Fonds communs de placement propriétaires et non propriétaires

Fonds communs de placement avoir des options de nom de marque et de nom de maison, tout comme les autres biens de consommation. Pour ce qui est d'un fonds commun de placement, la version nom de la maison est un fonds commun de placement exclusif. Le mot « propriétaire » indique qu'un individu ou une organisation détient la propriété exclusive d'un article. Lorsqu'un fonds commun de placement est propriétaire, la même société émettrice du fonds vend et gère également le fonds pour vous. Aucun tiers n'est impliqué. Il peut y avoir des avantages perçus pour les deux options, selon votre stratégie d'investissement.

Fonds exclusifs

Les fonds propres sont généralement émis par des établissements financiers tels que des banques, les coopératives de crédit et les sociétés de courtage. Ces organisations utilisent les frais dérivés de l'offre de fonds communs de placement pour contrer les activités plus risquées de la banque d'investissement. Il existe quelques avantages clés propres aux fonds communs de placement exclusifs. D'abord, lorsqu'aucun tiers n'est impliqué, la structure des frais impliqués dans la détention des fonds peut être inférieure. Cela dépend en partie des frais et commissions de l'institution émettrice des fonds. Ils peuvent avoir des frais et des frais de service élevés, et cela peut conduire à relativement peu d'économies par rapport à un fonds non exclusif.

Les investisseurs qui achètent des fonds exclusifs peuvent rechercher une structure d'investissement plus simple. Ils font confiance à leur banque ou maison de courtage, et ils préféreraient faire affaire avec un seul conseiller plutôt que d'avoir des investissements gérés à partir de plusieurs emplacements. C'est sur cette fidélité que comptent les vendeurs de fonds propres. Ils étendront des offres spéciales aux clients existants. En retour, les clients peuvent voir les gestionnaires de fonds propriétaires exercer leur marge de manœuvre perçue auprès d'une base d'investisseurs fidèles en augmentant les frais ou les commissions. Il est important de surveiller ces éléments de près.

Fonds non exclusifs

Les fonds non exclusifs sont gérés et vendus par une institution extérieure. Ils porteront le nom de l'établissement gestionnaire, comme T. Rowe Price ou Fidelity. Ces fonds sont plus de marque, et ils peuvent être perçus comme des options plus prestigieuses. En général, leurs gérants sont plus expérimentés dans le domaine. Cependant, cela ne garantit pas toujours des rendements supérieurs à la moyenne. Chaque OPC est unique, et chacun aura des rendements différents sur une période donnée.

Un avantage des fonds communs de placement non exclusifs est le fait que le gestionnaire a moins de latitude avec les structures de frais. Les investisseurs dans ces fonds seront plus susceptibles de rechercher plusieurs options, et ils seront plus susceptibles de quitter le navire si les frais deviennent trop élevés ou si les retours ne sont pas favorables. Ces fonds peuvent être plus sensibles à l'investisseur parce qu'ils sont préoccupés par leur réputation et savent que la fidélité des investisseurs n'est pas aussi élevée.

Choisir entre les deux options

Il n'y a pas un type d'OPC qui peut être déclaré meilleur qu'un autre. Les fonds propriétaires et non propriétaires présentent des avantages comparatifs les uns par rapport aux autres. Si vous aimez magasiner et conserver une flexibilité dans vos investissements, les fonds non exclusifs peuvent être la voie à suivre. Si vous êtes plus heureux d'utiliser une forme d'investissement simplifiée et de surfer sur les vagues du marché ou des structures de frais, envisager des options exclusives.