Meilleurs FNB Vanguard

Vanguard est l'une des plus grandes institutions financières au monde et le deuxième émetteur de fonds négociés en bourse (ETF).

La société propose des dizaines d'ETF, mais nous avons réduit la liste à 10 que nous pensons être les meilleurs dans l'ensemble.

Table des matières

Meilleurs FNB Vanguard en ce moment

Ces ETF sont inclus en fonction d'une combinaison de taille, inclusion dans les portefeuilles de nombreux robo-advisors, et leur apparition sur diverses listes des « meilleurs ETF ».

Les 10 sont répertoriés sans ordre spécial car chacun représente un secteur différent des marchés financiers mondiaux.

FNB Vanguard US Total Stock Market (VTI)

Le VTI suit la performance de l'indice CRSP US Total Market. Il comprend de grandes, milieu-, et les sociétés à petite capitalisation, couvrant généralement l'ensemble du marché américain.

Ses cinq plus grandes participations sont Microsoft, Pomme, Amazone, Alphabet, et Facebook.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) : 148,92 $
• Nombre d'actions dans le fonds :3, 627
• Actif net total du fonds :814,1 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,03%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :14,01%

FNB de croissance à petite capitalisation Vanguard (VBK)

VBK suit la performance de l'indice CRSP US Small Cap Growth. Les cinq titres les plus importants de l'indice sont Tableau Software Inc., Placements MarketAxess Inc., Zebra Technologies Corp., Magasins Burlington Inc., et Sun Communities Inc.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) : 185,45 $
• Nombre d'actions dans le fonds :626
• Actif net total du fonds :24,8 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,07 %
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :14,69%

FNB Vanguard Total Actions mondiales (VT)

VT suit l'indice FTSE Global All Cap, qui comprend les marchés des pays développés (y compris les États-Unis) et des pays émergents. Les cinq plus grands avoirs sont Microsoft Corp., Pomme, Amazone, Alphabet, et Facebook.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :73,38 $
• Nombre d'actions dans le fonds :8, 228
• Actif net total du fonds :17,5 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,09%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :8,49 % après impôts sur les distributions et ventes de parts de fonds

FNB Vanguard U.S. Mid-Cap Value (VOE)

VOE suit la performance de l'indice CRSP US Mid Cap Value. L'indice comprend des entreprises de taille moyenne, considérés comme sous-évalués par rapport à leurs concurrents.

Les cinq titres les plus importants du fonds comprennent Newmont Goldcorp Corp., Motorola Solutions Inc., WEC Energy Group Inc., Willis Towers plc, et Eversource Energy.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) : 109,42 $
• Nombre d'actions dans le fonds :208
• Actif net total du fonds :19,1 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,07 %
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :13,87%

FNB Vanguard U.S. Small Cap Value (VBR)

VBR suit la performance de l'indice CRSP US Small Cap Value. L'indice comprend des sociétés plus petites, considérés comme sous-évalués par rapport à leurs concurrents.

Les cinq participations les plus importantes du fonds comprennent IDEX Corp., Atmost Energy Corp., Leidos Holdings Inc., PerkinElmer Inc. et Allegion plc.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :125,97 $
• Nombre d'actions dans le fonds :872
• Actif net total du fonds :30,4 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,07 %
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :13.03%

FNB Vanguard FTSE sur les marchés développés (VEA)

VEA suit l'indice FTSE Developed All Cap ex US. L'indice suit la performance des entreprises de toutes tailles, implantés sur les principaux marchés d'Europe et de la région Pacifique, ainsi qu'au Canada.

Les cinq participations les plus importantes du fonds comprennent Nestlé SA, Royal Dutch Shell plc, Samsung Electronics Co. Ltd., Roche Holding SA, et Novartis AG.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :39,90 $
• Nombre d'actions dans le fonds :3, 944
• Actif net total du fonds :114,8 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,05%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :5,81%

FNB Vanguard FTSE sur les marchés émergents (VWO)

VWO suit l'indice d'inclusion FTSE Emerging Markets All Cap China A, et comprend les marchés émergents tels que la Chine, Brésil, Taïwan, et l'Afrique du Sud.

Les cinq participations les plus importantes du fonds comprennent Tencent Holdings Ltd., Alibaba Group Holding Ltd., Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd., Naspers Ltd., et China Construction Bank Corp.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :40,09 $
• Nombre d'actions dans le fonds :4, 743
• Actif net total du fonds :87,7 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,12%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :4.25%

FNB Vanguard Total Bond Market (BND)

BND s'efforce de suivre le rythme des rendements du marché obligataire américain. Il investit dans des obligations à moyen terme, fournir des revenus avec des fluctuations de prix modestes.

La maturité effective moyenne est de 8,2 ans. 64% des avoirs du fonds sont en titres du gouvernement américain, avec les 36% restants en obligations d'entreprises de qualité investment grade, décomposé comme suit :

• AAA, 3,9%
• AA, 3,5%
• UNE, 11,1%
• BÊLEMENT, 17,5%

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :83,98 $
• Nombre d'obligations dans le fonds :8, 566
• Actif net total du fonds :229,3 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,035%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :3,82%

Obligation internationale totale de Vanguard (BNDX)

BNDX suit l'indice Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index, c'est-à-dire qu'il suit le marché obligataire mondial, à l'exclusion des États-Unis.

Le fonds utilise également des stratégies de couverture pour se protéger contre les fluctuations des taux de change.

Les allocations actuelles les plus importantes du marché obligataire par pays sont les suivantes :

• Japon, 19,8%
• La France, 11,8%
• Allemagne, 9,1%
• Italie, 7,3%
• Le Royaume-Uni, 6,9%

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) :58,46 $
• Nombre d'obligations dans le fonds :5, 897
• Actif net total du fonds :131,6 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0.9%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :N/A – 4,23 % depuis la création, qui était le 31 mai 2013

Indice FPI Vanguard (VNQ)

VNQ suit l'indice MSCI US Investable Real Estate 25/50.

L'indice suit les actions émises par les sociétés de placement immobilier (FPI), qui achètent et détiennent des biens immobiliers commerciaux, y compris les immeubles de bureaux, hôtels, espace de vente, complexes d'appartements, et d'autres propriétés.

Les cinq principaux avoirs du fonds comprennent le Vanguard Real Estate II Index Fund, American Tower Corp., Crown Castle International Corp., Prologis inc., et Simon Property Group Inc.

Il a les caractéristiques suivantes :

• Prix (au 9 août 2019) : 90,89 $
• Nombre d'actions dans le fonds :189
• Actif net total du fonds :64,2 milliards de dollars
• Rapport de dépenses :0,12%
• Rendements annuels moyens sur 10 ans :15,46%

Réflexions finales sur les meilleurs FNB Vanguard

À moins que vous n'investissiez via une plateforme gérée, comme un robo-advisor ou un conseil en investissement humain traditionnel, votre meilleure option sera d'investir dans les fonds de votre compte de courtage Vanguard ou de votre compte Personal Advisor Service.

Chacun représente un portefeuille de centaines de titres différents, vous permettant d'investir sur un marché général plutôt que sur des entreprises individuelles, des propriétés ou des gouvernements.

Le meilleur type d'investissement dans un fonds se fait généralement par le biais des ETF. Ce sont des fonds investis passivement qui suivent des indices d'investissement populaires, et ils ont des dépenses très faibles par rapport aux fonds communs de placement.

Et bien qu'ils promettent seulement de correspondre aux marchés sous-jacents, ils surpassent généralement les fonds communs de placement. Ceci est dû au fait, pour tenter de surperformer le marché, les fonds communs de placement risquent également de sous-performer.

Et si vous allez investir dans des ETF, Vanguard possède certains des meilleurs de l'industrie.

La meilleure preuve est que les ETF Vanguard sont généralement inclus dans les portefeuilles des conseillers en robotique et des conseillers en investissement professionnels.

En investissant simplement dans un petit nombre d'ETF Vanguard, vous pouvez vous exposer aux marchés boursiers et obligataires mondiaux, et avoir un portefeuille pleinement diversifié à très faible coût, et sans aucune responsabilité de gestion de votre part.