Ajouter un petit plus pour votre vente Breakpoint

Les fonds communs de placement ont point d'arrêt lignes où plus bas Ventes des frais sont facturés. Par exemple, un fonds pourrait facturer des frais de 6,5 % pour les investissements de moins de 50 $, 000 et des frais de 5,75 % pour les investissements de plus de 50 $, 000. Si vous envisagez d'acheter 47 $, 000 d'actions du fonds, vous feriez peut-être mieux d'acheter la totalité des 50 $, 000.

Effet des frais de vente

Dans l'exemple ci-dessus, des frais de vente de 3 $ vous seraient facturés, 055 sur la transaction si vous avez acheté 47 $, 000 d'actions. Vous n'auriez en fait que 43 $, 945 investis à la fin de la transaction. Si vous avez acheté la totalité des 50 $, 0000, vous seriez facturé 2 $, 875. Cela signifie que votre investissement serait de 47 $, 125. Pour les 3 $ supplémentaires, 000 vous avez investi, vous avez effectivement reçu 3 $, 180 de plus en actions dans le fonds.

Règlement de la FINRA

Les ventes qui se produisent juste en dessous du point d'arrêt, comme une vente de 49 $, 900 lorsque le point d'arrêt est de 50 $, 000, sont considérés comme contraires à l'éthique et ont violé les règles de la FINRA. Le fonds commun de placement pourrait être accusé de ne pas avoir informé l'investisseur qu'un simple 100 $ de plus aurait pu lui permettre d'économiser des milliers de frais de vente. Connaissez toujours les points de rupture de votre fonds afin de pouvoir faire le calcul et déterminer le meilleur investissement, en évitant tout achat qui pourrait être rendu moins cher avec seulement quelques milliers de dollars de plus.