), émis par les banques commerciales, donnent 9,5-9,7%.

Mais l'épisode IL&FS a des leçons importantes pour les investisseurs en dette.

Si vous souhaitez obtenir un rendement plus élevé de vos fonds de dette, gardez à l'esprit que cela viendra avec un certain degré de risque.

Au lieu de viser des rendements élevés, les investisseurs devraient simplement chercher à obtenir des rendements après impôt optimaux de la dette et traiter la dette non pas comme un créateur de richesse, mais comme une source stable de revenus.

Les 5 meilleurs fonds de dette dans lesquels investir

Voici la liste des meilleurs fonds communs de placement dans les régimes axés sur la dette :

1. ICICI Prudential Liquid Fund – Direct – Croissance

Il s'agit du meilleur fonds liquide et investit dans des titres de créance et du marché monétaire d'une durée maximale de 91 jours seulement.

K ces informations

Date de lancement 1er janvier 2013 VNI (11 oct. 2018) ₹267 Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 47, 395 Cr Indicateur de risque Modérément faible SIP minimum 500  SWP minimum Non supporté Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence CRISIL Liquid depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,15% Quitter la charge NÉANT Taper Ouvert

2. Franklin India Ultra Short Bond Fund – Direct – Croissance

Ce fonds investit dans des instruments de dette et du marché monétaire, telle que la durée du portefeuille est comprise entre 3 et 6 mois.

K ces informations

Date de lancement 1er janvier 2013 VNI (11 oct. 2018) ₹25.1 Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 13, 240 Cr Indicateur de risque Meugler SIP minimum 1, 000 SWP minimum 1, 000 Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence CRISIL Liquid depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,34% Quitter la charge NÉANT Taper Ouvert

3. Franklin India Low Duration Fund – Direct – Croissance

C'est le meilleur fonds à faible duration et investit dans des instruments de dette et du marché monétaire, telle que la durée du portefeuille soit comprise entre 6 et 12 mois.

K ces informations

Date de lancement 1er janvier 2013 NAV (11 octobre 2018) ₹21,1 Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 5, 908 Cr Indicateur de risque Modérément faible SIP minimum 500  SWP minimum 1, 000 Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence CRISIL Short-Term Bond depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,45% Quitter la charge Si pari racheté. 0 mois à 3 mois ; La charge de sortie est de 0,5 % ; Taper Ouvert

4. Fonds du marché monétaire L&T – Direct – Croissance

Ce fonds investit dans des instruments du marché monétaire dont l'échéance peut aller jusqu'à 1 an.

K ces informations

Date de lancement 1er janvier 2013 VNI (11 oct. 2018) ₹18.2 Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 872 Cr Indicateur de risque Modérément faible SIP minimum 1, 000 SWP minimum 500  Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence CRISIL Liquid depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,28% Quitter la charge NÉANT Taper Ouvert

5. Fonds de dette à court terme HDFC – Direct – Croissance

Ce fonds investit dans des instruments de dette et du marché monétaire de telle sorte que la durée du portefeuille soit comprise entre 1 et 3 ans.

Information clé

Date de lancement 1er janvier 2013 VNI (11 oct. 2018) 19,9 Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 9, 490 Cr Indicateur de risque Modérément faible SIP minimum 1, 000 SWP minimum NÉANT Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence CRISIL Short-Term Bond depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,25% Quitter la charge NÉANT Taper Ouvert

Avantages d'avoir un fonds commun de placement de dette dans votre portefeuille

Voici les quelques principales raisons qui vous poussent à investir dans des fonds de dette :

1. Les fonds de dette sont la meilleure option pour un investisseur ayant un faible appétit pour le risque.

2. Il aide les maisons de fonds à apporter de la stabilité dans un portefeuille pour la diversification des fonds communs de placement.

3. Les fonds de la dette sont très liquides et peuvent être facilement convertis en espèces, ça aussi, en une journée.

4. Il n'y a pas de déduction d'impôt ou de TDS sur les revenus des fonds de dette. Les impôts ne doivent être payés que lorsqu'un investisseur vend ou retire des parts du fonds et en fonction de la période d'investissement.

5. Fournit de meilleurs retours sur investissement par rapport aux FD bancaires et met l'excédent d'argent sur le compte d'épargne.

6. Le fonds de dette a un faible coût de transaction par rapport à l'autre fonds commun de placement.

Conclusion

Les fonds de dette sont des fonds communs de placement à faible risque qui investissent la majeure partie de leur argent dans des instruments à revenu fixe tels que des obligations de sociétés, obligations d'État (étatiques et centrales), obligations émises par les banques, certificat de dépôt, bons du Trésor, etc.

Les fonds d'emprunt sont préférés par les personnes qui ne sont pas disposées à investir dans les marchés boursiers très volatils.

Mais s'il te plait souviens-toi, n'investissez pas dans des fonds de dette sans faire vos devoirs.

Performance, bilan, ainsi que des attributs spécifiques au schéma, qualité de crédit du portefeuille, Les antécédents du gestionnaire de fonds et le ratio des dépenses sont vraiment importants lorsqu'il s'agit d'investir dans des fonds communs de placement de dette.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Grandir

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