10 meilleurs fonds pour lutter contre la volatilité

Les OPC sont soumis aux risques de marché. 2017 a été une année spectaculaire pour les actions et les fonds communs de placement. SENSEX a atteint de nouveaux sommets et franchi les barrières non seulement de 34, 000 niveaux mais aussi moins attendu 35, 000 niveaux.

Pourtant, les marées ont changé de tour en 2018. Janvier a vu une augmentation constante des indices de référence SENSEX et NIFTY. Pourtant, poster le budget de 2018 le 1er février l'automne a commencé.

En un court laps de temps de moins d'une semaine, le SENSEX a chuté de plus de 1000 points. L'incertitude et la peur parmi les investisseurs ont atteint leur paroxysme. Cela a déclenché une vente massive. L'écran des gens est devenu rouge plus vite qu'ils ne pouvaient le réaliser et l'imaginer.

Cette incertitude et la volatilité des marchés persistent. Les investisseurs de détail communs ne savent pas quoi faire. La question courante dans l'esprit des investisseurs est la suivante :comment font-ils face à cette volatilité du marché ?

Devraient-ils vendre leurs investissements pour récupérer ce qui leur reste de leurs investissements ? Ou doivent-ils attendre que le marché se redresse pour atteindre les rendements attendus ?

VOLATILITÉ DU MARCHÉ

Il est important de réaliser que la volatilité des marchés est aussi naturelle que le changement des saisons.

Les investisseurs ordinaires doivent se rendre compte que les marchés sont voués à monter et à descendre. Pourtant, ce qu'il est important de comprendre, c'est qu'un tel changement n'est que temporaire ou de courte durée.

À long terme, toute la volatilité et l'irrégularité s'aplanissent. Ce qui reste, c'est la création de richesse pour les investisseurs.

L'histoire raconte que les marchés ont atteint des creux comme on l'a vu lors de la crise financière mondiale de 2008-09. Mais regardons les marchés dans une perspective à long terme, disons 10 ans.

Des niveaux élevés d'environ 20, 000 ; le SENSEX est tombé à des niveaux bas de 8500. Pourtant, malgré les fréquentes irrégularités, le marché n'a cessé de croître. Il n'a pas seulement franchi la barre des 20000 précédentes. Mais également atteint de nouveaux sommets de 30, 000 et même plus.

Les enseignements tirés de cette tendance des données sont que les investisseurs ne devraient pas essayer de chronométrer le marché. À long terme, le marché se corrigera et donnera ensuite des rendements à ses investisseurs.

Un investissement discipliné à l'aide d'outils tels que le plan d'investissement systématique et le plan de transfert systématique peut être un bon moyen de générer des rendements sur le marché à long terme.

DES FONDS COMMUNS POUR FAIRE FACE À LA VOLATILITÉ

FONDS ÉQUILIBRÉ

Les fonds équilibrés peuvent être utilisés comme une bonne mesure pour faire face à la volatilité des marchés. Ces fonds investissent à la fois dans la composante dette et actions du marché, ce qui contribue à son tour à réduire la volatilité du portefeuille.

Un fonds équilibré est un fonds qui combine une composante en actions, une composante obligataire et parfois même une composante monétaire en un seul portefeuille.

Ces fonds sont également appelés fonds hybrides. Ceux-ci sont préférés par les investisseurs à la recherche d'un mélange de sécurité, le revenu, et une appréciation du capital modeste.

Ceux-ci sont en gros de deux types :

• Fonds équilibrés axés sur les actions  : La majeure partie du portefeuille du fonds est constituée d'actions, au moins 65%, et reste endetté. L'objectif ici est de minimiser le risque sur l'investissement
• Fonds équilibrés axés sur la dette  : La majeure partie du portefeuille du fonds est constituée de dettes et le reste des capitaux propres. L'objectif ici est d'augmenter le retour sur investissement.

Les fonds équilibrés offrent aux investisseurs une sécurité par rapport au marché.

Récemment, un nouveau type de fonds équilibrés est lancé et ils gagnent en popularité. Elles sont appelées fonds avantage équilibré .

La seule différence est qu'ils utilisent des dérivés pour gérer l'allocation d'actifs entre la dette et les actions. Ils prennent également plus de flexibilité sur les pourcentages d'allocation d'actifs.

.Encore, cela peut être facilement réalisé en utilisant des fonds d'arbitrage ainsi que des fonds d'actions à grande capitalisation et de dette à long terme.

En déplaçant l'allocation entre les capitaux propres et la dette, les fonds peuvent être utilisés selon la situation du marché. En période de correction du marché, la dette devient plus préférable et vice-versa.

LES MEILLEURS FONDS ÉQUILIBRÉS

Dans cet article, nous proposons une liste des meilleurs fonds équilibrés que les investisseurs peuvent choisir pour faire face à la volatilité des marchés tout en garantissant de bons rendements pour leurs investissements.

Aditya Birla Équilibré SunLife 95

Faits:

AUM₹13, 595 CrNAV₹747.41Ratio des dépenses2,27 % SIP minimum₹1000Rendement 1A13,47 %Rendement 3A9,28 %Rendement 5A17,39 %

Passer en revue :

L'objectif d'investissement du régime vise à générer une croissance à long terme du capital et un revenu courant à partir d'un portefeuille d'actions et de titres à revenu fixe.

Avec une taille de fonds supérieure à ₹ 10, 000 crores, ce fonds de plus de 30 ans a été l'un des plus anciens, fonds les plus crédibles et les mieux équilibrés.

Ce fonds à risque modérément élevé a été noté 4 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 2,27 %, ce qui est un peu plus élevé. Pourtant, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

L'actif sous gestion (AUM) de ce fonds est d'environ 10 , 000 crores. Les rendements ont tendance à baisser si la taille du fonds devient excessivement énorme.

Les actifs des fonds sont investis principalement dans des actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent environ 75 % de l'actif géré total, orientant ainsi le fonds vers les actions.

Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 60% de poids.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Services financiersITC Ltd.Biens de consommationLarsen &Tubro Ltd.Construction8.13 GOI 22 juin 2045Souverain

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers, biens de consommation, pharmaceutique, l'énergie et l'automobile entre autres.

Fonds Avantage Équilibré Prudential ICICI

Faits:

AUM₹24, 228 CrNAV₹33,2Ratio des dépenses2,23 %SIP minimum₹1000Rendement 1A12,09 %Rendement 3A9,19 %Rendement 5A14,72 %

Passer en revue:

L'objectif d'investissement principal du Wealth Optimiser Plan dans le cadre du programme est de chercher à fournir une appréciation du capital et une distribution de revenu aux investisseurs en utilisant des stratégies de dérivés sur actions, des opportunités d'arbitrage et des investissements purs en actions.

Avec une taille de fonds supérieure à 20 , 000 crores, ce fonds de 10 ans a été l'un des meilleurs fonds équilibrés. Ce fonds modérément risqué a été noté 4 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 2,23 %. Pourtant, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

L'actif sous gestion (AUM) de ce fonds est d'environ 25 , 000 crores. Les rendements sont généralement influencés par la taille de l'actif sous gestion et les rendements ont tendance à baisser une fois que l'actif sous gestion dépasse un certain montant.

Les actifs des fonds sont investis en actions, la dette ainsi que la trésorerie à un ratio de 38%, 24&et 38% respectivement. Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Services financiersMotherson Sumi Systems LtdAutomobileReliance Industries Ltd. (70D)Énergie

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers, biens de consommation, et automobile entre autres.

Fonds équilibré DSP BlackRock

Faits:

AUM₹6915 CrNAV₹145.38Ratio des dépenses2,46 %SIP minimum₹500Rendement 1A14,0%Rendement 3A10,51%Rendement 5A16,57%

Passer en revue :

L'objectif d'investissement principal de ce fonds est de chercher à générer une appréciation du capital à long terme et un revenu courant à partir d'un portefeuille constitué d'actions et de titres liés à des actions ainsi que de titres à revenu fixe.

Avec une taille de fonds d'environ ₹ 7, 000 crores, ce fonds de plus de 25 ans a été l'un des fonds équilibrés les plus anciens et les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds à risque modérément élevé a été noté 4 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 2,46 %, ce qui est un peu plus élevé que les autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

Les actifs des fonds sont investis principalement dans des actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent un peu plus de 70 % de l'encours total, orientant ainsi le fonds vers les actions.

Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 60% de poids, rendant le fonds stable en termes de rendement.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersL&T Ltd.ConstructionGAIL India Ltd.ÉnergieSFIServices financiersShree Cement Ltd.Ciment

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et les biens de consommation. Suivi par la construction, voiture, l'énergie et le ciment entre autres.

Fonds d'épargne régulier Reliance Équilibré

Faits:

AUM₹11, 344 CrNAV₹54,85Ratio des dépenses 1,97 % SIP minimum₹100Rendement 1A18,05 %Rendement 3A10,93 %Rendement 5A17,64 %

Passer en revue :

L'objectif d'investissement principal de cette option est de générer des rendements constants et une appréciation du capital en investissant dans un mélange de titres comprenant des actions, instruments liés aux actions et instruments à revenu fixe.

Avec une taille de fonds supérieure à ₹ 10, 000 crores, ce fonds de plus de 10 ans a été l'un des fonds les plus rentables et les mieux équilibrés. Ce fonds à risque modéré a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 1,97 %, ce qui est légèrement inférieur à celui des autres fonds de la même catégorie. De plus, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

L'actif sous gestion (AUM) de ce fonds est d'environ 15 , 000 crores. Les rendements sont généralement influencés par la taille de l'actif sous gestion et les rendements ont tendance à baisser une fois que l'actif sous gestion dépasse un certain montant.

Les actifs des fonds sont investis principalement dans des actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent environ 70 % de l'actif géré total, orientant ainsi le fonds vers les actions.

Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 80% de poids.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Services financiersIndian Oil CorporationÉnergieGrasim Industries Ltd.Ciment

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers, biens de consommation, ciment, énergie, les métaux, Informatique et automobile entre autres.

Fonds équilibré principal

Faits:

AUM₹871 CrNAV₹75,2Ratio des dépenses2,54%SIP minimum₹2000Rendement 1A24,85 %Rendement 3A13,40 %Rendement 5A18,22 %

Passer en revue:

L'objectif d'investissement principal de ce fonds est de générer une appréciation du capital à long terme et un revenu courant en investissant dans un portefeuille d'actions, titres liés à des actions et titres à revenu fixe.

Avec une taille de fonds de plus de 800 crore, ce fonds de 8 ans a été l'un des fonds les mieux équilibrés avec des rendements supérieurs. Ce fonds à risque modéré a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 2,54%, ce qui est un peu plus élevé que les autres fonds de la même catégorie. Pourtant, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

Les actifs des fonds sont investis principalement en actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent plus de 60% de l'actif géré total, orientant ainsi le fonds vers les actions. Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 66% de poids.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersItc Ltd.Biens de consommationInfosys Ltd.ITUnited SpiritsBiens de consommationCoal India Ltd.Métaux

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et les biens de consommation. Suivi de l'énergie, les métaux, construction et automobile entre autres.

Fonds L&T Inde Prudence

Faits:

AUM₹8959 CrNAV₹26,073Ratio des dépenses1,99%SIP minimum₹500Rendement 1A16,01%Rendement 3A10,23%Rendement 5A18,96%

Passer en revue :

L'objectif d'investissement principal de ce fonds est de chercher à générer une appréciation du capital à long terme à partir d'un portefeuille diversifié composé principalement d'actions et de titres liés à des actions et de générer des rendements raisonnables grâce à un portefeuille d'instruments de dette et du marché monétaire pour aider à générer des fonds à long terme. terme pour économiser pour les frais de scolarité des enfants.

Avec une taille de fonds d'environ 9000 9000 crore, ce fonds de 7 ans a été l'un des fonds équilibrés les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds modérément risqué a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 1,99 %, ce qui est un peu inférieur à celui des autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

Les actifs des fonds sont investis principalement dans des actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent un peu moins de 75 % de l'actif géré total, orientant ainsi le fonds vers les actions.

Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 70% de poids, rendant le fonds stable en termes de rendement.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersItc Ltd.Biens de consommationTCS Ltd.ITThe Ramco CementsCementsL&T Ltd.Construction

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et la construction. Suivi des biens de consommation, Informatique et automobile entre autres.

Fonds équilibré SBI Magnum

Faits:

AUM₹17, 955 CrNAV₹125,08Ratio des dépenses1,97% SIP minimum₹500Rendement 1Y17,41 %Rendement 3A9,41%Rendement 5Y17,59 %

Passer en revue :

L'objectif d'investissement principal de ce fonds est d'offrir aux investisseurs une appréciation du capital à long terme ainsi que la liquidité d'un système à capital variable en investissant dans un mélange de dette et d'actions.

Le programme investira dans un portefeuille diversifié d'actions de sociétés à forte croissance et équilibrera le risque en investissant le reste dans un portefeuille de dette relativement sûr.

Avec une taille de fonds d'environ ₹ 18, 000 crores, ce fonds de plus de 30 ans est l'un des plus anciens, les fonds équilibrés les plus crédibles et les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds modérément risqué a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 1,97 %, ce qui est légèrement inférieur à celui des autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surpassent constamment l'indice de référence.

Les actifs des fonds sont investis principalement dans des actions, suivis de dettes et de certains investissements en espèces. Les capitaux propres représentent un peu moins de 70 % de l'encours total, orientant ainsi le fonds vers les actions.

Les grandes capitalisations constituent une part importante des investissements en actions, transportant plus de 60% de poids, rendant le fonds stable en termes de rendement.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersBharti Airtel Ltd.TelecomTCS Ltd.ITSBIServices financiersKotak Mahindra BankServices financiers

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et l'informatique. Suivi des biens de consommation, pharmaceutique, informatique et télécom entre autres.

FONDS GRANDES CAPITALISATIONS

Les fonds à grande capitalisation désignent les fonds qui investissent une plus grande proportion du corpus dans des sociétés à grande capitalisation boursière.

Les sociétés à grande capitalisation ont généralement un capital de 20, 000 crores ou plus.

Étant donné que ces entreprises sont fortes, réputés, ils sont plus stables en tant qu'alternative d'investissement. Ils présentent le moins de risques et offrent les meilleurs rendements pour ce niveau de risque.

Ces fonds conviennent aux investisseurs qui ont un faible appétit pour le risque et souhaitent des rendements stables.

Les investisseurs qui souhaitent faire face à ce problème de volatilité et qui ont un appétit pour le risque plus élevé peuvent opter pour des fonds à grande capitalisation.

Les fonds à grande capitalisation sont un peu plus risqués que les fonds équilibrés, pourtant, les risques plus élevés sont compensés par des rendements plus élevés.

Donc, les investisseurs qui ont un horizon à long terme de 5 à 7 ans et qui sont prêts à prendre des risques plus élevés peuvent faire face à la volatilité en investissant dans des fonds à grande capitalisation.

HAUT FONDS GRANDES CAPITALISATIONS

Fonds de premier ordre SBI

Faits:

AUM₹17, 869 CrNAV₹37,74Ratio des dépenses1,97%SIP minimum₹500Rendement 1A16,11%Rendement 3A9,50%Rendement 5A18,41%

Passer en revue:

L'objectif d'investissement principal de ce programme est d'offrir aux investisseurs des opportunités de croissance du capital à long terme grâce à une gestion active des investissements dans un panier diversifié d'actions de sociétés dont la capitalisation boursière est au moins égale ou supérieure à la capitalisation boursière la moins élevée. stock de l'indice ESB 100.

Avec une taille de fonds d'environ ₹ 18, 000 crores, ce fonds de 10 ans a été l'un des fonds de grande capitalisation les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds à risque modérément élevé a été noté 4 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 1,97 %, ce qui est presque égal à celui d'autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surperforment constamment l'indice de référence au cours de son 1 an, Retours 3 ans et 5 ans.

Ce régime investit 90 % de ses fonds en fonds propres, dont 85 % sont investis dans des grandes capitalisations.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices FinanciersLarsen &Tubro Ltd.ConstructionITC Ltd.Biens de ConsommationMahindra &Mahindra Ltd.AutomobileSBIFServices FinanciersHero Motor Corp Ltd.Automobile

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et l'automobile. Suivi des biens de consommation, pharmaceutique, l'énergie et la construction entre autres.

Mirae Asset India Opportunities Fund

Faits:

AUM₹6, 123 CrNAV₹46,93Ratio des dépenses2,39%SIP minimum₹1000Rendement 1Y22,13%Rendement 3Y12,32 %Rendement 5Y21,54 %

Passer en revue:

L'objectif d'investissement principal de ce programme est de générer une appréciation du capital à long terme en capitalisant sur les opportunités d'investissement potentielles en investissant principalement dans des actions, titres liés à des actions.

Avec une taille de fonds de seulement ₹ 6, 000 crores, ce fonds de 10 ans a été l'un des fonds de grande capitalisation les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds à risque modéré a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 2,39 %, ce qui est supérieur à celui de certains autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surperforment constamment l'indice de référence au cours de son 1 an, Retours 3 ans et 5 ans.

Ce régime investit 97% de ses fonds en actions, dont 85 % sont investis dans des grandes capitalisations.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersLarsen &Tubro Ltd.ConstructionReliance IndustriesÉnergieSFIServices financiersMaruti Suzuki India Ltd.Automobile

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et l'automobile. Suivi des biens de consommation, les métaux, l'énergie et la construction entre autres.

Fonds Reliance Top 200

Faits:

AUM₹4149 CrNAV₹32,44Ratio des dépenses1,98 %SIP minimum₹100Rendement 1A20,87 %Rendement 3A8,72 %Rendement 5A18,64 %

Passer en revue:

L'objectif d'investissement principal de ce programme est de chercher à générer une appréciation du capital à long terme en investissant dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette de capitalisation boursière la plus élevée et la plus faible de l'indice BSE 200.

L'objectif secondaire est de générer des rendements constants en investissant dans des titres de créance et du marché monétaire. Avec une taille de fonds de seulement ₹ 4, 000 crores, ce fonds vieux de 10 ans a été l'un des fonds à grande capitalisation les plus performants avec des rendements supérieurs. Ce fonds à risque modéré a été noté 5 étoiles par Groww.

Le ratio des frais de ce fonds est de 1,98 %, ce qui est comparable à celui de certains autres fonds de la même catégorie. En outre, les rendements de ce fonds surperforment constamment l'indice de référence au cours de son 1 an, 3 ans, Rendements 5 ans et 10 ans.

Ce régime investit 95% de ses fonds en fonds propres, dont 85 % sont investis dans des grandes capitalisations.

Société Secteur HDFC Bank LtdServices financiersLarsen &Tubro Ltd.ConstructionITC Ltd.Biens de consommationTata Steel Ltd.MétauxSBIFInancial ServicesInfosys Ltd.IT

Parmi les secteurs prioritaires de ce fonds figurent les services financiers et l'automobile. Suivi des biens de consommation, pharmaceutique, l'énergie et la construction entre autres.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.