4 fonds qui valent la peine de faire l'effort supplémentaire d'acheter

La plupart des fonds Kiplinger 25 sont fournis sans conditions. Mais quatre d'entre eux sont assortis de contraintes d'achat si vous débutez dans les fonds. Voici un aperçu des limites, ainsi que les raisons pour lesquelles nous pensons que les étapes supplémentaires pour acheter ces fonds en valent la peine.

L'obstacle :

De nouveaux investisseurs dans Oakmark International (OAKIX) ou Avant-garde Wellington (VWELX) doit acheter des actions directement auprès de la société de fonds.

Pourquoi ils en valent la peine :

Le cogestionnaire d'Oakmark International, David Herro, est un vétéran de la sélection d'actions avec une solide feuille de route à long terme. Le rendement sur 10 ans du fonds dépasse 98 % de ses pairs. Et International a battu son épouvantail, l'indice MSCI World hors US, au cours de sept des dix dernières années civiles complètes.

Mais la concentration d'Oakmark sur les actions étrangères à prix cassé nécessite de la patience. Volatilité récente des marchés étrangers, poussé par les inquiétudes concernant les tarifs commerciaux et un dollar plus fort, a conduit à des résultats lamentables à court terme. Au cours des 12 derniers mois, le fonds se classe parmi les derniers de son groupe de pairs.

Vanguard Wellington arbore également un magnifique palmarès à long terme. Le fonds a dépassé ses pairs des fonds équilibrés, des fonds qui détiennent environ 60 % de l'actif en actions et 40 % en obligations, au cours de huit des dix dernières années civiles.

L'obstacle :

Selon les sites Web de deux courtiers populaires, Schwab et Fidélité, T. Rowe Price QM Croissance des petites capitalisations américaines (PRDSX) et T. Rowe Price Valeur à petite capitalisation (PRSVX) sont fermés aux nouveaux investisseurs. Mais ce n'est pas tout à fait exact. Price a fermé les fonds à de nouveaux comptes-conseils, mais les nouveaux investisseurs individuels peuvent toujours acheter des actions. Les sites de courtage ne sont pas en mesure de faire la distinction entre le conseiller et les comptes individuels, ils marquent donc les fonds comme fermés. Vous pouvez acheter des actions par téléphone auprès de votre courtier en ligne, ou acheter des actions directement auprès de Price.

Pourquoi ils en valent la peine :

QM U.S. Small-Cap Growth a battu le Russell 2000, un indice populaire des petites entreprises, au cours de sept des dix dernières années civiles. Et après des débuts bancals en tant que gérant de Small-Cap Value mi 2014, David Wagner a trouvé des bases solides. Au cours des trois dernières années, le rendement annualisé de 12,7 % du fonds a dépassé l'indice Russell 2000.