Types de véhicules de couverture de change

Utilisation de l'étranger couverture de change véhicules peuvent être un bon moyen de faire face au risque lié aux transactions dans une devise étrangère. Lorsqu'une entreprise effectue des transactions avec une partie étrangère, il y a un certain risque qui vient avec le change de devises. L'utilisation d'un véhicule de couverture de change peut atténuer ce risque. Voici quelques-uns des différents types de véhicules de couverture de change que vous pouvez utiliser pour faire face au risque.

Contrats au comptant

Un contrat au comptant est un type de contrat dans lequel vous acceptez d'acheter ou de vendre un montant spécifique de devises étrangères au taux de change en vigueur sur le marché. Lorsque vous faites cela, vous vous donnez jusqu'à deux jours pour régler la transaction. Ceci est considéré comme une solution à très court terme pour traiter les devises étrangères. Vous n'avez que deux jours pour finaliser la transaction, mais cela bloque le taux de change.

Contrats à terme

Un autre type de véhicule de couverture de change est un contrat à terme. Avec ce type de contrat, vous acceptez d'acheter ou de vendre un certain montant d'une devise étrangère à un prix spécifique à une date future. Ceci est similaire à un contrat au comptant, sauf que vous êtes d'accord sur le prix et que vous avez également plus de temps pour terminer la transaction. C'est un peu plus idéal pour les cas où vous avez besoin de plus de temps pour travailler.

Options de change

Une option sur devise étrangère vous permet d'acheter ou de vendre un montant spécifique de devise étrangère à un prix d'exercice au plus tard à une date précise convenue par les deux parties. Vous devez payer l'argent de l'option à l'autre partie afin de garantir ce type de contrat. Si vous décidez de ne pas exécuter le contrat, l'autre partie conserve la prime d'option. Ce contrat vous donne le droit d'acheter ou de vendre, mais vous n'êtes pas obligé de le faire si vous décidez de ne pas le faire.

Options de taux d'intérêt

Avec des options de taux d'intérêt, vous vous engagez essentiellement dans le même type de contrat qu'avec une option de change. Vous payez une prime à l'autre personne pour garantir l'option. La seule différence est que vous négociez un contrat de taux d'intérêt au lieu d'une devise étrangère.

Échanges de devises étrangères

Avec un swap de devises, vous acceptez de négocier un montant égal de devises étrangères avec une autre partie au taux de change en vigueur sur le marché. Puis, à la fin de l'opération, vous échangez afin que vous puissiez avoir votre monnaie nationale d'origine.

Swaps de taux d'intérêt

Avec ce type de contrat, vous acceptez d'échanger des contrats de taux d'intérêt avec une autre partie. Dans la plupart des cas, vous échangerez un taux variable contre un taux fixe avec l'autre partie. Dans certains cas, vous échangerez un taux fixe et recevrez un taux fixe. Vous pouvez également échanger un taux variable contre un taux variable.