Comparaison des rendements de 3 fonds à grande capitalisation et de 3 fonds à petite capitalisation

Le marché boursier est largement réparti sur la base de la capitalisation boursière comme parmi les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, et petite casquette. La capitalisation boursière est calculée en multipliant le nombre d'actions en circulation offertes par la société avec le prix de marché actuel d'une action. Les fonds communs de placement qui investissent dans les marchés boursiers sont appelés fonds communs de placement d'actions.

Il existe 4 types de fonds communs de placement axés sur les actions en fonction de la capitalisation boursière. Ceux-ci sont :

Fonds à grande capitalisation : Les grandes capitalisations sont grandes, sociétés bien établies du marché des actions. Ces entreprises sont fortes, reputainvestsd digne de confiance. Les sociétés à grande capitalisation sont généralement les 100 premières sociétés d'un marché. Lorsque les fonds communs de placement investissent leur capital dans des sociétés à grande capitalisation, ces fonds sont appelés fonds d'actions à grande capitalisation.

Fonds de moyenne capitalisation : Ici, le fonds commun de placement investit dans des actions de sociétés de taille moyenne. Les moyennes capitalisations sont des sociétés compactes du marché des actions, se situant quelque part entre les sociétés à petite et grande capitalisation et sont 100-250 sociétés sur un marché après les sociétés à grande capitalisation.

Fonds à petite capitalisation : Dans ces types de fonds, le gestionnaire de fonds investit la majeure partie de l'argent des investisseurs dans des actions de sociétés à petite capitalisation. Les petites capitalisations sont des petites sociétés du marché boursier et sont toutes les sociétés à l'exception des sociétés à grande et moyenne capitalisation sur un marché.

Fonds à capitalisation multiple : Ces fonds sont utilisés pour minimiser le risque et diversifier l'investissement. Dans ces fonds, le capital est investi dans des entreprises de différents secteurs et de différentes capitalisations.

Choses à retenir

Ne vous contentez pas de courir pour les retours de l'investissement pour investir dans des fonds communs de placement. Il y a beaucoup de choses que vous devriez examiner avant de choisir un fonds qui correspondra à vos objectifs d'investissement. Suivez les 3 choses que vous devez toujours vous rappeler avant d'investir dans des fonds communs de placement :

• Les taux plus élevés :n'investissez pas aveuglément dans le fonds avec les rendements les plus élevés. Investissez en fonction de la durée pour laquelle vous souhaitez investir.
• Tous la situation financière de la personne est différent. Évaluez vous-même les fonds dans lesquels vous investissez - n'investissez pas dans un fonds en raison de sa popularité.
• Revoir votre investissement de temps en temps mais pas trop souvent. Une fois quelques semaines suffit.

Pour s'assurer que le fonds est entre de bonnes mains, choisissez une société de fonds ayant un gestionnaire de fonds avec une bonne expérience dans la gestion de fonds à petite/moyenne capitalisation et associé à ces fonds depuis un bon nombre d'années.

Voici quelques comparaisons pour vous montrer en quoi les fonds à grande capitalisation diffèrent des fonds à petite capitalisation.

Comparaison :SBI Bluechip Fund vs SBI Small &Midcap Fund

Fonds de premier ordre SBI

C'est un Fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 14 février, 2006. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,69 % depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 17,20 % 3 années 9,89 % 5 années 18,57 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques du SBI Bluechip Fund :

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww et classé 2 dans la catégorie des fonds à grande capitalisation par Crisil.
• AUM de près de ₹ 16480 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence BSE S&P 100 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent SBI, Banque HDFC Ltée, TIC, Mahindra &Mahindra Ltée, HPCL, Hero MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltée, CBLO (CCIL) etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers ( 35 % ) suivis de l'automobile ( 11,6 % ) et des biens de consommation ( 9,9 % ).

• SIP minimum =₹ 500
• Part du capital =91,3 % , Part de la dette =0,7 % et Cash =7,9 %

• Part des grandes capitalisations =86 % , Part des moyennes capitalisations = 14 % et part des petites capitalisations = 0 %

Ce fonds est l'un des fonds à grande capitalisation les plus populaires disponibles sur le marché. Mais, les rendements de ce fonds à grande capitalisation sont inférieurs à ceux d'autres fonds populaires de cette catégorie.

Alors, si vous envisagez d'investir un montant forfaitaire ou pour une durée plus longue, ce fonds à grande capitalisation est le choix parfait pour vous.

Les fonds à grande capitalisation peuvent vous offrir de bons rendements sur votre investissement forfaitaire à long terme. Les sociétés du portefeuille de fonds à grande capitalisation sont des producteurs réguliers et versent des dividendes sur une base régulière.

Fonds SBI Small &Midcap

Il s'agit d'un fonds commun de placement à petite capitalisation axé sur les actions lancé en septembre 09, 2009. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 23,25 % depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 49,36 % 3 années 25,37 % 5 années 35,57 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques du SBI Small &Midcap Fund :

• Ce fonds a été classé comme un fonds 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 943 Cr.
• L'âge est de près de 8 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Westlife Development Ltd., Kirloskar Oil Engines Ltd., Aliments LT Ltée, Chaussures Relaxo, Équipements Elgi Ltée, Tamil Nadu Newsprint &Papers Ltd., Hawkins Cooker Ltd. etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux biens de consommation ( 23,7 % ) suivis de la fabrication industrielle ( 17,8 % ) et des services ( 14 % ).

• SIP minimum =₹ 1000
• Part du capital =95,4 % , Part de la dette =0,5 % et Cash =4,1 %

• Part des grandes capitalisations =0 % , Part des moyennes capitalisations = 43,3% et part des petites capitalisations = 56,7%

Ces fonds ont un potentiel de croissance exponentiel et offrent des retours sur investissement élevés et conviennent mieux aux investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé ou aux investisseurs chevronnés. Aussi, ce mieux pour les investisseurs qui ont de très bonnes idées sur les fonds communs de placement et les risques qui y sont associés. Associé à ce fonds depuis de nombreuses années pour bénéficier de son retour sur investissement élevé.

Comparaison :Mirae Asset India Opportunities Fund vs Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Mirae Asset India Opportunities Fund

C'est un Fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 04 avril, 2008. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 16,88 % depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 22,13 % 3 années 12,32 % 5 années 21,54 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques du Mirae Asset India Opportunities Fund :

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 6123 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE 200 Fund depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent ICICI Bank Ltd., Banque HDFC Ltée, Larsen &Toubro Ltée, Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki Inde Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux Services Financiers ( 35,4 % ) suivis de l'Automobile (10,3 % ) et des Biens de Consommation (9,6 %).

• SIP minimum =₹ 1000
• Part du capital =97 % , Part de la dette =0,2 % et Cash =2,8 %

• Part des grandes capitalisations =84,9 % , Part des moyennes capitalisations = 15,1 % et part des petites capitalisations = 0 %

Ce fonds est l'un des meilleurs fonds à grande capitalisation disponibles sur le marché. Associé à ce fonds, si vous envisagez d'investir un montant forfaitaire ou pour une durée plus longue. Les fonds à grande capitalisation peuvent vous offrir de bons rendements sur votre investissement forfaitaire à long terme. Les sociétés du portefeuille de fonds à grande capitalisation sont des producteurs réguliers et versent des dividendes sur une base régulière.

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

C'est un Fonds commun de placement axé sur les actions à moyenne capitalisation lancé le 9 juillet 2010. Il s'agit d'un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 23,40% depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 23,72 % 3 années 19,47 % 5 années 30,77 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques du fonds Mirae Asset Emerging Bluechip :

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 5364 Cr.
• L'âge est de près de 7 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence Nifty Free Float Midcap 100 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Tata Global Beverages Ltd., Banque ICICI Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltée, Banque HDFC Ltée, Banque Fédérale Ltée, Info Edge Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux Services Financiers ( 25,9 % ) suivis des Biens de Consommation ( 12,8 % )

• SIP minimum =₹ 1000
• Part du capital =98,8 % , Part de la dette =0,1 % et Cash =1,1 %

• Part des grandes capitalisations =36,8 % , Part des moyennes capitalisations = 57,6 % et part des petites capitalisations = 5,6 %.

Il s'agit de l'un des fonds à capitalisation multiple les plus performants actuellement disponibles sur le marché. Il s'agit d'un fonds diversifié détenant des participations dans des sociétés de capitalisation boursière différente.

Les fonds à capitalisation multiple sont risqués par rapport aux fonds à grande capitalisation et dépendent beaucoup de la capacité du gestionnaire de fonds. Associé à ce fonds depuis de nombreuses années pour bénéficier de son retour sur investissement élevé.

Comparaison :Reliance Top 200 Fund vs Reliance Small Cap Fund

Fonds Reliance Top 200

C'est un Fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé en août 08, 2007. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,89 % depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 22,94 % 3 années 10,41 % 5 années 18,77 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques du fonds Reliance Top 200 :

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de 4149 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE 200 Fund depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Divis Laboratories Ltd., Banque HDFC Ltée, Larsen &Toubro Ltée, IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (32,3 %) suivis de l'énergie (10,3 %).

• SIP minimum =₹ 100
• Part du capital =95,3 % , Part de la dette =0,2 % et Cash =4,5 %

• Part des grandes capitalisations =84,6% , Part des moyennes capitalisations = 15,4 % et part des petites capitalisations = 0 %

Ce fonds est l'un des meilleurs fonds à grande capitalisation disponibles sur le marché. Alors, si vous envisagez d'investir un montant forfaitaire ou pour une durée plus longue, ce fonds à grande capitalisation est le choix parfait pour vous. Les fonds à grande capitalisation peuvent vous offrir de bons rendements sur votre investissement forfaitaire à long terme. Les sociétés du portefeuille de fonds à grande capitalisation sont des producteurs réguliers et versent des dividendes sur une base régulière.

Fonds de petite capitalisation Reliance

C'est un Fonds commun de placement axé sur les actions à petite capitalisation lancé le 16 septembre 2010. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 22,74 % depuis son lancement.

Les rendements annuels sur les années de ce fonds sont :

Durée Retour 1 année 41,17 % 3 années 22,64 % 5 années 35,57 %

Performance du fonds depuis 2008 :

Voici les principales caractéristiques de Fonds de petite capitalisation Reliance :

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 6371 Cr.
• L'âge est de près de 7 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Navin Fluorine International Ltd., Deepak Nitrite Ltd., Aditya Birla Finance Ltd. ( 91D ), V I P Industries Ltd., Banque RBL Ltée, Cyient Ltd., CBLO (CCIL) etc.
• Les avoirs sont équilibrés dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux biens de consommation ( 21,7 % ) suivis de la fabrication industrielle ( 15,1 % )

• SIP minimum =₹ 100
• Part du capital =93 % , Part de la dette =0 % et Cash =7 %

• Part des grandes capitalisations =5,4 % , Part des moyennes capitalisations = 46,4 % et part des petites capitalisations = 48 %

Ces fonds ont un potentiel de croissance exponentiel et offrent des retours sur investissement élevés et conviennent mieux aux investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé ou aux investisseurs chevronnés.

Aussi, ce mieux pour les investisseurs qui ont de très bonnes idées sur les fonds communs de placement et les risques qui y sont associés. Associé à ce fonds depuis de nombreuses années pour bénéficier de son retour sur investissement élevé.
Conclusion
Dans toutes les comparaisons entre les fonds à grande capitalisation et les fonds à petite capitalisation pour la même maison de fonds, faites ci-dessus montre que les fonds à petite capitalisation donnent des rendements très élevés par rapport aux fonds à grande capitalisation pour 1 an, Durée 3 ans et 5 ans. Mais aussi nous avons vu que le risque associé avec des fonds à petite capitalisation sont très élevés par rapport aux fonds à grande capitalisation.

Vous songez à investir dans un fonds commun de placement en actions, il est très crucial de décider de la capitalisation boursière la plus appropriée pour choisir le fonds - c'est-à-dire parmi les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, petit bouchon, catégorie de fonds à capitalisation sectorielle ou multi-capitalisation. Chaque catégorie de catégories de capitalisation boursière a ses propres avantages.

Pour examiner certains des fonds les plus performants de chaque catégorie de fonds communs de placement, Découvrez les 30 meilleurs fonds communs de placement Groww à investir en 2018.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.