Avez-vous ce qu'il faut pour acheter quand tout le monde vend ?

Si vous voulez faire argent sérieux en stocks, voici comment procéder : vous devez acheter quand tout le monde vend. Penses-tu pouvoir le faire? Avant de répondre d'une manière ou d'une autre, comprendre que ce n'est pas aussi facile qu'il y paraît. Mais si vous pouvez le maîtriser, vous pourriez bien être le prochain Warren Buffett.

Acheter quand tout le monde vend est le fondement de « acheter bas/vendre haut »

Vous avez probablement entendu le dicton, "acheter bas/vendre haut, ” et c'est à peu près ce que vous faites lorsque vous achetez alors que tout le monde vend. C'est ainsi que vous gérez le acheter bas côté de l'équation, au moins. En achetant quand tout le monde vend, vous avez la possibilité d'acheter sur le marché à des prix très bas. C'est comme acheter des actions lorsqu'elles sont en vente.

La plupart des investisseurs suivent les tendances du marché. Lorsque tout le monde achète – ce qui est généralement le cas lorsque le marché est en hausse – ils achètent aussi. Et quand tout le monde vend – c'est-à-dire lorsque le marché baisse – ils se dirigent vers les sorties avec la foule.

Cela peut sembler une façon émotionnellement satisfaisante d'investir parce que vous suivez le troupeau, et il y a une perception de sécurité en nombre. Mais ce n'est pas le moyen de faire les plus gros gains en actions.

Le gain :vendre quand tout le monde achète

Si vous achetez au bas ou près du bas du marché, le gain vient lorsque vous vendez alors que tout le monde achète. Non seulement il sera facile de vendre vos positions au prix souhaité, mais vous aurez amplement le temps d'opérer car le troupeau est achat de panique par peur de passer à côté de niveaux de prix encore plus élevés.

Vous ne chronométrez peut-être pas exactement le sommet du marché, mais si vous avez acheté près du bas, vous obtiendrez des gains substantiels n'importe où près du sommet.

Un exemple récent d'achat alors que tout le monde vend

Pour montrer combien d'argent vous pouvez gagner en actions en achetant quand tout le monde vend, examinons un exemple très récent.

Lorsque la crise financière s'est installée en 2007, le marché boursier a commencé une baisse sérieuse. Après avoir dépassé le Dow 14, 000 cette année-là, le marché a pris un ascenseur pour descendre. Il a finalement atteint son plus bas niveau à 6547 le 9 mars. 2009. Si vous étiez pleinement investi dans le marché au plus haut de l'année et que vous avez conservé vos positions pendant la crise, vous avez subi une perte de plus de 50 %.

Mais disons qu'en tant qu'investisseur certifié acheter bas/vendre haut, vous avez commencé à liquider vos positions juste avant, pendant et juste après que le marché ait atteint son sommet de 2007. Vous êtes ensuite resté en rupture de stock pendant la majeure partie de la descente, choisir de préserver votre trésorerie pour un creux de marché.

À peu près au moment où le Dow a chuté dans les années 6000, vous avez commencé à acheter des actions. De son plus bas en 2009, le Dow Jones est maintenant remonté au-dessus du 14, 000 niveau. Cela signifie que sur la base du seul Dow, vous avez vu le rendement de plus de 100 % de votre portefeuille en seulement quatre ans – et c'est sans tenir compte des dividendes ! Et vous auriez pu y parvenir simplement en investissant dans des fonds indiciels.

Par contre, si vous avez fait ce que beaucoup de gens ont fait, et occupé vos postes à partir de 2007, vous reviendrez juste à l'équilibre en 2013 – six ans plus tard. Pire, si vous avez vendu pendant le marché baissier, et n'a racheté que récemment, vous auriez enfermé des pertes substantielles.

Le plus dur est de voir les signes

2007 – 2009 a été une chute/rebond très récente et extrêmement impressionnante, mais le timing est la partie difficile. Et si vous vous trompez, toute la stratégie passe par la fenêtre. Mais il y a des façons de voir les signes, et réussir même avec un timing moins que parfait. Voici quelques repères :

Ratio cours/bénéfice du S&P 500. Le ratio P/E moyen du S&P 500 est d'environ 14. Sur les marchés baissiers, il peut chuter à environ la moitié. Dans les marchés haussiers dépassera 14, et souvent par une large marge. Le P/E le plus élevé jamais enregistré pour le S&P 500 a été le pic de la bulle Dot Com, quand il atteint 40. Cela crée un large éventail, mais vous pouvez généralement considérer qu'un ratio P/E bien supérieur à 14 est au moins une preuve que le marché est surévalué et peut être dû à une baisse. Ne vous fiez jamais à cela exclusivement cependant.

Niveaux généraux du marché. Cela peut paraître simpliste, mais le niveau général des prix du Dow Jones ou du S&P 500 peut être un signe fort. Un marché qui a chuté de 50 % ou plus est un pari supérieur à la moyenne pour une reprise majeure. Inversement, quand les indices boursiers ont doublé en quelques années, les lumières jaunes doivent clignoter. Cependant, ce qui complique la situation, c'est le fait que les marchés dépassent généralement les marchés haussiers et baissiers. Un marché mûr pour une vente au niveau de prix X, peut facilement augmenter de mille points

Sentiment du marché. Ce n'est guère scientifique, mais un signe révélateur d'un sommet du marché est lorsque la communauté financière et le public investisseur ont une confiance totale dans la force du marché. Par example, à la fin des années 90, l'une des principales publications financières a publié un grand article déclarant que la classe moyenne en était venue à considérer les fonds communs de placement comme les nouveaux comptes d'épargne. C'est de l'excès de confiance ! Mais nous savons tous ce qui s'est passé peu de temps après. De la même manière, au bas du marché en 2009, de nombreux experts prédisaient avec confiance une dépression mondiale. C'est la panique !

Une période d'excès de confiance est le signe d'un début de rupture des stocks. Et quand les gens ont peur et que les têtes parlantes proclament le malheur, C'est le moment de sortir des sentiers battus et de commencer à acheter.

Contrôler ses émotions

Si le timing du marché est difficile, contrôler vos émotions peut être encore plus difficile. Vous devrez vous discipliner pour vendre lorsque tout le monde sera sûr que les actions sont une proposition à ne pas manquer. Encore plus difficile sera de pouvoir acheter alors que la plupart du monde est en panique et cherche à sortir.

Mais si vous pouvez apprendre à voir les signes, et maîtriser suffisamment vos émotions pour investir à contre-courant, les bénéfices peuvent être énormes.

Penses-tu pouvoir le faire?