Trouvez un planificateur de retraite avec lequel vous êtes à l'aise

Si vous recherchez actuellement un planificateur de retraite , il y a plusieurs choses que vous voudrez considérer. Vous devez trouver quelqu'un avec qui vous êtes à l'aise et qui peut fournir les services dont vous avez besoin. Voici quelques éléments à considérer pour choisir un planificateur de retraite.

Personnalité

Une chose que vous voudrez considérer est la personnalité du planificateur de retraite. Bien que ce ne soit pas nécessairement l'aspect le plus important, il serait utile que vous vous sentiez à l'aise de parler avec elle. Vous voulez vous assurer que vous travaillez avec quelqu'un qui s'harmonise bien avec vous. Vous allez devoir pouvoir lui parler franchement pour que le processus fonctionne. Cela signifie que vous devrez passer du temps à discuter avec des planificateurs de retraite avant de vous inscrire à un.

Vivre

Vous devriez également jeter un œil au niveau d'expérience du planificateur de retraite. Vous voulez travailler avec quelqu'un qui a réussi à élaborer des plans de retraite pour d'autres personnes. Vous ne voulez pas travailler avec quelqu'un qui vient de sortir de l'école et qui n'a pas encore d'expérience dans le domaine. Votre plan de retraite n'est pas quelque chose avec lequel vous voulez jouer. Idéalement, vous aimeriez trouver quelqu'un qui travaille dans l'industrie depuis de nombreuses années et qui réussit dans ce qu'elle fait.

Prestations de service

Vous devez également savoir quels services le planificateur de retraite peut vous fournir. Chaque planificateur financier est différent dans ce qu'il peut offrir à ses clients. Vous voulez trouver quelqu'un qui offre une variété de services dont vous pouvez profiter. Par exemple, vous voulez un planificateur financier qui peut vendre de nombreux types de titres différents et fournir des conseils financiers et qui connaît les bases de l'élaboration d'un plan de retraite.

Structure de frais

Lorsque vous examinez différents planificateurs de retraite, vous voulez vous assurer que vous comprenez comment ils vous factureront leurs services. Il existe de nombreuses façons différentes de payer un planificateur financier. Certains d'entre eux recevront une commission ou des frais de transaction sur chaque transaction qu'ils effectueront pour un client. D'autres vont recevoir un taux horaire ou un salaire de leur entreprise. D'autres encore obtiendront un pourcentage des actifs que leurs clients ont dans leurs comptes. Vous voudrez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de la structure des frais afin de pouvoir comparer un planificateur financier à un autre.

Approcher

Il existe de nombreuses façons pour une personne d'investir pour sa retraite. À cause de ce, les planificateurs de retraite auront des points de vue différents sur la façon de constituer un portefeuille. Si vous avez vos propres idées sur la façon dont vous aimeriez investir, vous devez vous assurer de trouver un planificateur qui partage ces mêmes idées. Vous n'avez pas besoin de vous impliquer avec un planificateur financier très agressif si vous préférez une approche plus passive.