Comment éviter l'impôt LTCG (Long Term Capital Gain) ?

Dans le budget de l'Union 2018, Le ministre des Finances a introduit un impôt sur les gains en capital à long terme de 10 % pour les gains en capital dépassant ₹ 1 lakh par an. Cette taxe sera prélevée sans bénéficier du bénéfice de l'indexation.

Davantage, pour éviter tout impact rétrospectif, les gains jusqu'au 31 janvier 2018 bénéficieront de droits acquis. Cela se fait en introduisant une disposition présomptive pour déterminer le coût d'acquisition. Par conséquent, le coût d'acquisition serait le plus élevé entre le coût réel d'acquisition et la juste valeur marchande.

À la suite de l'annonce relative à la taxe LTCG dans le budget 2018, les marchés boursiers ont réagi négativement, l'indice de référence Sensex chutant de plus de 800 points alors que les sentiments des investisseurs se sont atténués et qu'ils se sont précipités pour vendre leurs avoirs. Broader Nifty s'échangeait également à la baisse suite aux nouvelles.

Examinons diverses options pour éviter de payer la taxe LTCG.
Comment éviter de payer la nouvelle taxe LTCG ?
Tout le monde veut savoir comment éviter de payer la taxe LTCG réintroduite sur les fonds communs de placement en actions. Voici quelques suggestions :

Plan de retrait systématique (SWP)

Le SWP est un plan qui permet à l'investisseur de donner mandat au fonds de racheter périodiquement et systématiquement des parts et de transférer l'argent de son argent de vente d'un fonds commun de placement vers votre compte bancaire.

Les petits investisseurs peuvent bénéficier d'une exonération d'impôt sur le LTCG lors de la cession d'actions et parts cotées, en optant pour le plan de transfert systématique, tel que le gain global d'un exercice est inférieur au seuil de ₹ 1 lakh.

Vendre au bon moment

En cas de gain

En vendant les avoirs en fonds communs de placement actions immédiatement ou systématiquement avant d'atteindre la limite de ₹ 1 lakh au cours d'un exercice. Vous devez surveiller de près votre portefeuille de placement et votre scénario de marché pour décider du bon moment pour vendre des parts de fonds communs de placement.

En cas de perte

Si vous subissez une perte en capital à long terme en vendant des parts de fonds communs de placement en actions, il peut être préférable de vendre après le 31.03.2018, car vous pourrez alors les compenser avec tout LTCG que vous pourriez obtenir, LTCG deviendra imposable après cette date.

Mais, il semble qu'il y ait un consensus parmi les experts et les investisseurs prudents sur le fait que la seule façon d'éviter de payer la nouvelle taxe LTCG est de conserver vos investissements.
Pourquoi conserver votre investissement est une meilleure option ?
Chaque fois que vous allez vendre vos avoirs en fonds communs de placement, vous allez payer des impôts. Si vous le vendez avant un an, vous paieriez un impôt sur les gains en capital à court terme (STCG) de 15 %.

Si vous le vendez après un an, vous devrez payer un impôt de 10 % sans indexation si les gains en capital à long terme (LTCG) sont supérieurs à 1 lakh au cours d'un exercice.

Cela signifie que vous devriez être un peu prudent avant de vendre vos fonds communs de placement, même après un an.

La seule façon de le faire est de choisir des fonds communs de placement qui présentent des performances constantes au cours des différentes phases du marché.

Investir dans de tels programmes vous aiderait à éviter de brasser votre portefeuille à intervalles réguliers. Il est très important d'investir dans des fonds communs de placement aux performances constantes si vous souhaitez naviguer à travers les marchés volatils.

Alors, il est suggéré à un investisseur boursier de ne pas s'inquiéter des nouvelles taxes LTCG et de les payer à la place. Assurez-vous simplement de gagner plus sur votre investissement en choisissant votre portefeuille avec diligence et intelligence.
Meilleurs fonds communs de placement en actions à investir en 2018
Seuls les programmes qui ont toujours bien performé sur toutes sortes de marchés peuvent vous aider à atteindre vos objectifs à long terme et à éviter d'être lésé par le régime fiscal LTCG.

Ce sont les fonds communs de placement en actions qui ont régulièrement mieux performé que leurs références et la moyenne de leur catégorie sur des périodes de trois et cinq ans.

Fonds à grande capitalisation

Les grandes capitalisations sont grandes, sociétés bien établies du marché des actions. Ces entreprises sont fortes, digne de confiance et digne de confiance. Les sociétés à grande capitalisation sont généralement les 100 premières sociétés d'un marché. Voici les meilleurs fonds à grande capitalisation de 2018 :

Fonds Taper Mirae Asset India Opportunities FundLarge CapSBI Bluechip FundLarge CapReliance Top 200 FundLarge Cap

Une brève description de ces fonds

Mirae Asset India Opportunities Fund

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 6123 Cr.
• L'âge est de près de 10 ans.
• 1 an et 3 ans passés, un rendement est respectivement de 24,64 % et 14,13 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., Banque ICICI Ltd., L&T ltée, Infosys Ltd., Tata Steel Ltd., SBI, etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (33,2 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds de premier ordre SBI

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de  17869 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 18,07 % et 11,54 % par an.
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., CCIL, L&T ltée, M&M ltée, ITC Ltd., SBI etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (35 %).
• SIP minimum =₹ 500

Fonds Reliance Top 200

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 4149 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 26,79 % et 11,45 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent HDFC Bank Ltd., L&T Ltd., Infosys Ltd., ITC Ltd., SBI, Banque ICICI Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, avec une pondération maximale donnée aux services financiers (28 %).
• SIP minimum =₹ 100

Fonds de moyenne capitalisation

Les moyennes capitalisations sont des sociétés compactes du marché des actions, se situant quelque part entre les sociétés à petite et grande capitalisation et sont 100-250 sociétés sur un marché après les sociétés à grande capitalisation. Les fonds à moyenne capitalisation peuvent être d'excellents instruments d'investissement pour les investisseurs à la recherche de fonds offrant des possibilités de rendement élevées, sans la volatilité des fonds à petite capitalisation et les rendements liés aux indices comme ceux des fonds à grande capitalisation. Voici les meilleurs fonds Mid cap de 2018 :

Fonds Taper Aditya Birla Sun Life Small &Midcap FundMid CapL&T Midcap FundMid CapMirae Asset Emerging Bluechip FundMid Cap

Une brève description de ces fonds

Fonds Aditya Birla SL Small &Midcap

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de  1866 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 29,65 % et 21,73 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent DCB Bank Ltd., CCIL, État du Gujarat Petronet Ltd., CPCL, PNC Infratech Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (21 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds L&T Midcap

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de  1323 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 30,2 % et 20,37 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent CCIL, IndusInd Bank Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Peintures Berger Ltd.etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (20 %).
• SIP minimum =₹ 500

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 5364 Cr.
• L'âge est supérieur à 7 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 25,43 % et 20,96 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent Raymond Ltée, Banque ICICI Ltd., Banque Fédérale Ltée, Kotak Mahindra Bank Ltd., Tata Steel Ltd., Ceat Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, avec une pondération maximale donnée aux services financiers (23,2 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds à petite capitalisation

Les petites capitalisations sont de petites sociétés du marché boursier et sont toutes les sociétés à l'exception des sociétés à grande et moyenne capitalisation sur un marché. Les fonds à petite capitalisation ont un potentiel de croissance exponentiel et offrent aux investisseurs des retours sur investissement élevés. La meilleure partie des fonds à petite capitalisation est qu'ils sont sous-suivis en bourse et généralement inexploités par les investisseurs institutionnels, donnant une énorme opportunité aux investisseurs prudents de faire croître leur investissement rapidement. Voici les meilleurs fonds Small cap de 2018 :

Fonds Taper HDFC Small Cap FundSmall CapL&T Emerging Businesses FundSmall Cap

Une brève description de ces fonds

Fonds de petite capitalisation HDFC

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 2152 Cr.
• L'âge est d'environ 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 44,15% et 22,01% par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent CCIL, Sonate Software Ltd., KEC International Ltd., Balkrishna Industries Ltd., Tata Metaliks Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée à la fabrication industrielle (17,8%).
• SIP minimum =₹ 500

Fonds L&T pour les entreprises émergentes

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• Lancement en mai 2014.
• AUM de près de ₹ 3587 Cr.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 39,88 % et 25,75 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent CCIL, Les Ciments Ramco Ltée, HEG SA, Aarti Industries, Lakshmi Machine Works Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée à la fabrication industrielle (19,3 %).
• SIP minimum =₹ 500

Fonds multi-capitalisations

Les fonds à capitalisation multiple investissent dans des sociétés de toutes tailles, contrairement aux autres fonds d'actions qui se limitent généralement à une capitalisation boursière ou à un secteur. En raison de la flexibilité d'investir tous les types d'entreprises quelle que soit leur taille, le gestionnaire de fonds peut générer de meilleurs rendements ajustés au risque. Voici le meilleur fonds pour cette catégorie pour 2018 :

Fonds Taper Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 FundDiversified Equity (Multi Cap)Aditya Birla Sun Life Advantage FundDiversified Equity (Multi Cap)DSP BlackRock Opportunities FundDiversified Equity (Multi Cap)

Une brève description de ces fonds

Fonds Motilal Oswal Multicap 35

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de  11411 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est de 23,94 % et 18,81 % par an respectivement
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Maruti Suzuki India Ltd., Banque HDFC Ltée, HPCL, BPCL, United Spirits Ltd., Eicher Motor Ltd., IndusInd Bank Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (45,6 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds Avantage Aditya Birla Sun Life

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 5738 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 16,64 % et 13,8 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Maruti Suzuki India Ltd., Banque HDFC Ltée, HPCL, SBI, Voltas Ltd., Eicher Motor Ltd., Banque ICICI Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, avec une pondération maximale donnée aux services financiers (30,9 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds d'opportunités DSP BlackRock

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 4805 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 20,54 % et 16,06 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Maruti Suzuki India Ltd., Banque HDFC Ltée, HPCL, SBI, Gail (Inde) Ltd., Eicher Motor Ltd., Banque ICICI Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, avec une pondération maximale donnée aux services financiers (35,1%).
• SIP minimum =₹ 500

Fonds sectoriels

Les fonds sectoriels sont essentiellement des fonds communs de placement qui investissent dans les actions de sociétés opérant dans un secteur ou une industrie en particulier. Ces fonds sont une destination d'investissement idéale si l'on s'attend à ce que certains secteurs surperforment les autres. Si vous avez une bonne connaissance d'un certain secteur ou industrie, vous pouvez choisir d'investir dans un fonds sectoriel de cette industrie. Voici le meilleur fonds pour cette catégorie pour 2018 :

Fonds Taper Fonds UTI pour le transport et la logistiqueFonds sectoriels Fonds Aditya Birla pour les services bancaires et financiers Sun LifeFonds sectorielsSundaram Rural India FundFonds sectorielsFonds d'infrastructure L&TFonds sectoriels

Une brève description de ces fonds

Fonds UTI pour le transport et la logistique

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 1540 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est de 23,22 % et 14,27 % par an respectivement
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres du portefeuille du fonds comprennent Maruti Suzuki India Ltd., Eicher Motor Ltd., Tata Motors Ltd., Hero MotoCorp Ltd., MRF Ltd., M&M Ltée etc.
• Les avoirs sont répartis sur différents secteurs avec une pondération maximale donnée à l'automobile (78,2%).
• SIP minimum =₹ 500

Aditya Birla Fonds des services bancaires et financiers Sun Life

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 1570 Cr.
• L'âge est d'environ 5 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 21,97 % et 17,64 % par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent ICICI Bank Ltd., Banque HDFC Ltée, Bajaj Finance Ltd., Oui Banque Ltée, CCIL, PNB Housing Finance Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs avec une pondération maximale donnée aux services financiers (100%).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds Sundaram pour l'Inde rurale

• Ce fonds a été classé 4 étoiles par Groww.
• AUM de près de  2198 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est de 18,5% et 19,43 % par an respectivement
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent ITC Ltd., SBI, CNC Ltée, M&M Ltée, Maruti Suzuki Inde Ltd., ACC Ltd etc.
• Les avoirs sont répartis entre divers secteurs, la pondération maximale étant donnée aux biens de consommation (41,4 %).
• SIP minimum =₹ 1000

Fonds d'infrastructure L&T

• Ce fonds a été classé 5 étoiles par Groww.
• AUM de près de ₹ 1515 Cr.
• L'âge est supérieur à 10 ans.
• Le rendement des 1 et 3 dernières années est respectivement de 34,37% et 20,21% par an
• A régulièrement surperformé ses indices de référence BSE S&P 100 et NIFTY 50 depuis son lancement.
• Les principaux titres en portefeuille du fonds comprennent CCIL, L&T Ltd., Bharti Airtel Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Cummins Inde Ltd., OCL Inde Ltd. etc.
• Les avoirs sont répartis dans divers secteurs avec une pondération maximale donnée à la fabrication industrielle (31,2 %).
• SIP minimum =₹ 500

Ces programmes ont fonctionné de manière cohérente ne signifie pas qu'ils n'auront pas de périodes de sous-performance. Gardez une trace des performances de votre programme et examinez votre portefeuille au moins une fois par an.
Conclusion
Taxe LTCG, est l'un des principaux amendements annoncés dans le budget de l'Union 2018, n'a pas d'impact sur les investisseurs dans la mesure où nous le pensons. Mais aura un impact sentimental à court terme. Finalement, les investisseurs s'adapteront à ce nouveau régime fiscal en gardant à l'esprit que les investissements en actions ont produit de bons rendements sur le long terme. Aussi, significativement souligné par de nombreux experts, la taxe de 10 pour cent sur le LTCG est un taux subventionné et un investissement prudent dans des fonds communs de placement aidera les investisseurs à atteindre leurs objectifs à long terme même après ce nouveau régime fiscal.

Plus important, vos fonds communs de placement d'actions pourraient connaître une augmentation massive dans les temps à venir. Avec l'économie pro-rurale du gouvernement et les efforts d'amélioration de la micro, petites et moyennes entreprises dans le budget actuel 2018 annoncé, une croissance importante pourrait se produire maintenant.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.