Les comptes dormants présentent un risque pour les investisseurs acheteurs

Marco Marchi

Ma société de fonds communs de placement a envoyé une lettre disant que si elle n'a pas de nouvelles de moi bientôt, il remettra les actifs de mon compte à l'État. Mon adresse n'a pas changé. Comment cela pourrait-il arriver? - G.P., Baltimore

De nombreux États ont modifié leurs lois sur les propriétés abandonnées et prennent désormais en charge les comptes beaucoup plus tôt qu'auparavant. Il s'agit d'un problème croissant pour les investisseurs qui achètent et conservent. Dans le passé, les institutions financières remettraient les comptes à l'État comme abandonnés si elles n'avaient pas eu de vos nouvelles pendant sept ans après que le courrier vous ait été retourné comme non distribuable. Maintenant, de nombreux États peuvent reprendre votre compte si une institution financière n'a pas eu de vos nouvelles depuis trois ou cinq ans, même si votre adresse n'a pas changé, dit Tamara Saumon, avocat général associé pour l'Investment Company Institute, une association commerciale de fonds communs de placement (voir ici.org/lost_property pour plus de détails).

Vous pouvez déposer une réclamation de propriété abandonnée et obtenir votre argent, mais vous pouvez manquer des gains ou des dividendes après sa vente, car l'État peut liquider vos actifs. (Recherchez dans la base de données de votre état sur unclaimed.org ou missingmoney.com.)

Salmon conseille de contacter vos institutions financières au moins tous les trois ans pour leur faire savoir qu'un compte est actif. Même la connexion à votre compte en ligne peut être considérée comme une activité dans certaines entreprises. Et répondez à n'importe quelle lettre comme celle que vous avez reçue, après avoir vérifié qu'elle est légitime.