Qu'est-ce qu'un fonds indiciel amélioré ?

Un fonds indiciel amélioré est un type de fonds qui essaie de dépasser la performance du marché boursier. Ces fonds sont devenus très populaires ces dernières années et il existe plusieurs fonds indiciels améliorés dans lesquels vous pouvez investir. Voici les principes de base du fonds indiciel amélioré et son fonctionnement.

Fonds indiciel

Ce type de fonds est une variante du fonds indiciel. Un fonds indiciel est un type de fonds commun de placement qui vise à répliquer complètement un indice financier. En faisant cela, le fonds tente de capter la croissance du marché sans beaucoup de gestion active. Les fonds indiciels ont connu un grand succès au fil des ans et de nombreux investisseurs les utilisent actuellement. L'idée derrière un fonds indiciel est que vous pouvez être rentable si vous réduisez les coûts associés au fonds commun de placement et suivez simplement le marché dans son ensemble.

Un fonds indiciel va suivre un indice financier particulier. Par exemple, vous pourriez entrer dans un fonds indiciel qui suit le S&P 500. Le gestionnaire de fonds indiciel va acheter toutes les actions contenues dans le S&P 500. Ce faisant, ils pourront obtenir tous les gains du mouvement du S&P 500. La seule fois où ils achèteront ou vendront des actions, c'est si une entreprise est soustraite ou ajoutée au S&P 500.

Fonds indiciel amélioré

Un fonds indiciel amélioré est un type de fonds qui utilise les mêmes principes du fonds indiciel, sauf qu'ils essaient de battre la performance. Au lieu d'utiliser simplement des techniques de gestion passive, le gestionnaire de fonds va essayer de battre l'indice. Pour ce faire, le gestionnaire de fonds va utiliser l'indice financier comme base pour les investissements sous-jacents. De cette base, ils vont soustraire ou ajouter afin d'essayer d'augmenter les rendements. Dans la plupart des cas, le gestionnaire de fonds va s'éloigner de certaines des sociétés à grande capitalisation qui sont surévaluées sur le marché. Ils prendront une partie de l'argent qui est alloué à ce groupe d'actions et l'utiliseront pour acheter plus d'actions des petites sociétés de l'indice. Typiquement, les mêmes actions vont constituer le fonds indiciel amélioré. Cependant, ils seront répartis différemment de l'indice financier lui-même.

Risque contre récompense

Si vous envisagez d'investir dans ce type de fonds, vous devrez tenir compte du risque et de la récompense. En investissant dans ce type de fonds, vous pourriez potentiellement augmenter vos rendements par rapport à ce que vous pourriez obtenir d'un fonds indiciel simple. À la fois, vous allez prendre des risques supplémentaires parce que les gestionnaires de fonds vont utiliser des techniques de gestion active. Chaque fois que la gestion active est utilisée, quelque chose pourrait mal tourner.