9 fonds communs de placement dans lesquels vous ne devriez PAS investir du tout (et dans quels fonds vous devriez investir)

Les fonds communs de placement d'actions appartiennent à de nombreuses catégories et, par conséquent, il y a de bons ou de mauvais interprètes dans chacune de ces catégories. Il est très important de choisir le bon fonds commun de placement en actions. Une mauvaise décision peut conduire à la non-réalisation de ses objectifs d'investissement.

Dans cet article, nous couvrons les fonds qu'un investisseur serait mieux lotis, si ignoré. De plus, nous mettrons également en lumière les bons fonds de chaque catégorie, dans lequel un investisseur pourrait investir.

Fonds dans lesquels ne pas investir

Économies d'impôt sur les fonds ELSS

Les fonds ELSS sont l'une des meilleures options d'investissement pour économiser de l'impôt. Ils ont une période de blocage de 3 ans.

Pourtant, les investisseurs doivent éviter d'investir leur richesse dans les fonds suivants de cette catégorie-

Fonds ELSS à éviter

1. Union Tax Saver Scheme – Direct – Croissance

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a été noté 1 étoile par Groww.

Appartenant à la catégorie à risque modérément élevé, le fonds a régulièrement sous-performé l'indice de référence Nifty 500.

Le programme Union Tax Saver a délivré 1 an, des rendements 3 ans et 5 ans à hauteur de 6,00 %, 6,33 % et 12,73 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 11,70 %, 10,03 % et 14,23 % par an respectivement.

Nous pouvons voir que le fonds a largement sous-performé l'indice de référence depuis sa création et peut donc être raté.

2. Baroda Pioneer Equity Linked Saving Scheme 96 – Direct – Croissance

Ce programme ELSS vieux de 3 ans a également été noté 1 étoile par Groww. Ce fonds, trop, appartient à la catégorie à risque modérément élevé. Le fonds a régulièrement sous-performé son indice de référence, depuis sa création.

Ce fonds de Baroda Pioneer Mutual Fund n'a pas obtenu de bons résultats en comparaison et a généré des rendements sur 1 an et 3 ans à hauteur de 5,01 % et 9,78 % par an respectivement. Pendant la période susmentionnée, l'indice de référence a généré des rendements de l'ordre de 11,70 % et 10,03 % par an respectivement.

Il est clair que le fonds a largement raté sa cible et a sous-performé l'indice de référence depuis sa création. Pour les raisons susmentionnées, ce fonds peut être manqué.

3. Fonds BNP Paribas Long Term Equity – Direct – Croissance

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a également été noté 1 étoile par Groww. Le régime appartient à la catégorie à risque modérément élevé, mais a toujours sous-performé son indice de référence Nifty 500.

Le Fonds BNP Paribas Long Term Equity a délivré à 1 an, des rendements 3 ans et 5 ans à hauteur de 6,75 %, 8,74 % et 18,10 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence NIFTY 500 sont de 11,70 %, 10,03 % et 14,23 % par an respectivement.

Étant donné que le fonds n'a pas régulièrement surperformé l'indice de référence, il ne serait pas recommandé comme une bonne option d'investissement.

Dans quels fonds ELSS investir ?

Voici quelques bons fonds ELSS

Les bons interprètes coexistent avec les mauvais interprètes ou si l'on peut dire, interprètes vedettes. Ces fonds, classé 5 étoiles par Groww, ont fourni des rendements exceptionnels sur une base constante et sont donc des options de placement recommandées dans cette catégorie.

Voici une liste des meilleurs fonds ELSS-

1. Allégement fiscal de la Sun Life d'Aditya Birla 96

Contrairement aux fonds susmentionnés, ce fonds de la société Birla Sun Life Mutual Fund s'est avéré un acteur vedette. Il a constamment battu son indice de référence NIFTY 500. Le 1 an, Les rendements sur 3 et 5 ans de ce fonds sont de 16,69 %, 15,55 % et 23,28 % par an respectivement.

Il est clair que le fonds a fourni des rendements exceptionnels à ses investisseurs.

2. Fonds IDFC Avantage Fiscal (ELSS)

Le fonds IDFC Tax Advantage (ELSS) est un autre fonds avec des rendements supérieurs à ceux de l'indice de référence. Ce fonds de 5 ans a livré des rendements de l'ordre de 14,77%. 14,45% et 22,56% par an sur 1 an, Période de 3 ans et 5 ans. Les rendements correspondants de l'indice de référence NIFTY 500 sont de 11,70 %, 10,03 % et 14,23 % par an respectivement.

3. Fonds d'économie d'impôt DSP BlackRock

Le Fonds DSP BlackRock Tax Saver a reçu une note de 4 étoiles de Groww. Ses rendements sur un an de 6,03 % sont inférieurs aux rendements de référence de 11,70 % au cours de la même période. Pourtant, à plus long terme de 3 ans et 5 ans, le fonds a surperformé de manière convaincante l'indice de référence Nifty 500.

Il a généré des rendements sur 3 ans et 5 ans de 14,05 % et 20,30 % respectivement. Pendant la même période, l'indice de référence avait livré un modeste 10,03 % et 14,23 % respectivement.

Fonds à grande capitalisation

Les fonds à grande capitalisation sont considérés comme les moins risqués de tous les fonds d'actions. Ils sont les plus stables parmi les fonds d'actions.

Les fonds qu'il vaut mieux éviter dans cette catégorie sont-

Fonds de grande capitalisation à éviter

1. Baroda Pioneer Large Cap Fund

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a été noté 1 étoile par Groww. Ce fonds appartient à la catégorie Risque élevé mais les rendements n'ont pas été à la hauteur. Le fonds a régulièrement sous-performé son indice de référence.

Le fonds a généré des rendements sur 1 an et 3 ans à hauteur d'un modeste 2,15 % et 6,62 % par an respectivement. Pendant la période susmentionnée, l'indice de référence, chouette 50, rendements livrés à hauteur de 10,71 % et 8,03 % par an respectivement.

Les rendements à 5 ans, pourtant, pour le fonds ont été meilleurs à 14,56% par an, supérieur à 114,74 % par an délivré par l'indice de référence.

Il est clair que le fonds a largement raté sa cible et a sous-performé l'indice de référence depuis sa création. Pour les raisons susmentionnées, ce fonds peut être manqué.

2. Fonds Dynamique HSBC

Ce programme ELSS de 5 ans par HSBC Mutual Fund a été noté 1 étoile par Groww. Appartenant à la catégorie à risque modérément élevé, les rendements du fonds ont été au mieux incohérents et volatils.

Le Fonds Dynamique HSBC a livré des rendements 3 ans et 5 ans à hauteur de 9,93 %, 9,98 % et 12,86 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 11,70 %, 10,03 % et 14,23 % par an respectivement.

On voit que la performance du fonds n'a pas été volatile, donc pas très attrayant et peut donc être raté.

Fonds de grande capitalisation dans lesquels investir

Après avoir parcouru les fonds de la catégorie des grandes capitalisations qu'il vaut mieux éviter, nous passons maintenant aux meilleurs performeurs de cette catégorie.

Ces fonds ont constamment généré des rendements supérieurs à ceux de l'indice de référence. Ce qui suit est la liste pour le même-

1. Fonds d'actions indiennes Mirae Asset

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a été noté 5 étoiles par Groww. Ce fonds appartient à la catégorie à risque modérément élevé et les rendements ont été en conséquence proportionnés.

Le fonds a livré 1 an, des rendements 3 ans et 5 ans à hauteur de 9,88 %, 14,80 % et 21,59 % par an respectivement. Pendant la période susmentionnée, l'indice de référence, chouette 50, rendements livrés à hauteur de 10,71 %, 8,03 % et 11,74 % par an respectivement.

Il est clair que le fonds a battu sa marque par une bonne marge. Pour les raisons susmentionnées, ce fonds est une bonne option d'investissement.

2. Fonds de grande capitalisation Reliance

Contrairement aux fonds susmentionnés, ce fonds de la maison Reliance Mutual Fund a été un artiste vedette. Il a largement battu son indice de référence NIFTY 500. Le 1 an, Les rendements sur 3 et 5 ans de ce fonds sont de 9,06 %, 11,59 % et 19,02 % par an respectivement.

Il est clair que ce fonds vieux de 5 ans a procuré des rendements exceptionnels à ses investisseurs. On peut choisir d'investir dans ce fonds, si son objectif d'investissement correspond aux livrables de cette catégorie.

3. Fonds de premier ordre SBI

SBI Bluechip Fund a reçu une note de 4 étoiles par Groww. Ses rendements sur 1 an de 8,94 % sont inférieurs aux rendements de référence de 10,71 % au cours de la même période. Pourtant, à plus long terme de 3 ans et 5 ans, le fonds a surperformé de manière convaincante l'indice de référence Nifty 50.

Il a généré des rendements sur 3 ans et 5 ans de 12,64 % et 19,11 % respectivement. Pendant la même période, l'indice de référence avait livré respectivement 8,03 % et 11,74 % modestes.

Ce qui suit sont de bons paris pour ceux qui souhaitent investir dans des fonds communs de placement de cette catégorie, forment la perspective d'obtenir de bons rendements sur leurs investissements.

Fonds de moyenne capitalisation

Ces fonds donnent des rendements plus élevés que les fonds à grande capitalisation et leur risque est plus élevé.

Les fonds qu'il vaut mieux éviter dans cette catégorie sont-

Fonds de moyenne capitalisation à éviter

1. Plan de croissance des escortes

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a été noté 1 étoile par Groww. Appartenant à la catégorie à risque modérément élevé, le fonds a régulièrement sous-performé l'indice de référence Nifty Free Float Midcap 100.

Le plan de croissance des escortes a livré 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 13,98 %, 13,78 % et 21,96 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 10,21 %, 12,93 % et 19,13 % par an respectivement.

2. Baroda Pioneer Mid Cap Fund

Ce programme ELSS vieux de 5 ans a également été noté 1 étoile par Groww. Ce fonds appartient à la catégorie Risque élevé. Le fonds a régulièrement sous-performé son indice de référence, depuis sa création.

Ce fonds n'a pas bien performé par rapport à ses pairs et a généré des rendements à 1 an et 3 ans à hauteur de 10,04 %, 5,59 % et 7,96 % par an respectivement. Pendant la période susmentionnée, l'indice de référence a livré des rendements de l'ordre de 10,21, 12,93 % et 19,13 % par an respectivement.

Il est clair que le fonds a raté sa cible en ce qui concerne les rendements sur une période plus longue de 3 et 5 ans. Pour la raison susmentionnée, ce fonds peut être évité par rapport à d'autres sur le marché.

3. Fonds IDBI Midcap

Cet enfant de 1 an, Le programme ELSS relativement nouveau a reçu une note modeste de 2 étoiles par Groww. Appartenant à la catégorie à risque modérément élevé, le fonds a régulièrement sous-performé l'indice de référence Nifty Free Float Mid-cap 100.

Ledit fonds a dégagé des rendements inférieurs à celui de l'indice de référence, offrant un rendement de 6,84 % par an. Le fonds a une taille de fonds modeste de ₹ 299 crore.

Fonds Mid Cap dans lesquels investir

Les fonds mentionnés ci-dessus ne se sont pas avérés être de bons paris dans cette catégorie. Pourtant, il y a d'autres fonds qui ont fait mouche. Ils se sont bien comportés et ont généré d'excellents rendements pour leurs investisseurs.

Certains d'entre eux sont-

1. Fonds L&T Midcap

Ce fonds a été noté 5 étoiles par Groww. Il a parfaitement justifié son statut de catégorie à haut risque. Le fonds a extrêmement bien performé avec 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 9,62 %, 19,28 % et 29,37 % par an respectivement. Un rendement sur 5 ans d'environ 30% est le meilleur possible, un exploit réalisé par seulement quelques autres fonds.

Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 2,06 %, 12,67 % et 18,24 % par an respectivement.

Sans aucun doute, L&T Midcap Fund a de bons antécédents et peut être une bonne option d'investissement dans la catégorie des moyennes capitalisations.

2. Fonds d'opportunités d'actions DSP Blackrock

Ce fonds a également été noté 5 étoiles par Groww. Ce fonds de 5 ans appartient à la catégorie à risque modérément élevé et a une taille de fonds de près de ₹ 5000 crore.

Le fonds a livré 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 8,26 %, 15,49 % et 20,23 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence Nifty 500 sont de 8,00 %, 10,78 % et 14,37 % par an respectivement.

Les investisseurs qui cherchent à exploiter le potentiel du marché en investissant dans des actions à moyenne capitalisation et en prenant des risques peuvent envisager le DSP BlackRock Equity Opportunities Fund.

3. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Commun avec tous les autres fonds de cette liste, le Mirae Asset Emerging Bluechip Fund a été noté 5 étoiles par Groww. Il a complètement justifié son statut de catégorie à haut risque avec des rendements stellaires.

Le fonds a extrêmement bien performé avec 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 6,49 %, 20,22 % et 30,76 % par an respectivement. Un rendement sur 5 ans légèrement supérieur à 30% est un rendement louable qui peut ravir presque tous les investisseurs.

Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 2,06 %, 12,67 % et 18,24 % par an respectivement. Les rendements sur 5 ans du fonds ont dépassé l'indice de référence de plus de 10 %. Cela seul en dit long sur la performance et le potentiel dudit fonds.

Sans sourciller, Le Mirae Asset Emerging Bluechip Fund peut être une bonne option d'investissement dans la catégorie des moyennes capitalisations.

Fonds à petite capitalisation

Ce sont des fonds à très forte croissance. Ils investissent dans de petites entreprises à fort potentiel de croissance. Ils présentent un risque plus élevé que les fonds de moyenne capitalisation.

Cette catégorie joue le jeu risque élevé-rendement élevé. Pendant les périodes haussières, cette catégorie peut générer des rendements inimaginables ; il peut également s'avérer extrêmement volatil.

A cet égard, le fonds qu'il vaut mieux éviter sont-

Fonds à petite capitalisation à éviter

Fonds Union de petites et moyennes capitalisations

Cet enfant de 4 ans, a été classé 1 étoile par Groww. Appartenant à la catégorie à haut risque, le fonds a sous-performé l'indice de référence S&P BSE SMALL CAP.

Ledit fonds a dégagé des rendements inférieurs à celui de l'indice de référence, offrant des rendements à 1 an et 3 ans de 4,72 % et 8,98 % par an. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont respectivement de 7,56 % et 14,34 % par an.

En raison des faibles rendements, ce fonds peut être raté dans cette catégorie.

Fonds à petite capitalisation dans lesquels investir

Voici quelques-uns des fonds de la catégorie des petites capitalisations qui ont battu l'indice de référence.

Certains d'entre eux sont-

1. Fonds de petite capitalisation HDFC

Ce fonds a été noté 5 étoiles par Groww. Ce fonds de 5 ans appartient à la catégorie des risques élevés et a également généré des rendements proportionnels.

Le fonds a généré des rendements sur 1 an et 3 ans de 23,73 % et 23,27 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence S&P BSE SMALL CAP sont respectivement de 7,56 % et 14,34 % par an.

Les investisseurs qui souhaitent investir dans des actions à petite capitalisation et qui prennent des risques peuvent envisager le HDFC Small Cap Fund.

2. Fonds de petite capitalisation Reliance

Comme pour les autres fonds 5 étoiles, le Reliance Small Cap Fund a été noté 5 étoiles par Groww. Bien que le fonds ait été classé comme hautement risqué, les rendements ont plus que compensé le risque.

Le fonds a extrêmement bien performé avec 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 14,85%, 23,69 % et 35,79 % par an respectivement. Un rendement stellaire de 35% sur 5 ans est un exploit presque sans précédent.

Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 7,56 %, 14,34 % et 22,17 % par an respectivement.

Sur la base des retours, ce fonds semble être une bonne option d'investissement dans la catégorie des actions de petite capitalisation.

3. Fonds de petite capitalisation Aditya Birla Sun Life

Le fonds a extrêmement bien performé avec 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 8,18 %, 20,62 % et 27,14 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 2,06 %, 12,67 % et 18,24 % par an respectivement.

Dans une perspective basée sur les retours, ce fonds a bien performé et donc la note 5 étoiles qui lui a été attribuée par Groww.

Fonds à capitalisation multiple

Ces fonds investissent dans des entreprises de toutes tailles. Les fonds multi-capitalisations sont légèrement plus risqués que les fonds à grande capitalisation mais moins risqués que les fonds à moyenne capitalisation.

Certains des fonds qu'il vaut mieux éviter dans cette catégorie sont-

Fonds multi-capitalisation à éviter

1. LIC MF Multi Cap Fund

Le LIC MF Multi Cap Fund a enregistré des performances peu souhaitables comme l'auraient souhaité les investisseurs et le fonds lui-même. C'est 1 an, Les rendements à 3 et 5 ans sont les suivants :4,72 %, 4,95 % et 11,61 %.

Par rapport à ses fonds pairs de catégorie similaire, le fonds n'a pas vraiment livré des rendements attendus à la hauteur de la catégorie à haut risque.

L'indice de référence s'est bien mieux comporté à 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 10,52 %, 12,00 % et 15,08 % respectivement.

Une comparaison entre ces 2 séries de rendements met en évidence la sous-performance constante de ce fonds. Pour la raison ci-dessus, le fonds n'est pas la meilleure option pour investir dans ce fonds.

2. Fonds d'actions syndicales

Le fonds à 1 an, Les rendements à 3 et 5 ans sont les suivants :7,10 %, 7,91 % et 12,76 %.

L'indice de référence a généré des rendements plus élevés avec son 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 10,52 %, 12,00 % et 15,08 % respectivement.

Sur cette prémisse, ce fonds noté 1 étoile par Groww peut être raté à la suite d'autres meilleures opportunités.

Fonds multi-capitalisation dans lesquels investir

Certains des fonds de la catégorie multi-capitalisations qui sont de bonnes options d'investissement dans cette catégorie sont-

1. Fonds Motilal Oswal Multicap 35

Ce fonds a été l'un des plus performants de la catégorie multi-capitalisations. Avec un strict 35 fonds dans différentes catégories, ce fonds s'est imposé.

Son 1 an, 3 ans sont respectivement de 9,97 % et 16,84 % par an. Dans la même période, l'indice de référence a délivré respectivement 10,52 % et 12,00 %.

Les investisseurs cherchant à investir dans la catégorie multi-capitalisations et prenant un certain risque peuvent envisager le Motilal Oswal Multicap 35 Fund.

2. Fonds axé sur l'axe 25

Le fonds a extrêmement bien performé avec 1 an, Rendements 3 ans et 5 ans de 21,51 %, 18,42 % et 19,92 % par an respectivement. Les rendements correspondants pour la même période que ceux fournis par l'indice de référence sont de 10,52 %, 12,00 % et 15,08 % par an respectivement.

Dans une perspective basée sur les retours, ce fonds a bien performé et donc la note 5 étoiles qui lui a été attribuée par Groww.

Catégories

Les différentes catégories de fonds communs de placement sont les suivantes :

• Fonds à grande capitalisation – Dans ce type de fonds communs de placement, l'investissement est réalisé dans des sociétés à grande capitalisation. Ces entreprises sont stables, avoir des antécédents éprouvés et de bonnes notes. Ces sociétés ont historiquement donné des rendements compris entre 12% et 18%. Un risque modéré est impliqué et il est suggéré d'investir dans ces fonds pendant plus de 4 ans.
• Fonds à moyenne capitalisation– Dans ce type de fonds communs de placement, l'investissement est réalisé dans des entreprises de moyenne capitalisation. Ces sociétés viennent après les fonds à grande capitalisation dans la hiérarchie. Ces sociétés ont historiquement donné des rendements compris entre 15 et 20 %. Le risque est légèrement supérieur à celui des fonds à grande capitalisation. Il est suggéré d'investir dans ces fonds pendant plus de 5 ans.
• Fonds à petite capitalisation– Dans ce type de fonds communs de placement, l'investissement est réalisé dans des sociétés à petite capitalisation. Ces sociétés offrent un rendement de 16 à 22 %. Cette catégorie est à risque élevé et à rendement élevé.
• Fonds équilibré– Ce fonds est une combinaison d'actions et de dettes dans son portefeuille. En fonction de la part des investissements réalisés en fonds propres et en dette, le risque et les rendements sont déterminés en conséquence.

Conclusion

Le risque et les rendements sont les deux faces de la pièce nommée investir. Toute décision d'investissement implique le risque du montant investi par l'investisseur. Donc, il est tout à fait logique de prendre une décision prudente après toute la diligence raisonnable et les conseils d'experts.

La sélection de la catégorie est la première étape du processus d'investissement. Tenir compte de la capacité de prise de risque sans compromettre de manière significative les rendements est important pour chaque investisseur.

Cet article aide les investisseurs, à la fois actuelle et potentielle, éviter les fonds peu performants et identifier les bons.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.