4 mythes sur le divorce et l'argent,

Le divorce arrive. Et quand c'est le cas, c'est cher. Une procédure de divorce coûte en moyenne 10 $, 000 à 15 $, 000, selon GOBankingRates. (Voir aussi :Comment vous protéger financièrement lors d'un divorce ou d'une séparation)

Malheureusement, beaucoup de ceux qui divorcent ont certaines idées fausses financières sur le processus. Certains pourraient croire que les conjoints qui commettent l'adultère paieront plus en cas de divorce. D'autres pourraient croire qu'ils ne seront pas responsables de la dette sur les comptes de carte de crédit de leur conjoint.

Il existe de nombreux mythes financiers entourant le divorce. Voici quatre des plus importantes.

1. L'adultère de mon conjoint va aider mon cas

Vous pourriez penser que vous avez droit à plus d'argent dans le divorce parce que votre conjoint a été infidèle. La vérité est, l'adultère ne joue pas un rôle dans qui obtient plus d'argent ou d'actifs après un divorce.

C'est parce que les États offrent aujourd'hui ce qu'on appelle un divorce sans faute. Comme le nom le suggère, dans ce type de procédure de divorce, les époux qui se séparent n'ont pas à prouver que l'autre partie a fait quelque chose de mal pour provoquer la rupture du mariage.

Le divorce ne consiste pas à punir les gens pour un mauvais comportement; il s'agit de trouver un moyen de répartir l'argent et les actifs entre deux personnes. L'infidélité de votre conjoint ne signifie pas que vous obtiendrez automatiquement la maison ou que vous recevrez une pension alimentaire plus élevée.

Il y a une exception, cependant :si votre conjoint a dépensé une somme d'argent importante pour poursuivre l'affaire - en louant un appartement secret, dépenses en voyages somptueux - votre juge de divorce pourrait les obliger à payer plus.

2. Je n'ai pas travaillé pendant mon mariage, donc je recevrai une pension alimentaire à vie

Si vous n'avez pas travaillé pendant votre mariage, vous recevrez probablement une pension alimentaire. Mais ces paiements pourraient ne pas être aussi permanents que vous pourriez le penser.

Aujourd'hui, les conjoints inactifs reçoivent généralement leurs paiements de pension alimentaire, également connu sous le nom de pension alimentaire pour époux, Pour un temps limité. L'objectif est de fournir au conjoint un certain soutien financier jusqu'à ce que cette personne puisse trouver un emploi ou payer ses études. Ne vous attendez pas à un soutien financier sans fin de la part de votre ex-conjoint.

3. L'argent sur mon propre compte bancaire sera à moi après le divorce

Ne pensez pas que simplement parce que vous avez caché de l'argent dans un compte bancaire à votre nom uniquement, vous ne perdrez pas une partie de ces fonds lors de votre divorce.

Votre ex-conjoint pourrait avoir droit à une partie de l'argent dans ce compte. Que ce soit le cas dépend d'une foule de facteurs, y compris comment cet argent a été gagné, si vous en avez hérité, ou si vous vivez dans un état de propriété communautaire.

Cette partie étatique de la propriété communautaire est importante. Il y a neuf de ces états :Arizona, Californie, Idaho, Louisiane, Nevada, Nouveau Mexique, Texas, Washington, et Wisconsin. L'Alaska est un État de propriété communautaire opt-in. Dans ces états, tous les biens acquis au cours d'un mariage sont considérés comme des biens communs et appartiennent à parts égales aux deux époux. En cas de divorce, tous les actifs sont divisés 50/50.

Dans le reste des États, les biens dans un divorce doivent être divisés équitablement, mais pas toujours également. Ainsi, même si vous avez déposé de l'argent sur un compte bancaire privé, votre juge de divorce peut décider que vous devez à votre conjoint la moitié ou une partie de cet argent, selon les circonstances de votre cas.

4. Je n'aurai pas à me soucier de la dette que mon conjoint a accumulée sur une carte de crédit

C'est une question délicate. Selon l'endroit où vous habitez, vous ne serez généralement pas responsable des dettes que votre conjoint a accumulées sur une carte de crédit qui est uniquement au nom de ce conjoint.

Mais si vous vivez dans l'un des états de propriété de la communauté, vous serez responsable de la moitié de cette dette, même si le compte de carte de crédit n'a jamais été à votre nom. Il y a une exception, cependant :vous n'êtes responsable que de 50 % de la dette contractée par votre conjoint pendant votre mariage. Toute dette que votre conjoint a accumulée sur la carte de crédit avant votre mariage n'est pas de votre responsabilité.

Si vous ne vivez pas dans un état de propriété communautaire, vous n'êtes généralement pas responsable de la dette contractée par votre conjoint sur une carte de crédit. Cependant, il y a quelques exceptions. Si la dette contractée par votre conjoint était de payer les soins dentaires de votre enfant, pour réparer le chauffe-eau cassé de votre maison, ou pour remplacer la fournaise de votre résidence — essentiellement, pour couvrir toute dépense familiale essentielle — vous serez alors responsable de la moitié de cette dette. (Voir aussi :Les conjoints et les dettes :qui est vraiment à la merci de ces factures ?)