Diversifier vos actions avec un ETF

ETF et actions fournir des rendements de placement différents pour un investisseur individuel. Il est approprié d'envisager d'investir dans un contact ETF lorsqu'un investisseur individuel n'a pas le capital nécessaire pour profiter pleinement des avantages d'investir dans un grand nombre d'actions. Les ETF nécessitent une mise de fonds inférieure à un investissement en actions comparable et, en tant que tels, sont recherchés par les petits investisseurs qui cherchent à participer au marché.

Fonds négociés en bourse par rapport aux actions

Un ETF, ou fonds négocié en bourse, est un fonds conçu pour répliquer les rendements et les performances d'un indice sous-jacent, comme un indice obligataire Lehman Brothers, l'indice boursier S&P 500 ou l'indice Russell 2000, etc. Le but d'un ETF est de refléter les rendements de l'indice grâce à des techniques d'investissement passives sans nécessairement surperformer ces rendements. C'est là qu'un ETF diffère d'un fonds commun de placement, qui est activement géré par un gestionnaire d'investissement afin de produire des rendements.

Un ETF est vendu de gré à gré principalement via le système de négociation NASDAQ. C'est via le NASDAQ que vous pouvez trouver des informations à jour sur les retours, par rapport à un ETF particulier qui pourrait vous intéresser. Le type d'ETF que vous choisissez dans le cadre de votre portefeuille dépend de différents facteurs. Ces facteurs comprennent vos objectifs de placement, buts, horizon de placement et niveau de tolérance au risque.

Risques associés aux ETF par rapport aux actions

L'une des principales raisons d'envisager l'utilisation d'un FNB est de réduire l'exposition globale au risque de vos portefeuilles. ETF, comme les autres types d'actions de sociétés d'investissement, offrir aux investisseurs une diversification instantanée. Cela signifie que vous avez une exposition plus large à différents types d'actions ou de titres que si vous construisez un portefeuille en achetant des actions des actions individuelles sous-jacentes à l'indice ETF. Vous avez également une mise de fonds plus faible associée à un ETF que lorsque vous achetez des actions individuelles.

Un portefeuille composé uniquement d'actions de sociétés individuelles peut vous exposer à un risque sectoriel ou de concentration, selon la manière dont le portefeuille a été construit. Même si vous vous considérez comme un "sélectionneur d'actions" prudent, « La plupart des investisseurs non professionnels ont tendance à commettre des erreurs simples qui se traduisent par des opportunités d'investissement perdues ou des pertes évitables. Bon nombre de ces problèmes peuvent être réduits en ajoutant un FNB qui va à l'encontre de la pondération de votre portefeuille. Par exemple, un portefeuille composé principalement d'actions de croissance de petite valeur qui représentent un niveau de risque particulièrement élevé par rapport à un rendement potentiel élevé peut être équilibré avec des actions de croissance de plus grandes entreprises ou des services publics pour fournir une base d'opportunités de revenus. Cela peut être accompli en utilisant un ETF du même indice.

Atteindre la diversification du portefeuille

La meilleure façon de diversifier votre portefeuille d'actions est de mesurer d'abord le niveau de risque relatif, par rapport au rendement potentiel. La bêta du portefeuille, qui est une mesure de la volatilité d'un portefeuille par rapport au marché dans son ensemble, ne doit pas être supérieur à 1. Une version bêta qui s'exécute à 2, ou plus, devrait envoyer un signal d'alarme pour commencer le processus de diversification afin de réduire l'exposition au risque.