Stratégie d'investissement à long terme dans les fonds communs de placement

Le pouvoir de la capitalisation est un beau concept et une stratégie d'investissement à long terme en est le moteur. Vous investissez et laissez votre argent gagner de l'argent pour vous sur une période plus longue.

Pourtant, rien de bon ne vient sur un plateau.

Une stratégie d'investissement à long terme réussie nécessite un peu de travail à la maison. Étudiez votre risque et vos objectifs, et la recherche sur les produits d'investissement pour aller un long chemin avec la stratégie d'investissement à long terme des fonds communs de placement.

La sensibilisation des investisseurs indiens aux fonds communs de placement continue de rattraper son retard. Depuis mars 2021, les investisseurs individuels détenaient Rs.17,27 lakh crores dans des fonds communs de placement à partir de, une augmentation de 33,84 % par rapport à mars 2020.

Dans ce blog, nous partagerons quelques idées pour utiliser les fonds communs de placement comme stratégie à long terme.

Qu'est-ce que le « long terme » et pourquoi l'investissement à long terme est bon ?

Il n'y a pas de mandat fixe pour définir « à long terme ». Pour une personne dans la trentaine qui planifie sa retraite, le long terme pourrait être de 30 ans. La définition du long terme varie en fonction des objectifs individuels. La plupart des investisseurs considèrent une période de 3 à 5 ans ou plus comme un long terme.

Les investissements à long terme contribuent à sécuriser les fonds pour l'avenir. Aussi, on peut commencer petit et constituer un corpus conséquent car un investissement à long terme laisse suffisamment de temps pour que les actifs s'apprécient.

Voici un exemple.

Disons qu'un fonds commun de placement affiche un rendement historique sur 10 ans de 12 %.

Si quelqu'un avait investi Rs 10, 000 dans ce fonds commun de placement il y a dix ans, leur investissement vaudrait Rs. 22, 000 (plus du double). Notez que les performances passées ne sont pas un indicateur pour l'avenir, mais le calcul montre juste pourquoi l'investissement à long terme est bon.

Conseils pour créer un portefeuille à long terme

1. Définissez votre long terme

Il y a plusieurs types d'investissements à long terme . La première étape de la création d'une stratégie à long terme consiste à définir ce qui est à long terme pour vous. Notez qu'il peut y avoir plusieurs portefeuilles à long terme avec des objectifs différents. Par example, vous pouvez planifier un portefeuille pour la retraite en fonction du nombre d'années qui vous séparent de la retraite. Vous pouvez préparer un portefeuille à long terme distinct pour l'éducation de vos enfants en fonction des fonds dont vous aurez besoin, disons après dix ans.

2. Recherche sur les options d'investissement disponibles

Effectuer des recherches approfondies sur différents types d'investissements à long terme et leurs retours. S'il est connu que les fonds d'actions ont un rapport risque/rendement plus élevé que les fonds de dette, même dans les catégories plus larges, il existe au moins 10 fonds différents de nature variable.

Par example, au sein d'OPCVM actions, un fonds commun de placement à petite capitalisation est plus risqué qu'un fonds à grande capitalisation.

Dans le cas des fonds de dette, Les fonds de risque de crédit sont plus risqués que la plupart des autres catégories de fonds de dette.

3. Évaluez vos niveaux de risque

Vous devez également évaluer vos niveaux de risque. Il est important de le faire car votre niveau de risque doit correspondre au niveau de risque de vos investissements.

4. Développez votre stratégie d'investissement à long terme

Le meilleur stratégies d'investissement à long terme sont uniques et ne reflètent pas une autre stratégie. Une fois que vous avez clairement défini vos objectifs à long terme et votre profil de risque, vous pouvez décider combien d'argent vous souhaitez investir dans chaque type de fonds commun de placement. Vos objectifs à long terme peuvent être variés :retraite, l'enseignement supérieur, mariage, acheter une maison, l'éducation des enfants et plus encore. Investissez dans des fonds en conséquence.

Dis que tu as la trentaine, votre portefeuille de retraite peut subir une modification au fur et à mesure que vous approchez de la retraite en fonction de l'évolution de votre niveau de risque.

5. Diversifiez vos investissements

En règle d'or, diversifier en permanence vos investissements. La diversification vous aide à tirer le meilleur parti de la plupart des actifs. Même si vous avez un appétit à très haut risque, être exposé à 100 % à des produits à risque peut vous attirer des ennuis. Ce n'est pas non plus une sage décision d'avoir un portefeuille d'investissement fortement biaisé. Cela aide à maximiser les rendements sur une période plus longue.

En savoir plus sur Groww :Qu'est-ce que la diversification ?

Points clés à retenir

• Les investissements à long terme permettent de constituer un corpus pour les besoins futurs. Il peut y avoir différents portefeuilles à long terme pour d'autres objectifs à long terme.
  
• Pour investissement à long terme, fonds communs de placement sont une option éprouvée pour les investisseurs en Inde.
  
• Différents types de fonds communs de placement offrent différents profils de risque/rendement. Il faut évaluer leur profil de risque et allouer leurs fonds en conséquence.
  
• La diversification est indispensable pour vous protéger des pertes potentielles dans tout type particulier de placement ou de fonds commun de placement.