Restez au courant avec votre rapport annuel sur les fonds communs de placement

UNE fonds communs de placement rapport annuel peut vous fournir de nombreuses informations sur votre investissement. De nombreux investisseurs omettent de lire le rapport annuel des fonds communs de placement qu'ils reçoivent. Cependant, c'est une erreur, et vous devriez faire plus attention aux informations fournies par le rapport. Voici quelques enseignements que vous pourriez tirer de votre rapport annuel sur les fonds communs de placement.

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L'une des premières choses que vous réaliserez au sujet de votre rapport annuel de fonds communs de placement est le rendement. Le rapport indique combien a été fait au cours de l'année précédente, et quel type de rendement cela représente. Cela peut être représenté dans un certain nombre de graphiques ou de tableaux différents conçus pour vous aider à naviguer facilement dans les informations.

Cette section vous indiquera également si votre fonds a battu ou non certains indices de référence en cours de route. Il s'agit d'un outil très précieux pour décider de s'en tenir ou non à un fonds commun de placement. Si votre fonds ne peut pas battre l'indice de référence contre lequel il se trouve, alors il n'y a peut-être aucune raison de rester avec le fonds.

Vous remarquerez également des déclarations qui projettent ce que vous pourriez faire au cours de la prochaine année ou des cinq prochaines années. Il s'agit de projections basées sur les performances passées et la stratégie d'investissement utilisée par votre fonds. Si votre fonds est sous-performant, cette section peut également inclure une explication des raisons pour lesquelles le gestionnaire de fonds n'a pas fait aussi bien qu'il aurait dû. Vous devez analyser les déclarations et déterminer si l'explication est assez bonne pour vous.

Avoirs

Une autre partie essentielle du rapport annuel des fonds communs de placement est la section des avoirs. Cette section vous indique exactement dans quoi l'OPC a investi et ce qu'il a encore dans le panier. Cela peut être une très bonne ressource à utiliser pour voir si les fonds communs de placement évoluent dans la bonne direction. Cette partie du rapport vous dira quels investissements ils ont et indiquera ce que vous pourriez rechercher à l'avenir.

Vous devrez vous assurer que ces investissements correspondent à vos objectifs d'investissement personnels et décider si vous devez ou non aller de l'avant. Par exemple, si vous êtes plutôt un investisseur passif, des participations importantes dans le secteur de la technologie peuvent ne pas vous plaire. Dans ce cas, vous voudrez peut-être vendre vos actions du fonds.

Dépenses

Le rapport annuel vous indiquera également exactement quelles dépenses ont été engagées au cours de l'année précédente. Cela devrait être une information très précieuse pour vous en tant qu'investisseur dans le fonds. Si la performance du fonds n'a pas été aussi bonne que vous l'auriez souhaité, la dépense qu'une section pourrait expliquer pourquoi. S'il y a beaucoup de ce que vous croyez être des dépenses inutiles, alors vous voudrez peut-être chercher ailleurs pour vos besoins d'investissement. Ils décriront également toutes les dépenses futures que vous devriez vous attendre à engager au cours de la prochaine année.