Pour un objectif d'investissement à long terme (plus de 10 ans), est-il sage de continuer à investir dans des fonds communs de placement

Les investissements dans les fonds communs de placement doivent être effectués en gardant un horizon à long terme. Le choix du fonds devrait dépendre des éléments suivants :

1. Horizon temporel
2. Appétit pour le risque
3. Situation du marché

Sur la base des paramètres ci-dessus, vous devez décider de la répartition de l'actif entre les différentes catégories de l'OPC. Et sur la base des performances passées, sélectionnez des fonds dans cette catégorie pour vos investissements.

Faut-il continuer ou changer de mutuelle ?

Il n'y a pas de réponse simple à cette question. Les rendements sont meilleurs lorsque vous détenez vos investissements à long terme. En même temps, vous ne devriez pas détenir les mauvais fonds au mauvais moment.

Commençons par comprendre comment fonctionne un fonds commun de placement. Chaque fonds commun de placement a une stratégie d'investissement. La stratégie d'investissement définit la catégorie du fonds, c'est-à-dire dans quel type d'entreprises le fonds investira.

Il existe une équipe de gestionnaires de fonds qui gèrent le corpus (AUM) pour le compte des investisseurs. Cette équipe achète et vend des actions individuelles en fonction de leur compréhension du marché, dans le but de maximiser les rendements.

Il y a deux parties à la sélection du fonds commun de placement -

1. Sélection de la catégorie – changer si la situation du marché change
2. Fonds communs de placement – continuer à moins que le gestionnaire de fonds ne change ou que la catégorie du fonds change (cela se produit si l'AUM devient trop important)

La sélection de la catégorie doit être faite sur la base de :

1. Situation du marché – la valeur du marché est-elle très élevée ? un événement politique majeur est-il prévu ? etc.
   1. Si vous considérez que le marché est très élevé, vous devriez choisir des investissements à relativement grande capitalisation (fonds Bluechip).
   2. Si vous avez investi dans un fonds sectoriel, vous devez garder une trace des politiques/réglementations qui peuvent avoir un impact sur ce secteur. Sur la base de ceux-ci, vous devrez peut-être changer de fonds
2. Performances passées – quelle a été la performance du fonds au cours des 1 derniers 3 et 5 ans ? quelle était la volatilité ? quel est le bilan du gestionnaire de fonds ? etc.
   1. Sélectionnez un fonds qui a connu un cycle haussier et baissier et qui a surperformé le marché. Ces fonds, vous devriez continuer à long terme. Ne paniquez pas avec les mauvaises performances à court terme.

Pour savoir dans quel fonds investir en fonction de votre durée d'investissement et de votre appétit pour le risque, Cliquez ici.

Conclusion

Attention aux conditions du marché et si besoin, changer de fonds communs de placement périodiquement (évaluer dans 3 ans). Dans la catégorie, si un fonds est sélectionné correctement, tenez-vous-y sur le long terme. Gardez un œil sur les drapeaux rouges sur les fonds sélectionnés.

Bon investissement !