Pourquoi le fonds SBI Small and Mid Cap n'accepte pas de nouveaux investissements et les 3 meilleures options dans lesquelles investir

Parmi les systèmes à petite capitalisation axés sur la qualité des entreprises, SBI Small &Midcap Fund Direct s'est distingué par ses performances constantes en respectant son mandat d'investissement.

C'est l'un des fonds à petite capitalisation les plus célèbres du marché à l'heure actuelle. Il ne prend pas de nouveaux investissements pour le moment.

Pour en savoir plus sur ce fonds, comment cela se rapporte à l'investisseur existant, quel est son avenir et quelles alternatives les investisseurs ont-ils maintenant, lire plus ci-dessous.

SBI Small &Midcap Fund Direct :une brève introduction

Les fonds à petite capitalisation sont des instruments d'investissement très risqués et volatils, mais ils ont un potentiel de croissance exponentiel et offrent des retours sur investissement élevés.

Étant un fonds à petite capitalisation, ce fonds est le mieux adapté pour les investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé et qui ont un horizon d'investissement long, disons plus de 6 ans, pour obtenir sa vraie récompense.

MISE À JOUR (7 mai 2018)

Si vous attendiez avec impatience que ce fonds ouvre de nouveaux investissements, alors c'est ton jour de chance aujourd'hui.

Une bonne nouvelle pour vous de la part de SBI AMC. Le fonds SBI small et mid cap rouvrira pour de nouvelles souscriptions via le mode plan d'investissement systématique (SIP) à partir du 16 mai 2018. Mais sous le nom du fonds Fonds SBI Small Cap et aura un plafond d'investissement de 25 , 000 par mois et par carte PAN.

C'est le premier fonds commun de placement dans la catégorie des petites capitalisations, rouvrir pour de nouvelles souscriptions après que de nombreux fonds à petite capitalisation aient imposé des restrictions sur les entrées en raison de la hausse des entrées, des valorisations plus élevées et des opportunités d'investissement plus faibles.

Vous seriez bien conscient du fait que les fonds à petite capitalisation sont extrêmement risqués. Bien que ces fonds aient le potentiel de générer des rendements super normaux, ils peuvent entraîner des pertes importantes lorsque le marché prend un virage. Alors, Le SIP est le meilleur mode d'investissement dans tous les fonds communs de placement axés sur les actions à petite capitalisation.

Le SIP est l'un des meilleurs moyens d'investir et une méthode testée pour minimiser les risques tout en bénéficiant de bons rendements, par régulier, investissement périodique, sur un long horizon.

Mais au cas où vous souhaiteriez toujours investir une somme forfaitaire dans la catégorie des fonds communs de placement à petite capitalisation, vous pouvez choisir l'une de ces alternatives. Ces deux fonds sont les meilleurs fonds de la catégorie des petites capitalisations pour 2018.

1. Fonds HDFC à petite capitalisation – Direct
2. Fonds L&T Emerging Businesses – Direct

Ces fonds sont encore mieux notés que les fonds SBI small et mid cap, et ont des antécédents de performances stellaires au fil des ans.

Examinons divers aspects de ce fonds.

SBI Small and Midcap Fund Growth Informations clés

Avant de commencer à investir dans un fonds commun de placement, vous devriez examiner certaines fonctionnalités clés de base.

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Petite capitalisation Type de régime Direct Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) ₹943 Indicateur de risque Haut SIP minimum N / A SWP minimum 500  Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap TRI depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,25% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Taper Ouvert

Objectif du fonds direct SBI Small &Midcap

L'objectif du SBI Small n Midcap Fund est le suivant :le programme cherche à générer des revenus et une appréciation du capital à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié composé principalement d'actions et de titres liés aux actions de sociétés identifiées comme des leaders de l'industrie.

Ce FCP SBI peut également investir une certaine partie de son corpus en titres de créance et du marché monétaire.

Pourtant, il ne peut y avoir aucune assurance que l'objectif d'investissement du Scheme sera réalisé et le Scheme n'assure ou ne garantit aucun rendement.

Performance des fonds SBI Small &Midcap

Ce fonds a généré des rendements élevés au fil des ans et a constamment surperformé son indice de référence.

C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 34,08 % depuis son lancement.

Durée Retour 1 année 36,58 % 3 années 26,23 % 5 années 37,48%

D'en haut, nous pouvons facilement comprendre pourquoi ce fonds est en demande.

Ce fonds a constamment battu son indice de référence depuis son lancement. Une augmentation substantielle de la performance au cours de la dernière année a valu une énorme attraction aux investisseurs de la catégorie des petites capitalisations.

Depuis trois et cinq ans, la marge de surperformance par rapport à l'indice de référence a été importante, à 11 à 16% points. Il dépasse également la catégorie de 8% points.

Les sélections d'actions du fonds dans l'espace des petites capitalisations au cours des deux dernières années ont été à l'origine de solides performances.

Le fonds recherche 5 attributs dans les actions qu'il achète : avantage compétitif , retour sur capital , croissance , la gestion , et évaluation . Bien que les cinq ne soient pas disponibles, le fonds évalue chaque entreprise en fonction des notations relatives de ces variables.

Gestionnaire de fonds SBI Small et Midcap

Ce fonds est géré par R. Srinivasan depuis novembre 2013

Éducation: M. Srinivasan est M.Com et MFM.

De l'expérience: Avant de rejoindre SBI, il a travaillé avec Principal PNB AMC, Oppenheimer &Co, Indosuez WI Carr et Motilal Oswal.

Fonds gérés : Il a également géré d'autres fonds performants

1. Fonds SBI Emerging Businesses – depuis mai 2009
2. SBI Magnum Equity Fund – depuis mai 2009
3. SBI Magnum Global Fund – depuis mai 2009
4. SBI Contra Fund – depuis juin 2011
5. SBI Magnum Balanced Fund – depuis janvier 2012

Le gestionnaire de fonds de SBI Small &Midcap Fund Growth est extrêmement talentueux et est l'une des principales raisons pour lesquelles ce programme de petites capitalisations est si attrayant sur le marché.

Pourquoi le SBI Small &Midcap Fund n'accepte-t-il pas de nouveaux investissements ?

Un fonds commun de placement choisit généralement d'arrêter de nouveaux investissements lorsqu'il y a une perception de pénurie d'opportunités d'investissement.

Au lieu, le fonds peut choisir de rester sur les liquidités jusqu'à ce que le marché s'ouvre pour des investissements judicieux.

Bien que le maintien d'une position de trésorerie plus élevée puisse aider le fonds à surperformer lorsque le marché est en baisse, il y a une limite au montant d'argent qu'un fonds peut conserver (la limite est pré-spécifiée dans le document d'offre du fonds).

En 2015, SBI AMC a annoncé qu'à partir du 30 octobre, il ne prendra pas de nouvelles souscriptions dans son FCP Petites et Moyennes capitalisations, soit sous forme de somme forfaitaire, soit par le biais de SIP.

La raison invoquée par la société de fonds est que le document d'offre du programme indique qu'il aura une contrainte de capacité de 750 crore. Il s'approchait du montant cible en octobre 2015, c'est pourquoi elle a cessé d'accepter de nouveaux investissements.

Au cours de l'exercice 2014-15, il a vu une augmentation de 395% des actifs sous gestion de ce fonds, suite à une forte hausse des prix des actions à moyenne capitalisation et à sa propre performance solide sur le marché boursier indien. La raison d'être de la société de fonds derrière le placement de cette limite supérieure était de s'assurer que le fonds reste fidèle à son label. Autrement, ce serait s'écarter de son mandat.

Aussi, la maison du fonds a estimé qu'avec un corpus important, il serait difficile de trouver de bonnes avenues d'investissement dans l'univers étroit des actions à petite et moyenne capitalisation sur les marchés indiens.

Mais chaque maison de fonds communs de placement aspire à la croissance des actifs sous gestion (AUM), car cela signifie plus de revenus grâce aux frais de gestion, qui sont facturés en pourcentage de chaque roupie gérée.

Alors, qu'est-ce que cela signifie pour les investisseurs si une société de fonds arrête les flux supplémentaires dans l'un de ses programmes ?

Cette décision n'a eu aucun impact négatif sur vos investissements, comme le montre la performance du programme de fonds SBI Small &Midcap après l'annonce.

Les choix d'actions du fonds dans l'espace des petites capitalisations au cours des deux dernières années ont été à l'origine de la solide performance.

Le fonds est parmi les rares dans cet espace à rester à une taille facile à gérer à 943 crore de en avril 2018.

Que faire lorsque les fonds communs de placement ne prennent pas de nouveaux investissements?

Si vous êtes un investisseur régulier dans de tels fonds communs de placement, les restrictions sur les investissements peuvent facilement faire dérailler vos plans financiers. Surtout dans les régimes où le montant forfaitaire et les SIP ont été complètement suspendus.

Dans ces cas, il est préférable de choisir des formules alternatives qui correspondent à votre profil de risque et à votre horizon d'investissement. SBI Small &Midcap Fund - Direct - Growth n'est pas le seul fonds commun de placement bien performant dans la catégorie des petites capitalisations. De plus, ce n'est pas la première fois qu'une société de fonds prend une telle mesure. IDFC Premier Equity Fund l'a fait à plusieurs reprises dans le passé, tout comme le Reliance Growth Fund et le Franklin India Prima Fund. dans la plupart des cas, le plafonnement des entrées a été temporaire. vous pouvez vous attendre à ce que le SBI Small and Midcap Fund s'ouvre à l'avenir. Mais pour l'instant, n'arrêtez pas d'investir et choisissez les meilleurs fonds alternatifs à petite capitalisation du marché.

Meilleurs fonds à investir au lieu du fonds SBI Small and Mid

Où investir à la place du fonds SBI Small et Mid ? Il existe de bonnes options alternatives dans la catégorie des petites capitalisations qui ont affiché de bonnes performances ces derniers temps.

1. HDFC Small Cap Fund Direct

Ce fonds a généré des rendements élevés au fil des ans et a constamment surperformé son indice de référence. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 23,74 % depuis son lancement.

Voici les informations clés sur HDFC Small Cap Fund – Direct

Date de lancement 01 janvier, 2013 Catégorie de fonds Actions – Petite capitalisation Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 2, 152 Indicateur de risque Haut SIP minimum 500  SWP minimum 500  Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence NIFTY Smallcap 100 TRI depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 0,93% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Taper Ouvert

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 31,49 % 3 années 24,28% 5 années 26,55%

Si le fonds a incontestablement marqué sur le plan de la performance, il a également réussi à maintenir ses paramètres de risque inférieurs à l'indice de référence, ce qui a permis d'améliorer le profil risque-rendement.

L'objectif d'investissement du régime est de générer une croissance du capital à long terme à partir d'un portefeuille activement géré d'actions et de titres liés aux actions, y compris les dérivés d'actions.

2. L&T Emerging Businesses Fund – Direct

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions à petite capitalisation lancé le 12 mai 2014. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 30,76 % depuis son lancement.

Voici les informations clés sur L&T Emerging Businesses Fund Direct

Date de lancement 12 mai, 2014 Catégorie de fonds Actions – Petite capitalisation Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 4, 286 Indicateur de risque Haut SIP minimum 500  SWP minimum 500  Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap TRI depuis son lancement. Âge du fonds 4 ans Ratio de dépenses 1,76% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 an et 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Taper Ouvert

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 23,72 % 3 années 27,07 % 5 années N / A

L'objectif de ce fonds est de générer une appréciation du capital à long terme à partir d'un portefeuille diversifié composé principalement d'actions et de titres liés aux actions, y compris les dérivés actions, chez l'indien.

Il s'agit de l'un des fonds à petite capitalisation les plus attrayants d'Inde à l'heure actuelle et a été bien noté par presque toutes les agences de notation.

Bien que ce fonds soit nouveau dans la catégorie des petites capitalisations, il a certainement fait sa marque sur le marché.

3. Fonds à petite capitalisation Reliance – Direct

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions à petite capitalisation lancé le 1er janvier 2013. C'est un fonds à haut risque qui a généré un rendement de 31,86 % depuis son lancement.

Ce fonds commun de placement à petite capitalisation a également récemment limité les investissements.

Sous de nouvelles directives, l'investissement est possible dans Reliance Small-cap Fund uniquement via SIP et il y a une limite d'investissement maximale de Rs 1 lakh par mois. L'investissement forfaitaire n'est pas disponible pour le moment.

Voici les informations clés sur Reliance Small Cap Fund

Date de lancement 01 janvier 2013 Catégorie de fonds Actions – Petite capitalisation Type de régime Direct Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 6, 371 Indicateur de risque Haut SIP minimum 100 SWP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap TRI depuis son lancement. Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,16 % Quitter la charge Si pari racheté. 0 an à 1 an ; La charge de sortie est de 1 % ; Taper Ouvert

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 23,15% 3 années 25,65% 5 années 38,03 %

L'objectif d'investissement principal du programme est de générer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés à petite capitalisation et l'objectif secondaire est de générer des rendements constants en investissant dans des titres de créance et du marché monétaire.

Conclusion

Vous savez que les fonds de petite et moyenne capitalisation sont extrêmement risqués. Bien que ces fonds aient le potentiel de générer des rendements supranormaux, ils peuvent entraîner des pertes importantes lorsque le marché prend un virage.

Le fonds SBI Small et Mid Cap est géré par un bon gestionnaire de fonds.

Son encours sous gestion n'est pas trop important par rapport à d'autres fonds à petite capitalisation. Le ratio des dépenses est également bon.

L'actualité de ce fonds n'enregistrant aucune nouvelle collecte, n'ignorez pas les fonds communs de placement à petite et moyenne capitalisation des autres fonds communs de placement.

Vous pouvez vous attendre à ce que le SBI Small &Midcap Fund - Direct s'ouvre à l'avenir.

Mais pour l'instant, n'arrêtez pas d'investir et choisissez les meilleurs fonds alternatifs à petite capitalisation.

Il y a plus de fonds communs de placement à petite capitalisation de bonne qualité disponibles sur le marché. Vous pouvez investir dans ces fonds, mentionné ci-dessus.

Pour examiner certains des fonds les plus performants de chaque catégorie de fonds communs de placement, Découvrez les 30 meilleurs fonds communs de placement Groww à investir en 2018.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.

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