Programmes de conseil en fonds communs de placement :qu'offrent-ils ?

Au lieu d'investir dans un fonds individuel, de nombreux investisseurs préfèrent s'impliquer conseil en fonds communs de placement programmes. Les programmes de conseillers en fonds communs de placement peuvent offrir un certain nombre d'avantages aux investisseurs. Voici les principes de base des programmes de conseillers en fonds communs de placement et ce qu'ils peuvent faire pour vous.

Programmes de conseil en fonds communs de placement

Les programmes de conseillers en fonds communs de placement sont également parfois appelés enveloppes de fonds communs de placement. Avec ce type de programme, vous travaillez avec un conseiller qui vous aide à formuler une stratégie de placement. Il existe deux principaux types de programmes de conseils en fonds communs de placement. Vous pouvez choisir de vous impliquer dans un programme de conseil discrétionnaire ou non discrétionnaire.

Avec un programme de conseil discrétionnaire, vous travaillerez en étroite collaboration avec un conseiller financier afin de déterminer vos objectifs de placement personnels. Vous examinerez ensuite une variété d'options de portefeuille différentes qui combinent de nombreux fonds communs de placement différents. Certains des fonds communs de placement pourraient être fortement pondérés en actions tandis que d'autres sont pondérés en titres à revenu fixe. Si vous décidez que vous voulez une combinaison de 70 pour cent d'actions et de 30 pour cent de titres à revenu fixe, vous pourriez obtenir cette combinaison en combinant plusieurs fonds communs de placement différents. Les programmes de conseil discrétionnaire comportent également un rééquilibrage automatique avec les actifs du portefeuille. Par conséquent, à mesure que les valeurs des différents actifs changent, vous n'aurez rien à faire pour conserver la même combinaison de placements.

Un programme de conseiller non discrétionnaire vous permet de choisir parmi une liste de fonds préapprouvés. Vous et votre conseiller examinerez les différents fonds et prendrez chaque décision individuellement. Vous devrez travailler avec votre conseiller afin de rééquilibrer le portefeuille manuellement au fur et à mesure.

Gestion professionnelle

Ce type de programme permet à davantage d'investisseurs d'accéder à une gestion professionnelle. Typiquement, uniquement des investisseurs accrédités disposant d'une somme d'argent importante à investir ou pouvant bénéficier de gestionnaires de fonds professionnels. Cependant, avec ce type de stratégie, tout le monde peut profiter des avantages de travailler avec un gestionnaire de fonds. Vous pouvez trouver des programmes de conseils en fonds communs de placement qui ont des investissements initiaux aussi bas que 25 $, 000.

Plusieurs couches

Lorsque vous investissez dans un programme de conseillers en fonds communs de placement, vous bénéficierez de trois niveaux de gestion différents. Tout d'abord, les fonds communs de placement individuels auront tous des gestionnaires qui seront en charge de la recherche et de la sélection des titres. Après ça, le gestionnaire de programme du programme de conseils en fonds communs de placement représenterait le deuxième niveau de gestion. Ils seront en charge des gestionnaires de programmes consultatifs individuels avec lesquels vous travaillerez. Les gestionnaires du programme de conseil examineront votre portefeuille individuel et vous aideront avec les modifications nécessaires.

Fonds communs

Bien que ces comptes soient similaires à d'autres placements monétaires gérés, il y a une différence dans la façon dont les actifs sont détenus. Avec de nombreux investissements d'argent gérés, tout l'argent est détenu séparément dans des comptes d'investisseurs individuels. Avec un programme de conseillers en fonds communs de placement, tous les actifs sont regroupés et déplacés simultanément.