Votre gestionnaire de fonds communs de placement à gauche :est-il temps de passer à autre chose ?

Ton le chef du financement peut avoir été à l'origine de gains importants au cours des heures supplémentaires de votre fonds commun de placement. Si c'est le cas, ce n'est pas une surprise que le gestionnaire ait été emporté par une autre entreprise dans un marché du travail très concurrentiel. Votre réaction initiale peut être de quitter le navire et de suivre votre gestionnaire de fonds. C'est sur ce type de fidélité que compte le nouveau fonds, et ils essaieront de profiter de votre changement. Au lieu de quitter immédiatement votre fonds commun de placement actuel, observer le fonds pendant un certain temps avant de prendre une décision.

Frais de substitution de fonds

Si vous vendez votre participation dans un fonds commun de placement pour suivre votre ancien gestionnaire de fonds, vous devrez payer des frais de vente et des dépenses au nouveau fonds commun de placement. Ces frais peuvent être les plus élevés au fur et à mesure que le gestionnaire est entré en fonction. Ses prouesses avec votre fonds existant entraîneront de nombreux acheteurs intéressés qui cherchent à obtenir une part du nouveau fonds commun de placement. Par ailleurs, votre ancien gestionnaire peut avoir des changements à apporter au nouveau fonds commun de placement. Si le gestionnaire oriente le fonds dans une nouvelle direction, les membres du fonds commun de placement peuvent avoir à absorber une partie des coûts liés au déchargement de plusieurs actions et à l'achat de nouvelles actions pour un gain à long terme.

Surveiller votre fonds actuel

Un nouveau gestionnaire sera annoncé pour vos fonds communs de placement actuels, et vous devez faire très attention. Son style correspond-il à votre style d'investissement ? Incarne-t-elle les qualités que vous aimiez chez votre ancien manager ? Le fonds a-t-il conservé son style initial au fil du temps, malgré de nombreux changements de managers ? Vous vous rendrez peut-être compte qu'il n'y a pas de grande différence entre le fonds commun de placement contrôlé par votre ancien gestionnaire et celui sous la nouvelle direction. La plupart des entreprises de qualité feront des sélections basées sur des critères similaires à tous les niveaux. Ils sélectionneront un gestionnaire tout à fait capable de diriger le fonds avec succès. Cependant, si le manager commence à changer de rythme rapidement, se débarrasser des actions et dériver le style du fonds, cela peut être un signe que vous devriez envisager de quitter l'entreprise. Le coût de changer complètement la direction de votre fonds existant peut être aussi élevé que le coût de suivre votre gestionnaire vers un nouveau fonds.

Chercher des conseils impartiaux

Finalement, la décision de quoi faire est à vous seul. Cependant, il y a des esprits qualifiés que vous pouvez demander pour vous aider dans votre décision. Si vous avez fait appel à un conseiller financier pour choisir votre fonds actuel, parlez à ce conseiller du changement. Vous pouvez avoir un administrateur IRA qui vous aide à diriger vos investissements, un comptable qui travaille avec vous sur la planification fiscale et d'autres planificateurs financiers. Parlez avec eux du style de fonds commun de placement qui vous attire, et demandez-leur s'ils estiment que votre fonds commun de placement est un bon partenaire, même sous la nouvelle direction. En utilisant ces conseils et votre propre jugement, vous obtiendrez probablement une réponse directe quant à la meilleure ligne de conduite à suivre à l'avenir.