Mirae Asset recatégorise un fonds phare – que devriez-vous faire ?

Le fonds phare de Mirae Asset à savoir le Fonds d'actions indiennes Mirae Asset est en train d'être reclassé d'un fonds à capitalisation multiple à un fonds à grande capitalisation.

Le 10, Le fonds 000 crores + investira désormais 80% de son corpus dans les 100 premières entreprises par capitalisation boursière, le reste étant investi dans les entreprises situées en dessous du spectre inférieur.

Que s'est-il passé?

Selon l'avis publié le 28 mars, 2019, Mirae Asset a annoncé le changement des attributs fondamentaux de son programme phare - Fonds d'actions indiennes Mirae Asset. La maison de fonds a mentionné que le fonds passera désormais de la catégorie à capitalisation multiple à la catégorie des grandes capitalisations. Et s'appellera désormais, Mirae Asset India Large Cap Fund.

Pour les lecteurs novices, un régime multi-caps, par définition, investit sur tout le spectre du marché, tandis que, un fonds à grande capitalisation est mandaté pour investir 80 % de son corpus dans les 100 premières actions par capitalisation boursière.

L'indice de référence du fonds va également passer du S&P BSE 200 à Nifty 100. Les changements entreront en vigueur le 1er mai. 2019.

Option pour l'investisseur

Les investisseurs qui souhaitent sortir du programme peuvent le faire sans payer de frais de sortie. Cette sortie doit se faire entre le 1er avril 2019, au 30 avril, 2019.

La maison de fonds a mentionné que le changement est décidé pour maintenir la liquidité et réduire le risque. Actions de grande capitalisation, par nature, sont des noms bien établis qui sont stables par rapport aux actions à moyenne et petite capitalisation.

Que devraient faire les investisseurs dans ce programme ?

Avant de partager un aperçu de ce qu'un investisseur devrait faire, voyons rapidement la performance du fonds.

Détails clés

Le fonds a battu son indice de référence et la moyenne de la catégorie au cours de la période de suivi multiple. La surperformance s'est transformée en des afflux élevés qui ont entraîné une augmentation de la taille du fonds.

La croissance de la taille du fonds a contraint les gestionnaires de fonds à investir dans les actions à petite et moyenne capitalisation en raison de problèmes de liquidité.

Un rééquilibrage est-il nécessaire ?

Si un investisseur cherche à sortir, ils peuvent toujours le faire courant avril 2019.

Mais en sortant, un investisseur n'économisera que la charge de sortie et non l'impôt à payer qui est de 15 % à court terme et de 10 % à long terme avec un gain de plus d'un lakh.

Alors, au lieu de se précipiter pour racheter, vous pouvez envisager de surveiller le fonds pendant quelques trimestres et décider. En effet, la gestion et l'approche d'investissement restent les mêmes et le fonds a généré de bons rendements dans le passé.

Les investisseurs peuvent voir leur allocation d'actifs évoluer vers les grandes capitalisations avec le changement. À moins que le changement ne soit substantiel, un investisseur n'a idéalement pas besoin d'envisager un rééquilibrage car cela entraînerait une obligation fiscale.

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww