Ne mettez pas trop d'actions dans les notations de fonds communs de placement

De nombreux investisseurs accordent une grande confiance notation des fonds communs de placement . Cependant, vous voudrez peut-être envisager de consulter d'autres sources d'information avant d'investir dans un fonds commun de placement. Voici quelques raisons pour lesquelles vous ne voudrez peut-être pas investir beaucoup dans les notations des fonds communs de placement.

Nombre de fonds communs de placement

L'une des principales raisons de reconsidérer l'importance des notations des fonds communs de placement est qu'un grand nombre de fonds reçoivent une bonne notation. MorningStar est le système de notation de fonds communs de placement le plus populaire sur le marché aujourd'hui. Il est important que vous compreniez comment MorningStar établit ces cotes afin de comprendre leur importance relative pour le rendement des fonds communs de placement.

Tout d'abord, MorningStar examine la performance de tous les différents fonds sur une certaine période de temps. Ensuite, il examine le degré de risque impliqué dans l'atteinte de ce taux de rendement et le degré de risque des stratégies des fonds. À ce moment, tous les différents fonds sont répartis en environ 80 catégories différentes. Au sein de chaque catégorie, MorningStar classe tous les fonds du premier au dernier. Tous les fonds dans le top 10 pour cent de leur catégorie reçoivent une note de cinq étoiles. Les 22,5 pour cent suivants des fonds reçoivent une note de quatre étoiles. Lorsque vous considérez cela, vous vous rendrez compte que cela signifie qu'un tiers de tous les fonds disponibles sur le marché ont une cote de quatre ou cinq étoiles. De nombreux investisseurs choisissent simplement des fonds quatre et cinq étoiles pour leurs investissements. Lorsque vous réalisez l'importance du pourcentage des fonds dans ces catégories, l'importance des notes diminue. Vous avez encore un certain nombre de fonds parmi lesquels choisir, et tous ne feront pas bien. Ils sont notés sur les performances passées, ce qui n'est pas une garantie de ce qu'ils feront à l'avenir.

Catégorisation

Un autre problème inhérent à la façon dont les fonds communs de placement sont évalués est la façon dont ils sont classés. Chaque OPC utilise ses propres stratégies pour investir dans différents titres. Bien que certains fonds puissent être similaires, d'autres pourraient être complètement différents de tout ce qui existe sur le marché. Cependant, MorningStar place toujours chacun dans une sorte de catégorie.

Cela signifie que certains fonds qui ne rentrent pas facilement dans un groupe sont néanmoins chacun classés dans une catégorie et évalués par rapport aux autres fonds. Comparativement à des fonds communs de placement qui ne sont pas similaires, un fonds donné peut ne pas s'accumuler aussi bien qu'il le pourrait. Par conséquent, il peut ne pas recevoir une bonne note. Cependant, s'il avait été classé dans un groupe différent, il a peut-être reçu une note de cinq étoiles. Cela signifie que vous ne devez pas trop insister sur ces notations lors du choix de vos investissements.