Commencez un match à mort d'investissement pour trouver les meilleurs investissements

Vous pouvez en apprendre beaucoup sur l'investissement en mettant en place ce que j'appelle un « match à mort d'investissement » dans votre portefeuille. Dans une telle configuration, vos investissements triés sur le volet se font concurrence pour produire le meilleur rendement et accumuler le plus gros solde.

Un deathmatch d'investissement commence par investir des montants égaux d'argent dans plusieurs fonds d'investissement en même temps. Cela facilite le suivi des performances de vos investissements les uns par rapport aux autres en jetant simplement un coup d'œil aux soldes des fonds.

Certains avantages de cette approche de « match à mort d'investissement » pour votre portefeuille sont :

• Vous obtenez l'expérience de choisir plusieurs investissements.

• Vous apprenez en observant les performances de différents investissements au fil du temps les uns par rapport aux autres.

• Le risque de votre portefeuille est réduit grâce à la diversification.

• En fonction des résultats de votre rendement de placement, vous pouvez investir plus d'argent dans vos fonds les plus performants.

Voici comment mettre en place votre propre deathmatch d'investissement.

1. Sélectionnez les catégories de fonds

Bien que vous puissiez choisir des fonds de la même catégorie d'investissement pour participer à votre match à mort, il y a plus à apprendre en sélectionnant des fonds dans une variété de catégories. Plus, vous construirez un portefeuille plus diversifié si vous choisissez une variété de fonds, réduire votre risque en cas de défaillance d'un secteur d'investissement.

Voici quelques idées de catégories de fonds parmi lesquelles choisir :

• Fonds indiciel S&P 500 :Une bonne « voiture de rythme » pour voir comment vos autres investissements se comportent par rapport aux actions à grande capitalisation du marché boursier.

• Fonds de croissance :un fonds de croissance offrira-t-il de meilleurs rendements que l'ensemble du marché ?

• Fonds de moyenne capitalisation :les entreprises de taille moyenne ont établi des produits et des bases de clients et disposent de beaucoup de marge de croissance.

• Juste pour le plaisir :choisissez un fonds international, fiducie de placement immobilier (FPI), fonds d'or, ou tout autre investissement que vous jugez intéressant et pourrait bien performer.

2. Choisissez vos fonds

Maintenant que vous avez défini vos catégories d'investissement, il est temps de faire vos devoirs et de choisir votre fonds préféré dans chaque catégorie. Certains des critères clés à prendre en compte lors de la sélection des fonds pour votre placement en deathmatch sont :

• Objectif d'investissement :Voulez-vous un fonds de croissance agressif qui prend des risques plus élevés pour rechercher des rendements plus élevés, ou préféreriez-vous avoir un fonds plus conservateur qui sera plus susceptible de protéger votre investissement ?

• Gestion active contre gestion passive :Voulez-vous un fonds avec un gestionnaire de fonds qui effectue des transactions pour essayer de maximiser les rendements ? ou un fonds passif qui suit simplement un segment du marché ?

• Frais (ratio des frais) :les fonds avec des frais moins élevés sont les meilleurs pour maximiser la croissance de votre investissement au fil du temps, mais certains types d'investissement sont plus complexes et ont tendance à entraîner des frais plus élevés. Les fonds gérés activement ont des frais plus élevés que les fonds passifs et les fonds indiciels.

• Record de performance (retour) :bien que les performances passées ne prédisent pas les résultats futurs, la plupart des investisseurs ont tendance à choisir des fonds dont les rendements ont bien performé par rapport à des fonds similaires au cours des un à cinq dernières années.

• Ancienneté de l'équipe de gestion :Certains investisseurs préfèrent les fonds qui disposent d'une équipe de gestion cohérente depuis plusieurs années.

(Voir aussi :Comment investir dans des fonds communs de placement)

3. Investissez des montants exactement égaux dans chaque fonds

Avec vos fonds d'investissement sélectionnés, l'étape suivante consiste à investir des montants exactement égaux dans chacun. Par exemple, pour 2 $, 000 investissement avec quatre fonds dans votre deathmatch, mettre exactement 500 $ dans chaque fonds pour commencer la compétition.

La raison de mettre exactement le même montant dans plusieurs investissements le même jour est de faciliter la comparaison des performances de vos fonds en vérifiant simplement les soldes des fonds à tout moment. Vous n'avez pas besoin de suivre quoi que ce soit ou de calculer le taux de rendement pour évaluer leurs performances. Quel que soit le fonds qui a le plus gros solde est gagnant.

Bien sûr, vous aurez besoin d'argent pour financer vos investissements. Si vous avez déjà de l'argent en main (en dollars après impôt), il pourrait être plus facile d'investir les fonds dans un Roth IRA plutôt que dans un IRA traditionnel. Une autre source de financement pour démarrer un deathmatch d'investissement consiste à exécuter un échange pour vendre les fonds que vous possédez déjà et transférer le produit dans les fonds de votre deathmatch. Cela peut être fait facilement dans un IRA traditionnel, Roth IRA, ou 401 (k) plan.

4. Regardez et apprenez pendant que les fonds rivalisent pour vous faire de l'argent

Maintenant, pour la partie amusante - regarder vos choix de fonds se battre pour voir lequel sera le plus performant. Le format de correspondance des investissements permet de voir sans effort quel investissement fonctionne bien en vérifiant simplement les soldes des fonds. Rien ne remplace l'expérience que vous obtenez en choisissant des fonds et en investissant votre propre argent pour découvrir ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas.

5. Commencez de nouveaux matchs à mort d'investissement en tant qu'investisseur plus intelligent

Heures supplémentaires, certains de vos investissements seront plus performants que d'autres. Vous pouvez décider de laisser en place les fonds les plus performants et de commencer un nouveau match à mort en utilisant des fonds provenant d'investissements moins performants.

Vous pouvez choisir un montant différent à investir dans chaque match à mort que vous commencez afin de mieux suivre les fonds qui se font directement concurrence. Par exemple, si vous avez un match à mort en cours avec des investissements de 500 $, vous pourriez en commencer un autre avec 1 $, 000 investissements afin que vous puissiez savoir quels investissements sont dans quel deathmatch.

Les fonds de votre investissement deathmatch sont en compétition pour remporter le titre de meilleur investissement, mais le vrai gagnant, c'est vous. Vous obtenez un moyen facile d'apprendre à investir tout en regardant votre portefeuille croître.