5 SIP qui assureront l'avenir financier de votre famille

L'investissement est la clé de la sécurité financière.

Parmi les différentes options d'investissement, fonds commun de placement est celui où votre argent est investi sous la supervision d'un gestionnaire de fonds expérimenté.

Vous avez deux options pour entrer dans un fonds commun de placement, un par le biais d'un investissement forfaitaire et le second, par le biais d'un plan d'investissement systématique (SIP).

Le plan d'investissement systématique (SIP) est un outil croissant d'indépendance financière, qui vous aide à créer de la richesse, en investissant chaque mois de petites sommes d'argent dans un fonds commun de placement, sur une période de temps.

SIP vous aide à tirer parti des deux stratégies d'investissement les plus importantes, c'est la moyenne des coûts en roupies et la puissance de la composition. De plus, SIP vous aide à développer une approche d'investissement disciplinée.

Pourquoi investir via SIP ?

Cela fait plus d'une décennie et demie depuis que Franklin Templeton a introduit le concept de SIP en Inde.

Depuis, Les SIP l'emportent sur la plupart des autres plans de fonds communs de placement en matière de création de richesse.

Un fonds commun de placement en lui-même a subventionné d'autres options d'investissement car il donne la possibilité aux débutants d'entrer sur le marché avec le niveau de risque souhaité.

Tout le monde a des priorités financières différentes à différentes étapes de la vie.

Pendant que vous êtes occupé à planifier vos besoins financiers actuels, il est également important de planifier vos besoins financiers futurs et c'est une nécessité d'assurer la santé financière de votre famille au début de toute condition imprévue.

Les sociétés de fonds communs de placement offrent une facilité supplémentaire de couverture d'assurance-vie à leurs investisseurs qui investissent via des SIP. Ceci est connu sous différents noms, SIP Plus, Century SIP ou SIP Assurer, de tels programmes existent depuis longtemps sur le marché.

Quels sont ses avantages ?

1.Création de richesse

SIP vous aide à économiser et à faire fructifier votre argent sur une période de temps.

Investir régulièrement sur une longue durée peut vous aider à accumuler un corpus important par effet cumulatif.

2.Atteindre vos objectifs financiers

SIP est un outil parfait pour les personnes qui ont un besoins financiers futurs.

En investissant un montant spécifique chaque mois; vous pouvez planifier et atteindre vos objectifs financiers, que ce soit l'éducation de votre enfant, mariage ou une vie confortable après la retraite.

3.Liquidité

Avoir un corpus adéquat à investir est une bonne habitude.

Mais à quoi sert l'argent si vous ne pouvez pas l'utiliser en cas de besoin ? Le SIP est l'une des formes d'investissement les plus liquides et il peut vous éviter une situation financièrement malade, si nécessaire.

Les meilleurs SIP pour sécuriser l'avenir financier de votre famille

1. Fonds ICICI Prudential Bluechip

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions qui contribue à générer une appréciation du capital à long terme.

Il a été lancé en mai 2008 et son retour depuis le lancement est de 15,21%. Il présente un risque modérément élevé avec une tendance de rendement supérieure à la moyenne.

Le fonds a généré les rendements maximaux lorsqu'il est investi via SIP.

La fonction « SIP Insure » a été introduite dans ce programme en mai 2012. Avec un peu de risque, ce fonds vous aidera à multiplier votre argent et à vous couvrir contre des situations imprévues.

An Année 1Année 3Année 5 Retour 13,67 %16,76 %18,82 %

2. Fonds d'actions Aditya Birla Sun Life

Il s'agit d'un programme de croissance de fonds communs de placement à capitalisation multiple axé sur les actions qui vise une croissance du capital à long terme.

Il a été lancé en août 1998 et son retour depuis le lancement est de 24,01 %. Il a un risque modérément élevé avec un rendement moyen.

Il a un portefeuille diversifié avec des investissements primaires dans le secteur bancaire.

Ce schéma fournit également une fonctionnalité facultative de « Century SIP », c'est-à-dire il fournit une facilité d'assurance-vie aux investisseurs entrant via SIP.

Le fonds a des rendements constants et peut donc être un régime fiable pour un revenu régulier.

An Année 1Année 3Année 5 Retour 7,26 %17,97 % 24,72 %

3. Allègement fiscal pour Aditya Birla Sun Life 96

Il s'agit d'un plan d'épargne lié aux actions (ELSS) dont l'objectif est la croissance du capital à long terme.

Il a été lancé en mars 1996 et son retour depuis son lancement est de 25,34 %. Il a un risque modérément élevé avec des rendements élevés.

Le montant de l'investissement dans ce régime est éligible à la déduction du revenu imposable total jusqu'à un montant maximum de Rs.1, 50, 000.

Pour compléter la liste des avantages, ce régime fournit également une facilité facultative d'assurance-vie, car elle est couverte par la fonction « Century SIP ».

Ainsi, un rendement élevé avec l'avantage fiscal et l'assurance-vie est une excellente combinaison.

An Année 1Année 3Année 5 Retour 16,80 %17,95 %24,93 %

4. Fonds Reliance à grande capitalisation

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions qui se concentre sur la génération d'une appréciation du capital à long terme ainsi que sur des rendements constants.

Il a été lancé en août 2007, et son retour depuis le lancement est de 11,97 %. Il a un risque moyen et un rendement moyen.

Davantage, il offre la possibilité d'une assurance-vie en vertu de la fonction « SIP Insure » ​​de la maison Reliance Mutual Fund.

Le risque de volatilité est très réduit car le portefeuille se compose d'actions de grandes entreprises et la facilité de l'assurance rend le régime plus approprié pour un investisseur avec un profil de risque faible.

An Année 1Année 3Année 5 Retour 15,78 %16,39 %22,06 %

5.SBI Small Cap Fund

Il s'agit d'un fonds axé sur les petites capitalisations et son objectif d'investissement est de rechercher une appréciation du capital à long terme en investissant dans des actions et des titres connexes.

C'est l'un des fonds à petite capitalisation les mieux notés et il convient aux investisseurs légèrement agressifs. Le fonds a été lancé le 2 ^sd Janvier, 2013 et a un ratio de dépenses de 1,29%. Il a donné un rendement depuis le lancement de 20,74 %

AnnéeAnnée 1Année 3Année 5Rendements13,90 %22,80 %NA

Faut-il opter pour une couverture vie ?

Avant de décider d'investir dans des OPCVM avec couverture vie, voyons comment cela fonctionne.

Une fois que vous avez décidé du montant SIP, puis couverture vie dans le premier, la deuxième et la troisième année seront un multiple spécifique du montant SIP, qui peut être 10, 20 et 30 fois, respectivement.

Par example, si le SIP mensuel est de Rs.5, 000, puis la couverture vie pour 1 ^st , 2 ^sd et 3 ^e l'année sera de Rs.50, 000, Rs.1, 00, 000 et Rs.1, 50, 000 respectivement.

Davantage, chaque régime a un montant de couverture et un âge différents, jusqu'à laquelle l'avantage peut être utilisé.

Conclusion

Ainsi, par des choix d'investissement intelligents, vous pouvez faire fructifier votre argent et vous protéger de l'incertitude de l'avenir.

C'est un bon choix d'investir dans un SIP et d'assurer l'avenir de votre famille.

Mais, avant de choisir le régime SIP dans lequel investir, vous devez lire très attentivement les conditions d'assurance, le montant maximal de la couverture, l'âge jusqu'à ce qu'il couvre les charges, comment racheter la réclamation d'assurance, etc.

À la fin, Le SIP est une option d'investissement pour faire fructifier votre argent et non pour assurer votre avenir.

Il s'agit simplement d'une facilité supplémentaire fournie par les sociétés de fonds communs de placement. Alors, n'investissez pas seulement dans un SIP à cause de l'assurance-vie gratuite.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww