5 conseils pour comparer les cotations des fonds communs de placement

Quand tu compares citations de fonds communs de placement , il y a une tendance à se laisser prendre par le nombre. Les statistiques peuvent être révélatrices, et il est important de penser à des choses comme les écarts types ou le bêta. Cependant, vous devez penser à la situation dans son ensemble et non seulement vous concentrer sur les petits facteurs, afin de déterminer au mieux la valeur de votre achat à un moment donné.

#1 Fixez-vous des objectifs en premier

Vous ne pouvez pas faire le bon choix si vous ne savez pas ce que vous cherchez à faire. Vous devez avoir vos objectifs fixés. Par exemple, est-ce que votre objectif est d'augmenter vos revenus ? Votre objectif est-il de créer de la richesse rapidement ? Quel niveau de risque êtes-vous à l'aise de prendre pour atteindre vos objectifs ? Vous êtes passionné par l'investissement dans un domaine de l'économie? Toutes ces questions doivent trouver une réponse dans les premières étapes de l'examen de votre approche d'investissement.

#2 Comparez les devis au fil du temps

Regarder les cotations aujourd'hui ne vous donnera pas une très bonne idée de la performance future d'un fonds. Les données de rapport historiques sont un meilleur indicateur. Commencez par évaluer l'historique d'un fonds pour voir si les chiffres actuels sont cohérents ou ont varié au cours des trois à cinq dernières années. Plus le fonds est stable, plus il est susceptible d'être stable à l'avenir. D'autre part, les fonds à croissance constante avec une grande stabilité peuvent également être surévalués.

#3 Utiliser des retours relatifs

Penser à un fonds commun de placement dans une bulle, c'est comme demander combien devrait coûter une chemise. De quel type de chemise s'agit-il ? De quels matériaux est-il fait ? Où le porterez-vous ? Ces facteurs sont importants pour le prix, vous comparerez donc la chemise à d'autres de son type au lieu de la regarder seule. Faites de même avec un fonds commun de placement. Comparez son prix et ses rendements par rapport aux références que vous connaissez, comme les obligations d'État ou le S&P 500, pour comprendre le rythme du fonds sur le marché.

#4 Considérez le talent

Il y a certains actifs incorporels dans un fonds qui ne peuvent pas être décrits uniquement avec des chiffres. Si vous êtes fidèle à un gestionnaire de fonds en particulier, vous pouvez déménager avec eux vers un nouveau fonds, même si ce fonds a été historiquement peu performant. Vous pouvez trouver votre gestionnaire actuel, bien qu'ils puissent afficher de bons retours, manquez d'un style cohérent qui correspond à vos priorités. Le gestionnaire d'un fonds est le décideur ultime de l'endroit où va votre argent et quand il y va, vous devez donc tenir compte du talent lorsque vous comparez les cotations de fonds.

#5 Faites attention au climat

Les fonds communs de placement qui se comportent bien dans les marchés haussiers peuvent ne pas conserver leur valeur dans les marchés baissiers et vice versa. Vous devriez toujours considérer ce qui se passe avec l'économie dans son ensemble lorsque vous achetez un fonds, et vous devrez peut-être ajuster vos objectifs pour le fonds en conséquence. Pensez à vos priorités à court et à long terme par rapport à la situation économique au moment de votre achat pour vraiment prioriser les fonds qui serviront le mieux votre objectif.