5 fonds prêts à faire des gains sur un dollar faible
Getty Images
On s'attend à ce que les années d'un dollar fort s'achèvent, en raison des faibles taux d'intérêt qui, selon la Réserve fédérale, resteront bas pour les années à venir. A cela s'ajoutent :la flambée des déficits budgétaires, et augmentation de la masse monétaire (due en partie aux efforts de lutte contre la récession suscités par la pandémie de coronavirus), pèsera sur le dollar, trop.
Mais un dollar qui s'affaiblit peut être bon pour certains investissements. Les investisseurs américains dans des fonds d'actions étrangères en bénéficient parce que lorsqu'une action étrangère monte en cours ou verse un dividende dans sa devise locale, ce gain d'investissement est converti en dollars. Considérez la performance de l'indice MSCI EAEO au cours de la récente baisse du dollar. Au cours de la période de près de trois mois cet été où le dollar s'est le plus affaibli, l'index, qui suit les actions dans les pays développés étrangers, a gagné 5,8 % en devises locales. Converti en dollars américains, l'indice a gagné 10,9 %.
Et puis il y a les marchandises, dont les prix ont tendance à évoluer à l'inverse du dollar. Parce que beaucoup sont évalués en dollars, un billet vert faible signifie généralement des prix relatifs plus élevés des matières premières. Un dollar plus faible alimente également la demande à l'étranger, dit Katie Nixon, directeur des investissements chez Northern Trust Wealth Management. « Les acheteurs étrangers achètent des produits de base américains tels que le maïs, soja, blé et pétrole avec des dollars. Quand la valeur du dollar baisse, ils ont plus de pouvoir d'achat.
Nous avons identifié cinq fonds qui vous permettront de profiter de la baisse du dollar. Les retours et les données sont jusqu'au 9 octobre.
Getty Images
Getty Images
Lorsque vous possédez des actions dans un fonds d'actions étrangères, vous possédez essentiellement des actions libellées dans différentes devises étrangères. La plupart des fonds d'actions étrangères ne se couvrent pas contre le dollar, ce qui signifie qu'à mesure que le dollar s'affaiblit, leurs actions valent plus en dollars américains. Mais certains fonds, comme FMI International (FMIJX) et Tweedy, Valeur globale de Browne (TBGVX), se doter d'une politique de couverture contre le dollar afin que les rendements de leurs fonds reflètent la performance de leurs décisions d'investissement, pas les fluctuations des devises.
En supposant des performances comparables, cependant, les fonds d'actions étrangères non couverts s'en tireront mieux avec un dollar qui s'affaiblit. « Le change de devises joue en votre faveur, donc tu devrais en profiter, " dit Christine Benz, directeur des finances personnelles de la firme de recherche Morningstar.
Croissance internationale de Fidelity
Croissance internationale de Fidelity (FIGFX, ratio des frais de 0,99%) a battu l'indice EAEO avec moins de volatilité au fil du temps, et sans haie. Le directeur Jed Weiss se concentre sur la haute qualité, des entreprises en croissance qui dominent leurs industries et peuvent maintenir ou augmenter les prix, même en période troublée. Durant la dernière décennie, le rendement annualisé de 8,7 % du fonds dépasse 81 % de ses pairs (fonds qui investissent dans sociétés étrangères en croissance) et l'indice MSCI EAEO. Se nicher, Roche Holding et SAP, la société allemande de logiciels, sont les principaux titres.
Croissance internationale d'avant-garde
Un autre de nos fonds préférés est Croissance internationale d'avant-garde (VWIGX, 0,43%). Deux sociétés gèrent le fonds avec des approches légèrement différentes. Baillie Gifford, qui gère environ 60% de l'actif du fonds, est prêt à payer pour des actions à croissance explosive. Chez Schroder Investment Management, le stock idéal est sous-estimé mais en croissance rapide. L'équipe fonctionne bien. Au cours des trois dernières années, le rendement annualisé de 17,1 % du fonds surpasse tous les fonds d'actions étrangers à grande capitalisation, sauf trois. Le rendement annualisé de l'indice MSCI EAEO sur cette période :0,8 %.
Baron des marchés émergents
Le calcul de la conversion du dollar fonctionne pour les investisseurs dans les actions des marchés émergents, trop. Au cours des 12 derniers mois, ces actions ont dépassé celles des pays développés. L'indice MSCI Emerging Markets est en hausse de 10,5% par rapport à l'année dernière; l'EAEO, seulement 1,6 %.
Un dollar plus faible est une aubaine pour les économies émergentes. Les pays émergents sont de gros acheteurs de matières premières, dont le prix est généralement libellé en billets verts. Ces pays ont également tendance à porter une lourde dette libellée en dollars américains. Ainsi, un dollar faible signifie que la Thaïlande, par exemple, peut dépenser moins en bahts pour acheter des biens ou pour rembourser sa dette. Baron des marchés émergents (BEXFX, 1,35%) est notre choix dans cette catégorie. Membre des Kiplinger 25, la liste de nos fonds sans frais préférés, Baron Emerging Markets a battu l'indice MSCI Emerging Markets de plus de six points de pourcentage au cours de la dernière année, retournant 22,2%.
Marchandises
Getty Images
La plupart des produits de base—pétrole, soja, l'or - sont achetés et vendus en dollars. Un dollar plus faible signifie qu'il faut moins d'argent étranger pour acheter pour un dollar de n'importe quelle marchandise. Cela stimule la demande, poussant les prix des matières premières à la hausse. Au cours des six dernières périodes d'affaiblissement du dollar, selon le Wells Fargo Investment Institute, les matières premières ont surperformé les actions américaines et étrangères dans les pays développés, en moyenne.
Mais sur de plus longues périodes, un investissement dans les matières premières peut être volatil. Malgré des années décentes en 2019, 2017 et 2016, le fonds de matières premières à large panier type a perdu 2,8 % en rythme annualisé au cours des cinq dernières années. À l'époque, le S&P 500 a gagné 13,8% en rythme annualisé. Les matières premières peuvent être d'excellents diversificateurs de portefeuille, mais nous les limiterions à 1% à 2% de vos investissements totaux. Étant donné que vous ne voulez probablement pas vous soucier de la livraison du grain, huile, ou encore des poitrines de porc, les meilleures options pour les investisseurs particuliers sont des paniers diversifiés de produits de base tels que des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse, ETF.
FNB de stratégie alternative à rendement absolu First Trust
Kiplinger
FNB de stratégie alternative à rendement absolu First Trust (FAAR, 27 $, 0,95%), qui est géré activement, a été le plus stable de son groupe de pairs au cours des trois dernières années. Cela a contribué à la performance relative. L'ETF a un rendement annualisé sur trois ans qui bat 76% de ses pairs, mais avec une perte annualisée de 1,3 %. Son bilan sur les 12 derniers mois est plus encourageant :Le fonds est en hausse de 2,1%, tandis que le fonds de matières premières à base large typique a perdu 5,9 %.
Fiducie d'or iShares
Getty Images
Alternativement, ces dernières années, les fonds aurifères ont été moins volatils que les FNB de matières premières à grande échelle. Au cours des 12 derniers mois, Fiducie d'or iShares (AIU, 18 $, 0,25%) a gagné 27,3%, en partie à cause de la faiblesse du dollar. Mais l'incertitude concernant l'économie mondiale et la pandémie a également alimenté les hausses de prix. Le fonds cherche à répliquer la performance du prix de l'or. Chaque action représente 0,01 once d'or et est adossée à des lingots d'or physiques stockés dans des coffres.
-
Tout ce qui brille est l'or?
De nos jours, posséder une propriété à Dubaï est un rêve pour beaucoup de gens. Quobtiendrez-vous à part un appartement dans la ville du futur ? Les bons et les mauvais côtés de la vie à Dubaï C
-
Examen des services de conseillers personnels (PAS) de Vanguard
Vanguard Personal Advisor Services est la version Vanguard dun robot-conseiller. Il existe des dizaines de robots-conseillers, y compris ceux offerts par la plupart des sociétés de courtage en investi
-
Puis-je avoir droit au chômage si je suis indépendant ?
Être travailleur indépendant signifie généralement que vous ne pouvez pas toucher dallocations de chômage lorsque le revenu de votre entreprise baisse ou se tarit. Mais la législation sur les coronavi
-
Acheter une nouvelle crypto ? Attention à ces 7 drapeaux rouges
Beaucoup ou tous les produits ici proviennent de nos partenaires qui nous paient une commission. Cest comme ça quon gagne de largent. Mais notre intégrité éditoriale garantit que les opinions de nos e
Fonds d'investissement public
- Programmes de conseils en fonds communs de placement non discrétionnaires
- Meilleur fonds commun de placement SWP
- Fonds ouverts ou fermés
- AUM (Actifs Sous Gestion) :AUM en Fonds Commun de Placement, Avantages, Calcul, Impacter
- Changement de nom des fonds communs de placement Mirae Asset :6 changements que vous devez connaître !
- Qu'est-ce que l'inertie des investisseurs et comment la surmonter ?
-
7 choses que vous ne devriez jamais faire avec vos cartes de crédit Travel Rewards Tirer le meilleur parti dune carte de crédit avec récompenses voyages nest pas aussi facile quil y paraît. Sûr, le principe de base est simple :les cartes de crédit Rewards distribuent des points lors...
-
Ne vous y trompez pas, le Petro du Venezuela n'est pas vraiment une crypto-monnaie Le Venezuela souffre de lune des pires crises économiques des temps modernes. Le gouvernement assiégé du président Nicolás Maduro surveille les pénuries de nourriture et de médicaments, la flambée des...
-
Qu'est-ce qu'une rente, et en ai-je besoin ? Une rente est un type de produit dassurance qui vous offre une couverture financière après votre retraite afin que vous ne surviviez pas à votre épargne-retraite. Lorsque vous ...
-
Félicitations pour le bébé! Les retraits de votre régime de retraite pourraient bientôt devenir sans pénalité Un projet de loi adopté par le Congrès pourrait bientôt donner aux nouveaux parents la possibilité de retirer de largent par anticipation de leurs comptes de retraite sans pénalité. Bien que la légi...